29 de noviembre de 2012

Detenidas 22 personas por estafar 8 millones desde chiringuitos financieros

La Policía Nacional ha detenido a 22 personas presuntamente responsables de la estafa de más de ocho millones de euros a cientos de víctimas gracias a dos 'chiringuitos financieros' ubicados en Barcelona. 

Los arrestados, muchos de ellos de origen británico, captaron los ahorros de compatriotas mediante campañas telefónicas que ofrecían atractivos productos de inversión inexistentes, según informan fuentes policiales.

Para sustentar el entramado contaban con una red de empresas que en realidad no tenían ninguna actividad mercantil real, como se ha descubierto en la operación, durante la cual se bloquearon múltiples cuentas bancarias, además de incautarse 367.000 euros en efectivo y cuatro armas de fuego.
La investigación se inició en octubre de 2011 sobre una organización, asentada en Barcelona y otras provincias catalanas, cuyas actividades se enmarcaban dentro de los 'boiler-rooms'.
Una boiler room en plena actividad

El 'modus operandi' de estos delitos consiste en captar ahorro privado con ofertas de interesantes productos de inversión mediante masivas campañas telefónicos; estos productos eran ficticios y el dinero ingresado por los ciudadanos --a nombre del conjunto de empresas instrumentales-- era retirado en efectivo.


Las investigaciones identificaron a los presuntos responsables de las 'boiler-rooms', que utilizaban identidades ficticias con pasaportes falsificados y un estilo de vida itinerante con constantes cambios de domicilio.

La organización se dividía en subgrupos autónomos, especializados cada uno de ellos en una parte del fraude, y los responsables de cada grupo limitaban sus comunicaciones al objeto de no ser relacionados con el resto de la estructura.

En la investigación se ha constatado la utilización de una asociación sin ánimo de lucro a cuyo nombre se abrían cuentas corrientes en diferentes entidades financieras para ser también receptoras del dinero del fraude.

Los 22 arrestos se han producido en Barcelona ciudad (10), L'Hospitalet de Llobregat (seis), Arenys de Mar (dos), Sitges (uno), Castelldefels (uno), en la provincia de Barcelona; Breda, en Girona (uno) y Querol, en Tarragona (uno). Además, los agentes han practicado nueve registros.

Un falso directivo de Gas Natural firma un contrato de 850 millones

Un agente comercial que decía actuar en nombre de varias compañías españolas en Ucrania se hizo pasar esta semana por representante de Gas Natural Fenosa y firmó un acuerdo con el Gobierno del país valorado en 1.100 millones de dólares (850 millones de euros) para la construcción de una planta de gas natural licuado (GLN) en el Mar Negro.
Que cachondo soy, ya verás cuando se enteren en España

El caso no solo ha provocado un desmentido categórico de la compañía española, sino también un escándalo político en Ucrania y todo tipo de suspicacias en Rusia, de cuya dependencia energética pretendía desmarcarse Kiev con el contrato.
La importancia del acuerdo mereció la presencia del primer ministro ucraniano, Mykola Azrov, y de su ministro de Energía en el acto de la firma, rubricada por un supuesto representante de Gas Natural Fenosa llamado Jordi Sardà Bonvehi.
El agente comercial, que actuaba al margen de la compañía española, anunció incluso la llegada de una delegación de la empresa que nunca aterrizó en Ucrania, según Interfax y otras agencias internacionales.

Acciones legales

Gas Natural Fenosa, que desde el primer momento negó que tuviese previsto firmar ningún acuerdo en Ucrania, ha emitido un comunicado en el que ratifica que no tiene "ningún contrato para invertir en el proyecto de una planta de GNL" en el país "ni lidera ningún consorcio para el desarrollo del citado terminal".
La compañía podría emprender además acciones legales contra la persona que actuó en su nombre. "Esta persona no representa a la compañía, por lo que Gas Natural Fenosa se reserva todas las acciones legales que puedan ser precisas, una vez se esclarezca completamente la situación", asegura.

La prensa ironiza

El incidente ha llegado a la prensa económica internacional, que ironiza con el error de las autoridades ucranianas y el "negociador español". "Las cosas fueron terriblemente mal para Ucrania", que "intentaba demostrar a la rusa Gazprom que Kiev actúa rápido para construir su primera planta de GNL y tiene grandes apoyos, lo que le da además firmeza en sus negociaciones sobre los precios del gas", asegura Financial Times.
Las autoridades ucranianas han indicado que pensaban que Jordi Sardà Bonvehi tenía poderes para firmar, al tiempo que este agente comercial ha reconocido ante los medios locales que ha cometido un error.

El proyecto sigue adelante

El Gobierno ucraniano ha reaccionado al incidente insistiendo además en que construirá su primera terminal de GNL en el Mar Negro y que logrará en poco tiempo abastecerse de gas a un precio inferior al combustible importado desde Rusia.
El coordinador de la agencia ucraniana de inversión nacional, Vitaly Demyaniuk, ha anunciado que el "malentendido" no afectará al proyecto, que ya se ha puesto en marcha y que cuenta con el interés de una empresa estadounidense, Excelerate Energy.

27 de noviembre de 2012

Cuando un falso policia llama a tu puerta

Hay quien se hace pasar por ingeniero, periodista, doctor sin serlo. Tenemos el mayor plantel de falsos titulados de toda Europa, currículos falseados, fementidos, torcidos, aumentados, maquillados. Así las cosas, a ver quién se sorprende de que el otro día supiéramos de la existencia de una falsa pareja de guardias civiles, que hacían firmar a sus víctimas un permiso de registro en sus viviendas y las desvalijaban.

En el interior de su casa, un español es, por el fracaso de la ley de la patada en la puerta, un rey en su castillo, por lo que no debe, en principio, abrir la puerta a nadie. A menos que sea por orden judicial. Los que pretenden robarte se hacen a veces con carnés falsos, de reponedores de gomas del gas, de técnicos del aire acondicionado, etcétera; cuando se trata de especialistas fetén, exhiben placas ful de policía.

En España es tan fácil engañar a la gente, que los ladrones a veces lo que enseñan son galletas de policías extranjeras. A la placa siempre se le ha llamado la galleta. En España, el policía ful es una institución. Cerca de mí tengo a uno que vivió de esto hasta que lo descubrieron, ya de mayor; ahora falsifica recetas de psiquiatra.

En nuestro país, la gente se hace pasar por lo que no es, sí. Los listos tienen una tendencia general a subirse de categoría, a engañar y suplantar. Los robos en la calle o las viviendas quedan prácticamente para los chorizos clásicos: los modernos suplantan a grandes profesores, se hacen pasar por grandes periodistas, por historiadores, por economistas. En la calle, el policía ful apenas tiene peligro; si le dejas entrar en casa, la cosa cambia: abrirá tu caja fuerte, la vaciará y te hará firmar un recibo, como si estuviera desempeñando un cometido oficial.

Las placas o galletas de los galletos de la policía ful son de muy mala calidad, queda claro en cuanto se las mira con un poco de atención. Tómense el trabajo de pedir siempre la papela, la documentación a quienes se presenten en su domicilio. Y si tienen dudas de encontrarse ante un ful, llamen al 091.
En un país civilizado como el nuestro, los falsos agentes deberían pensárselo dos veces y la ciudadanía, ser mucho más avisada.

Cinco consejos de un estafador para evitar los timos

Con la economía aún frágil y las estafas fiscales a la orden del día, uno de los estafadores más prominentes del último medio siglo, Abagnale, da algunos consejos para prevenir caer en ellos. 

Frank Abagnale Jr., además de ser el protagonista de la película, novela y musical de Broadway Catch me if you can (traducida al español como ‘Atrápame si puedes’) es un hombre conocido por sus mañas para la estafa. Como adolescente, en la década de los 60, fingió tener distintas profesiones y consiguió hacerse con millones de dólares en cheques fraudulentos. Después de pasar varios años en prisión y trabajar con agentes federales, abrió su propia consultoría especializada en impedir los robos de guante blanco.
Recientemente, Abagnale testificó ante el Senado Estadounidense exponiedo el tema “La epidemia invisible de América - Prevención del abuso financiero a los mayores”. Datos del senado ponen de manifiesto que uno de cada cinco estadounidenses de la tercera edad “ha sido víctima de una estafa financiera”, lo que en números anuales se traduce en 2.900 millones de dólares.

Abagnale, que comenzó su ponencia afirmando que “lo que hice hace 40 años como adolecente es 4.000 veces más fácil hoy en día gracias a la tecnología”, explicó al Senado que la educación, en contraposición a una regulación gubernamental más rígida, es “el único enfoque para ayudar a eliminar las estafas a mayores”. En concreto, Abagnale recomienda que cada individuo y familia siga cinco simples pasos que podrían ayudar significativamente a limitar este tipo de abusos:

  • - Revisar el estado de las cuentas de crédito, al menos, cada seis meses.
  • - Gestionar las cuentas bancarias con cuidado.
  • - Mostrarse escéptico de cualquier llamada, e-mail o carta que solicite información personal.
  • - No dar a nadie el número de la Seguridad Social o DNI. Aunque muchos formularios lo solicitan, eso no significa que sea necesario dárselo.
  • - Invertir en una trituradora de papel para deshacerse de los recibos bancarios que puedan contener datos confidenciales.

Suena sencillo, pero muchos fallan incluso en lo primordial. Y muchas veces, el Gobierno no ayuda. Por ejemplo, explican desde Market Watch, el mismo Abagnale puso como ejemplo a un médico. Pues al tener acceso a la tarjeta Medicare de un jubilado, no solo podrá saber su número de la seguridad social, si no que tendrá información sobre su dirección, fecha de nacimiento, posiblemente al número de tarjetas de crédito vinculadas, cuenta bancaria y otros datos personales. Abagnale es claro: “este riesgo de robo de identidad a la tercera edad no se eliminará hasta que se elimine el número de la Seguridad Social de las tarjetas médicas”.

Ofensiva de Hacienda para acabar con el fraude en la constitución de sociedades

Tributar en Sociedades cuando, en realidad, se trata de rentas del trabajo, y, por lo tanto, sujetas a IRPF, será más difícil. La Agencia Tributaria ha dado instrucciones para que la cuantía de las retribuciones de los socios o administradores de una sociedad de reducido tamaño se hagan de acuerdo a criterios de mercado. O lo que es lo mismo, se tendrá en cuenta la importancia real que tiene el socio en la actividad económica de su sociedad, y no como ahora, que son los propios administradores quienes fijan el valor de sus retribuciones, siempre a la baja para pagar menos impuestos.

La instrucción de la Agencia Tributaria es continuación de una circular aprobada en marzo de este año, y en la que se precisa que “a efectos de IRPF las retribuciones percibidas por los miembros del órganos de administración tiene la consideración de rendimientos del trabajo”.

Es más, la circular aclara que la totalidad de las retribuciones percibidas por el ejercicio de las funciones propias del cargo de administrador, con independencia de que se haya firmado un contrato de alta dirección, deben entenderse comprendidas a efectos del IRPF.

La fórmula más habitual para aligerar la carga fiscal consiste en crear una sociedad; a continuación, el socio o administrador único se autoasigna un sueldo ficticio que, en realidad, es mucho más bajo que sus rendimientos reales. A este sueldo se le carga el IRPF, pero el resto de ganancias tributa como Sociedades (25% como máximo), toda vez que forma parte de los beneficios empresariales. Y cuando se rescata ese dinero, tributa como rentas del ahorro, es decir al 27%.

Ahora, lo que busca la Agencia Tributaria es conocer realmente en qué medida la actividad económica de la sociedad está vinculada a la actividad profesional del socio o administrador. Y si se demuestra que toda la actividad está relacionada con la retribución del máximo accionista de la sociedad, pagará por el ello el tipo marginal que le corresponda en el Impuesto sobre la Renta.

La Agencia Tributaria utilizará con este fin valoraciones de mercado, en línea con las que aplica para conocer los precios de transferencia entre sociedades vinculadas. Por ejemplo, cuando una empresa provee a una filial suya y tiene que aplicar criterios de mercado para conocer el valor de esa transacción a efectos fiscales.

La circular de la Agencia Tributaria se enmarca en una campaña más amplia destinada a impedir que muchos profesionales tributen por Sociedades cuando en realidad se trata de asalariados con altos ingresos. 

En palabras de un importante asesor fiscal, Hacienda está haciendo "inspecciones masivas", y en Málaga las asociaciones profesionales han tenido que presionar a la Agencia Tributaria, pidiendo una clarificación de las normas que regulan la relación entre el socio y su sociedad.

En paralelo, otros organismos públicos, como la Seguridad Social, están intensificando su labor inspectora para impedir que muchos autónomos que tributan por actividades económicas sigan sin estar dados de alta en el régimen de trabajadores por cuenta propia, lo que merma los recursos del sistema público de protección social.

25 de noviembre de 2012

Cada día se perpetran 344 robos en viviendas en España

Mi marido se despertó y vio una luz en la entrada de la habitación. Una linterna. Creía que las niñas, que se iban de campamento al día siguiente, estaban jugando. Salió del cuarto y vio a alguien bajando las escaleras. Cogió a las dos niñas y nos encerramos todos en la habitación hasta que llegó la policía. Nos dimos el susto de nuestras vidas. Luego supimos que había una banda de cinco personas, dos dentro de la casa, dos en la calle y otra esperando en el coche, tratando de desvalijarnos”. Gema Vega recuerda con total nitidez el robo que sufrió en su chalé a finales del pasado julio. Vive en una casa unifamiliar en Herrera de Camargo (Cantabria), cerca de Santander. Desde entonces, toda precaución es poca: los dos perros que antes dormían en el garaje están en casa; han instalado una alarma; las persianas están cerradas toda la tarde...

Los robos en casa habitada son uno de los delitos más inquietantes. La sensación de vulnerabilidad es absoluta. Lo de menos es que los ladrones se lleven la tele, el iPad, la cámara de vídeo, las joyas o el móvil. Lo de más es que la víctima queda en manos del asaltante, de su mejor o peor voluntad, y cualquier cosa puede pasar dentro del hogar sin que nadie oiga ni vea nada...
Algunos delincuentes solo quieren robar y, si son descubiertos, salen corriendo. Pero hay otros que no dudan en atar —o dar una paliza— a los moradores de la casa para llevarse lo que desean. Le ocurrió al presidente de la patronal de Girona, Jordi Comas, que falleció asfixiado el pasado 19 de noviembre tras ser amordazado en su casa durante un robo. Esta misma semana, otros cacos han robado en una vivienda de una hermana del fallecido. En este caso, tuvieron más suerte: no había nadie en casa.
“A nosotros solo nos robaron 50 euros de la cartera, pero piensas en las niñas, de 10 y 13 años, y te echas a temblar”, recuerda Gema. “Yo no podía dormir después de aquello. Te sientes totalmente indefenso. Es una invasión brutal de tu intimidad. Y en nuestro pueblo, que es muy pequeño, ha habido ya cuatro robos en los últimos meses”. Los titulares de prensa relacionados con este tipo de delitos se suceden: “Detenidos 54 miembros de una banda especializada en robos a domicilio”. “Oleada de robos en una urbanización”. “Los robos en viviendas se multiplican”. “Unos ladrones saquean la casa de Cruyff en Barcelona”. Pero, ¿supone esto que están aumentando de manera descontrolada? Aunque las fuerzas de seguridad tienen la sensación de que hay un incremento, y el Ministerio del Interior dice que se están tomando medidas para combatir los robos en domicilios, lo cierto es que estadísticamente no se puede comprobar. No hay datos que permitan comparar este año con los anteriores; tampoco 2011 con 2010; ni 2010 con 2009.

Los últimos datos ofrecidos por Interior (los más fiables para estudiar la criminalidad) dicen que los robos en domicilios han subido un 24,5% a lo largo de los nueve primeros meses de 2012 en relación con 2011. El incremento, de ser cierto, sería espectacular. Pero desde el ministerio se advierte que el sistema de cómputo ha cambiado; que ahora se incluyen en este concepto los robos a garajes, trasteros y otras dependencias que antes no se incluían. Por lo tanto, habrá que esperar al año que viene para que la comparativa tenga sentido.
El negocio de la venta de alarmas, en tiempos de crisis, parece seguro. Las compañías de seguridad en los hogares afirman que no han visto reducida su cartera de clientes este año. A la hora de abrocharse el cinturón, las familias han optado por dejar de comprar coches, muebles y equipos audiovisuales, según el último informe del Instituto Nacional de Estadística, pero no han escatimado en esfuerzos para ahuyentar a los ladrones a pesar de que el precio medio es de unos 1.000 euros por instalación de la alarma y 30 euros al mes por su mantenimiento.

La empresa Securitas Direct, un referente en el sector, ha asistido a 18.727 avisos en lo que va de año, de los cuales 2.646 han sido saltos de alarma con “coacción, atraco o emergencia médica”, un total de 321 avisos más respecto al año anterior. Para esta información, la aseguradora no cuenta las falsas alarmas.

Esta misma compañía afirma que el día con más incidentes es el sábado. Los martes, miércoles y jueves suelen ser los días más tranquilos. La franja horaria con más siniestros es de once de la noche a cuatro de la madrugada. Y las Comunidades con más saltos de alarma son Madrid (3.968), Barcelona (2.230) y Valencia (1.067).
 
Ahora mismo, la única cifra que se puede manejar es el total: de enero a septiembre se han producido 92.911 robos en domicilios en España; 344 al día. Lo que sí se puede comparar es el primer trimestre de 2012 con el segundo y con el tercero. Y no se aprecian cambios significativos. Es decir, no ha habido más robos en septiembre o agosto que en enero o febrero.

Los robos se distribuyen de distinta manera en función de los territorios. Si se comparan los datos globales con la estimación del parque de viviendas de 2011 del Ministerio de Fomento (que incluye segundas residencias), se aprecia una pauta: el porcentaje de domicilios que han sufrido un robo con respecto al total se dispara en la costa mediterránea. Almería, Alicante, Valencia, Tarragona, Girona y las islas Baleares, son, junto a Toledo, las provincias en las que el porcentaje de robos es mayor. Esto puede estar relacionado, según fuentes policiales, con el gran número de casas de veraneo que hay en casi todas esas provincias.

Estos datos se refieren solo a robos con fuerza. Es decir, cuando no hay violencia o intimidación de por medio. Cuando así sucede, el ministerio engloba estos delitos como “delincuencia violenta”, grupo que también ha sufrido un incremento de un 7,2% en los primeros nueve meses de 2012 en relación con 2011 —mientras que la delincuencia en general ha bajado un 1,6%—. Pero el dato tampoco sirve para saber si los robos con violencia en las casas han aumentado, porque incluye asaltos a todo tipo de establecimientos y otros delitos violentos. Casos como el de Jordi Comas en Girona no son habituales, pero el miedo que provocan es mucho mayor que el de miles de robos en casas vacías. Un puñado de sucesos de este tipo pueden generar una gran sensación de inseguridad.
Algunos de estos casos son atroces. “Yo tendré miedo mientras viva. El trauma se queda para siempre”, relata Julio Ansoleaga, de 73 años. Sobrevivió a un asalto en su caserío de Urduliz (Bizkaia) en diciembre de 2009 y aún tiene secuelas físicas y psíquicas. Era lechero, y agricultor, y no ha podido volver a hacer su trabajo desde entonces. “Era la tercera vez que entraban en el caserío de mi hermana Felisa a robar. Yo pasaba allí mucho tiempo, porque tenía 83 años y estaba sola”. El primer día, escucharon a los perros ladrando y unos ruidos. Julio subió a una de las habitaciones y lo encontró todo patas arriba. “Como yo vendía leche y hortalizas, había dinero en efectivo por ahí. Se lo llevaron y lo destrozaron todo”.

Regresaron semanas después. Ese día, Julio entró en la casa y vio a un tipo con una mochila al hombro. Estaba acompañado. “Me lancé hacia ellos, pero empezaron a pegarme. Mi hermana, que estaba en la cocina, salió. Le dieron una paliza”. La Ertzaintza detuvo a una banda rumana que robaba en casas, y Julio reconoció a uno de ellos. “Pasó un mes y medio en la cárcel, pero salió. Yo creo que esos mismos fueron los que vinieron la última vez, a vengarse”.

Esa “última vez”, Julio estaba subiendo las escaleras de su casa cuando le engancharon tres hombres. Hicieron como que le iban a tirar por el balcón. Luego le llevaron a la cocina, lo pusieron boca abajo y le pegaron hasta romperle once costillas. Después lo ataron de pies y manos. A su hermana, Felisa, también. Allí los dejaron. Era viernes. ‘Julito, suéltame’, por favor, me decía mi hermana. Pero yo estaba también atado. Chillaba y chillaba, pero allí no apareció nadie. Ella rezaba esperando para morir”. Nadie les encontró hasta tres días después. Felisa había muerto y Julio estaba en coma. Tenía los brazos a punto de gangrena. Aún no se ha repuesto. La mano izquierda no puede usarla y ahora, cada vez que ladran los perros, se teme lo peor. Los culpables no han sido hallados. “¿Cómo se va a olvidar algo así? El miedo se te queda dentro para siempre”.

Son los casos más graves, pero los menos frecuentes. Otras veces, las víctimas están dentro de la casa pero no se enteran del robo porque están dormidas. “Es una suerte”, explica Juan C., de 64 años. Estaba en su chalé del sur de Tenerife junto a su mujer y su sobrino. Cuando despertaron, faltaban los móviles, algunas chaquetas, objetos varios... Los ladrones habían pasado junto a los dormitorios (quizá incluso entraron). Pero ellos dormían tan profundamente que no oyeron nada. Las chaquetas robadas no debieron gustar a los ladrones, porque aparecieron más tarde en la casa de un vecino.
Otra posibilidad es pillarles con las manos en la masa. O creer que es así. Amparo F., bajó a tomar una cerveza con su padre, en el barrio Salamanca (Madrid). Como mucho, tardó una hora. Cuando regresó, con su hija, vio que había una pegatina en un lugar distinto a donde la había dejado. Les gritó: “Señores, si están ahí, me voy a cerrar en la habitación un minuto para que se vayan”. Cuando salió, con su niña, ya no había nadie. Fue un robo exprés meticuloso y preciso. A diferencia de lo que suele ocurrir, que los ladrones dejan la casa patas arriba registrándolo todo, en este caso habían actuado con una precisión de cirujano. Los ladrones eran una banda de rumanos adolescentes especializados en actuar rápidamente y sin dejar huella. Algunas víctimas no se dan cuenta hasta semanas después.

El 90% de los robos los perpetran grupos de varias personas que actúan habitualmente, según fuentes policiales. Clanes familiares y bandas organizadas (algunas de españoles; otras de extranjeros —sobre todo colombianos, rumanos y marroquíes y argelinos—; y otras mixtas) que en ocasiones viajan por toda España robando de casa en casa. Algunas funcionan como auténticas multinacionales del robo en viviendas, con más de un centenar de miembros.
Desde la policía se asegura que están encontrando algunas dificultades para actuar en estos casos. “Los jueces están poniendo muchos problemas para las intervenciones telefónicas; la prueba es complicada porque los ladrones extreman las medidas de seguridad; y, finalmente, la pena que se les suele imponer es leve”.

Hallar a los culpables suele ser misión imposible. Pero a a veces las nuevas tecnologías ayudan. En la casa del investigador Pere Barceló en Felanitx (Mallorca) entraron tres jóvenes después de verlo salir de viaje con las maletas. Su madre descubrió el destrozo poco después. Se habían llevado la cámara de vídeo, la cámara de fotos, la playstation, material de sonido... y un ordenador portátil. Logró localizarlo con un dispositivo que tenía el aparato, envió a la Guardia Civil por whatsapp el mapa con el lugar exacto, y los agentes, que actuaron rapidísimo, los pillaron in fraganti. Consiguió recuperar casi todo lo que le habían robado.

24 de noviembre de 2012

Porque lo llaman trabajo en el aeropuerto cuando quieren decir curso

Una amable lectora me informa sobre la proliferación de cursos TCP de azafata de vuelo, como por ejemplo el CEAE o Centro de Estudios Aeronáuticos ttp://www.cursostcp.es/ que te llaman en plan telemarketing para ofrecerte un trabajo en el Aeropuerto.  Te preguntan medidas, edad, idiomas, etc... para despues ofrecerte un curso de TCP y la posibilidad de entrar en su bolsa de empleo para trabajar en cualquier compañía.


Cuando les preguntas de dónde han conseguido tu teléfono, lo han obtenido por un familiar/amigo al que han intentado hacerle lo mismo pero que de buena fe ha dado tu teléfono porque estás desempleado/a ya que le preguntan que si conoce a alguien sin trabajo o que le interese trabajar como azafato/a.
Tienes que pagar mínimo 3000€ y la academia está homologada por el Ministerio de Fomento... Lo indignante es que juegan con la buena fe y la ilusión del desempleado haciéndoles creer que es para trabajar en el aeropuerto.

Investiganto sobre este tema he encontrado un link donde una administradora de un foro de TCP explica muy detalladamente lo que hay que hacer y lo que no hay que hacer para convertirse en azafata de vuelo. 
Hay muchos foros que hablan de este tipo de academias sobre TCP y no precisamente bien: http://foros.vogue.es/viewtopic.php?f=69&t=171791

Se puede decir que sea una estafa?, legalmente no, pero en la España de la picaresca, el perfil coincide con muchos otros casos que, especulando con la crisis y jugando con la ilusión y la necesidad de la gente, al final han acabado en estafa, y si no al tiempo.


Por encima de la ley

La Comandancia de la Guardia Civil de Valencia ha abierto una investigación tras conocer que tres guardias civiles del cuartel de Cullera manipularon los contadores eléctricos de sus viviendas para pagar menos por el suministro. El pasado 19 de noviembre, técnicos de la compañía Iberdrola acudieron a la caserna de Cullera a requerimiento de la propia Guardia Civil tras observar que había tres contadores que no corrían. En la inspección, técnicos de Iberdrola certificaron la manipulación de los contadores, "que alteraban la medición de la energía consumida", aseguraron ayer fuentes de la compañía. "Iberdrola Distribución Eléctrica procedió a normalizar la situación mediante la sustitución de los contadores afectados y se ha procedido a valorar y liquidar la presunta energía no medida, de acuerdo con la legislación vigente", añadieron ayer las mismas fuentes.


Los contadores se corresponden con tres de las 15 viviendas habitadas del cuartel. Uno de ellos estaba alterado desde 2009, mientras que los otros dos lo están desde enero y desde mayo de este año. 

La manipulación no provocó hasta ayer ninguna sanción para los presuntos infractores, a pesar de que el régimen disciplinario considera esta actuación, tipificada en el código penal como un delito de estafa al suministro eléctrico, como grave o muy grave, lo que puede conllevar prisión militar de 1 a 3 meses o pérdida de destino y de pabellón, lo que forzaría a los agentes a abandonar el cuartel de Cullera. 

Ayer, tras interesarse este periódico por conocer el parecer de la Comandancia ante estos hechos, el Instituto Armado comunicó que confirmaba los hechos ocurridos y que se había abierto una investigación interna: "Si el juez determina que existe fraude se sancionará a los infractores según el código penal y se les impondrá sanción disciplinaria por una falta muy grave", declararon fuentes de la Benemérita.

Los hechos han despertado la indignación de numerosos guardias que han conocido este asunto y han visto que durante cuatro días "se ha silenciado la estafa". "Echamos de menos que la Comandancia haga algo", comentaban ayer de modo anónimo, al tiempo que apuntaban que "en otros cuarteles parece que está pasando lo mismo", un hecho que han negado fuentes de Iberdrola. Critican que la compañía eléctrica no haya presentado una denuncia contra los presuntos infractores.

22 de noviembre de 2012

Los timos en las las tiendas que compran oro

En los últimos años, con la crisis económica, han proliferado las casas de empeño y las empresas dedicadas a la compra de oro. Cuando los ingresos de las familias disminuyen y hay que pagar la hipoteca, el transporte, la comida y otros gastos, vender una joya o ceder temporalmente un bien de valor es una de las alternativas para llegar a fin de mes. La mayoría de los negocios de este tipo cumple con la normativa, tasa los productos en la forma debida y da a sus clientes todas las garantías, pero otros aprovechan la necesidad de la gente para ofrecerles condiciones que no respetan la legalidad. Por este motivo, hay que tomar las debidas precauciones y evitar engaño

"Compro oro", "vende tus joyas". Son voces que se escuchan en el centro de muchas ciudades, mensajes que se leen en octavillas depositadas en las lunas de los coches o repartidas entre los viandantes. El de la compra de oro es uno de los negocios que más se ha extendido con la crisis.
Conviene fotografiar la joya antes de depositarla para evitar que la cambien por otra de menor valor
Pero junto con las empresas legales también han surgido otras menos transparentes, que hacen creer que la alhaja vale menos o cobran intereses que se pueden englobar en la usura. Seguir una serie de pautas puede hacer que la persona interesada en vender o empeñar sus joyas obtenga con ellas el máximo rendimiento.
  1. A menudo, las joyas de las que se desprende quien necesita dinero son herencias familiares u objetos a los que se tiene una estima especial. Con frecuencia, son regalos de personas queridas o alhajas recibidas en un momento importante, como la mayoría de edad, la boda o la pedida. Cuando se empeña algo tan personal, en general, se debe a que no queda más remedio: el dinero es necesario de manera inmediata y lo emocional se relega.
    En otras ocasiones, el interesado no tiene ningún aprecio añadido por la prenda, más allá del económico, y es más fácil deshacerse de ella, pero si no es así y desprenderse del objeto supone un esfuerzo sentimental, es mejor sopesar otras opciones.
  2. Cuando la decisión ya está tomada, el siguiente paso es decidir si la joya se venderá o empeñará. En el primer caso, supone deshacerse del bien de manera definitiva, mientras que si se empeña, pasado un tiempo, se puede recuperar. A menudo, se obtiene más dinero por la venta, ya que si se deja una prenda de manera temporal es a cambio de un crédito de menor cuantía y los correspondientes intereses.
  3. Antes de vender o empeñar la joya hay que visitar varios establecimientos para conocer cómo funciona cada uno, qué ofrece y, a ser posible, preguntar su opinión a otras personas que hayan acudido a ellos. En algunas ciudades hay muchísimas empresas que se dedican a comprar oro, por lo que la competencia entre ellas suele ser rentable para el consumidor. No solo hay que tener en cuenta las condiciones económicas, sino también si su funcionamiento es transparente.
  4. Con carácter previo a la venta, es conveniente pesar las joyas en casa. En general, la gente no cuenta con instrumentos de precisión, pero puede bastar con una báscula de cocina digital, que indica con cierta fidelidad el peso de la pieza.
    Casi todos los negocios dedicados al empeño o la compra de objetos de valor son honestos, sus balanzas están ponderadas para no pagar de menos y dan a sus clientes el dinero que les corresponde. Pero en algunas ocasiones se han registrado quejas relacionadas con este asunto, por lo que no está de más tomar precauciones adicionales.
  5. También es acertado conocer con aproximación el valor que tiene la joya en función de los quilates -si es de oro- o el tipo de gema que lleve engarzada. Las piedras, salvo que sean diamantes u otros minerales de muy alta calidad, no tienen valor cuando se venden al peso. Si el vendedor conserva la caja donde se vendieron el anillo, los pendientes o el collar, podrá consultar en ella los quilates. También es posible que esta información figure en alguna parte de la alhaja, como en la zona interior de un anillo.
  6. Cuando el valor de la pieza no resida en su peso, sino en el diseño, en la antigüedad o en el tipo de piedra, es mejor consultar en una joyería o en un anticuario cuánto pagarían por el objeto. El importe que puede recibir el vendedor en estos establecimientos será superior al que le ofrezcan en un local de compra de oro.
    Este tipo de negocios no tiene en cuenta aspectos como el diseño o el trabajo que lleve la pieza, algo que sí eleva bastante la cuantía que abonarían en una tienda de antigüedades. Lo mismo ocurre si se vende una moneda de otra época: tiene un valor añadido, por lo que es recomendable consultar en lugares especializados o ponerse en contacto con un coleccionista.
  7. Es habitual que quien quiera deshacerse de una alhaja piense que recibirá por ella un importe similar al que pagó. Esto no es así porque lo único que se pondera son el peso y los quilates, ya que su destino es fundirse. Por este motivo, no hay que sentirse engañado cuando en la casa de empeño den al objeto un valor menor, que a menudo no llega ni a la mitad de lo que se abonó en la joyería.
  8. Una de las recomendaciones que dan los expertos antes de empeñar la alhaja es fotografiarla. Esto viene bien incluso si no se quiere vender, ya que en caso de robo el propietario podrá reclamarla con mayor seguridad. Con la fotografía, quien deposita la prenda en una casa de empeño para recuperarla después puede evitar que se la cambien por una similar de menor valor. Esto no ocurre con frecuencia, pero es posible en negocios que no cuenten con todas las garantías.
  9. Si el ciudadano elige ir a un establecimiento privado, debe observar una serie de precauciones. Si bien la mayoría de ellas trabaja bien y respeta los derechos del consumidor, una minoría intenta aprovechar la situación de necesidad de sus clientes.
    Uno de los aspectos más importantes al empeñar un objeto es recibir una copia del contrato. Con este documento, el consumidor conoce el valor que se da al bien depositado, las condiciones que ha firmado, cómo y cuándo se puede recuperar la prenda y el tiempo que dura el crédito. Se ha detectado que no todos los negocios lo entregan, por lo que el vendedor debe hacer valer sus derechos y negarse a dejar el bien en el caso de que no le den el contrato. Sin él, el usuario está desprotegido por completo y no podrá reclamar nada.
  10. Tampoco conviene fiarse de las empresas en las que no piden el DNI -es obligatorio para hacer la transacción- o hacen la vista gorda con algunas personas por el simple hecho de que tengan buen aspecto. Es una manera de admitir que también adquieren joyas robadas y, por tanto, no trabajan por completo dentro de la legalidad. Estos establecimientos tienen que enviar cada cierto tiempo a la policía registros de las alhajas que han comprado y, en el caso de que sean robadas, han de devolverlas. Pero muchos aseguran que les compensa porque, al no pedir documentación, tienen un mayor volumen de negocio.
  11. Para no ser engañados, también es aconsejable que la tasación se realice de una manera correcta. Algunas personas no están capacitadas para hacerlo y le dan a la prenda un valor mucho más bajo del que tiene. Esto repercute de forma directa en el dinero que recibirá el depositante, ya sea en forma de crédito o por la venta. En el documento ha de figurar la persona u organismo que ha tasado la alhaja. Este documento debe adjuntarse al resto del contrato.
  12. Si se empeña un objeto, es fundamental conocer los intereses que cobra la entidad y leer con detenimiento el contrato. Además de ser muy superiores a los del monte de piedad, es posible que se expresen por meses y no por un año, con lo que el consumidor contraerá una deuda muy elevada con la casa de empeño, que le será muy complicado saldar. En algunos negocios se practica usura y es un hecho que conviene denunciar.

¿Casa de empeño o monte de piedad?

Una vez tomadas las citadas precauciones, el comprador puede dirigirse al establecimiento para empeñar su objeto de valor. Es el momento de decidir si solicita el dinero en una casa de empeño particular o en un monte de piedad. Estas últimas instituciones cuentan con más de cinco siglos de historia y nacieron para combatir la usura. Hoy en día, están unidas a las cajas de ahorro y carecen de ánimo de lucro, por lo que los intereses que cobran cubren los gastos de funcionamiento.
Los montes de piedad dan a su cliente el dinero que han conseguido de más en la subasta
Cuando el ciudadano deposita sus bienes para el empeño, un tasador calcula el valor que tienen y, en función de este importe, le conceden un crédito de una u otra cuantía. Aquí comienzan las diferencias entre los montes de piedad y las casas de empeño privadas. El crédito concedido por estas es del 60% o el 70% del total, mientras que en los organismos unidos a las cajas de ahorro puede llegar al 80%, e incluso, superar este porcentaje. La única garantía para la devolución del préstamo es la prenda depositada, que perderá el ciudadano si no cumple con sus obligaciones.
Los intereses que cobran los montes de piedad rondan el 5% o el 10%, mientras que en el resto de los establecimientos la cuantía es superior, tanto que en ocasiones se considera usura.
Si el depositario no devuelve el dinero o no recoge la prenda en el tiempo marcado, esta se vende o se subasta. Aquí aparece otra diferencia entre los dos establecimientos. La casa de empeño se queda con el beneficio que obtenga de la venta o de la puja, mientras que el monte de piedad, si consigue más dinero por el bien, una vez cubiertos los gastos generados, le da al cliente el importe restante.

21 de noviembre de 2012

Kit de de protección contra robos

Tu o tu familia vais a ser robados los próximos 6 meses. 

Ya es sabido que España es el paraiso de los delincuentes. Con la crisis se está perdiendo la moral y ya todo vale como excusa. Muchos nuevos delincuentes se estan subiendo a la impunidad para dedicarse a robar a personas de buena fe, con especial virulencia a personas mayores. 


Como yo mismo y personas cercanas se han visto afectadas en poco tiempo, pienso que es una tendéncia que se irá incrementando a medida que la crisis se acentúe.

Por lo que me he decidido a hacer un xec list de cosas fáciles que puedes hacer para evitar ser robado.








En casa

- No abras a ningún desconocido, pon una mirilla electrónica
- Esconde bien las joyas, si puede ser en una caja fuerte
- Fotografia las joyas y objetos de valor
- Revisa el seguro, para ver que cubre en los robos
- Pon una buena cerradura y cierra con llave. No dejes las llaves a desconocidos. 
- Conecta tu banca online con tu móvil. Evita troyanos y no des datos bancarios a desconocidos, ni repitas las claves.
- Plantéate de poner una alarma conectada con tu móvil
- No compres nada a desconocidos, sobre todo enciclopedias 
- Procura que no sepan que te has ido de vacaciones. Pide a un vecino que recoja la correspondencia.
- Si eres atrada con violencia no te resistas. Memoriza los rasgos y acento. Si puedes tener dos cajas de seguridad mejor.  
- Pide a tu banco que no te envie extractos en casa ni situación patrimonio
- Utiliza un mando a distáncia de clave variable, ya que se puede clonar fácilmente desde la calle.
- Revisa la reputación de la señora de la limpieza y sus familiares. No los dejes solos en casa, pon una cámara de vigilancia.  Recuerda que la has de tener asegurada, ya que si pasa algún accidente o te roba, el culpable eres tu y encima te pondran una multa.   
- No contestes llamadas con número oculto, o de otras provincias (sobre todo que empiezen por 91)
- No facilites el número de DNI ni cuentas bancarias
- Invierte 20 euros en un destructor de documentos,  no tienes información confidencial a la basua
- No escuches ofertas de desconocidos 

En la calle

- No lleves joyas, sustituye el oro por plata o bisuteria
- Ten cuidado en el banco que no te vigilen al sacar la pensión
- No respondas ni firmes ningúna encuesta
- No lleves móviles demasiado caros
- En el banco activa el servicio de avisos por móvil
- Evita la Visa Oro, mejor una tarjeta de débito, con saldo limitado
- No lleves coches ostentosos  
- Evita ostentaciones y indiscreciones sobre tu familia y casa
- Lleva el bolso cerrado, colócalo donde puedas verlo en todo momento y no lo dejes olvidado en una silla 
- Si caminas por la calle, procura que llevar el bolso del lado de la pared más cercana. En caso de 'tirón' erá más difícil que el ladrón escape.


Os animo a que me envieis vuestros consejos, que iremos incorporando en la lista.

20 de noviembre de 2012

Detenidas siete personas por estafar más de un millón de euros a una operadora de telefonía

La Policía Nacional ha detenido, tras más de un año de investigaciones, a cuatro personas en Valencia, dos en Manresa y una en Tudela por estafar más de un millón de euros a una operadora de telefonía.

Según el comunicado emitido por la Policía Nacional, realizaban altas telefónicas con documentación falsa y ofrecían las líneas a personas interesadas en llamar a países extranjeros a un coste sensiblemente inferior al de mercado. Asimismo, también usurpaban identidades de comunidades de bienes con las que habían tenido algún tipo de relación mercantil años atrás.

Las investigaciones se iniciaron en agosto de 2011 cuando se recibió una denuncia por parte de una operadora de telefonía. La empresa denunciaba una serie de contrataciones, realizadas todas ellas por comunidades de bienes, en las que se presumía que había habido alteraciones en la documentación presentada.

Las primeras averiguaciones sirvieron para comprobar que los números de registro mercantil aportados en las altas realizadas eran muy similares, y que los presuntos autores de los hechos habían mantenido algún tipo de relación mercantil con los titulares de las identidades usurpadas.

Llamadas internacionales a bajo coste

Posteriormente, se comprobó que la finalidad de los arrestados era doble, por un lado ofrecer minutos telefónicos a bajo coste a personas interesadas en llamar al extranjero, y por otro, vender los terminales que les facilitaba la operadora también a precios inferiores a los de mercado. La mayoría de las llamadas internacionales registradas en estas líneas se hicieron a países asiáticos, fundamentalmente a Pakistán e India.
A los siete arrestados se les imputa un delito de estafa continuada, 27 delitos de usurpación de identidad y 41 delitos de falsedad documental. En los registros que se practicaron tras las detenciones se intervino documentación relacionada con los hechos.

El Gobierno detecta en Catalunya 1.670 empresas ficticias creadas para el fraud

La Delegación del Gobierno en Catalunya ha detectado entre enero y octubre de este año un total de 1.670 empresas ficticias creadas para obtener pensiones y subsidios fraudulentamente. La Delegación, además, ha descubierto en este período a 8.206 trabajadores que prestaban servicios laborales sin estar dados de alta en la Seguridad Social, tras más de 23.200 inspecciones llevadas a cabo en este período en Catalunya.

El Gobierno, que ha intensificado en los últimos meses la lucha contra el empleo irregular y el fraude a la Seguridad Social, detectó el pasado año 79 empresas ficticias, mientras que sólo hasta octubre de este año la cifra asciende a 1.670, lo que representa un 2.114% más.

En 2011 se realizaron 5.899 inspecciones, con un total de 2.307 casos de empleo en economía sumergida, en tanto que este año las inspecciones se han multiplicado por cuatro y el número de empleados irregulares que han aflorado ha superado los 8.000. La Delegación del Gobierno explica en un comunicado que la puesta en marcha del Plan de Lucha Contra el Empleo Irregular y el Fraude en la Seguridad Social del Ministerio de Trabajo ha conllevado la creación de equipos de trabajo especializados en economía irregular.

Estos equipos, formados por personal de la Inspección de Trabajo, realizan las actuaciones de inspección y control en colaboración con agentes de la Policía Nacional, los Mossos d'Esquadra y las policías locales. Con este plan, el Gobierno pretende luchar contra la economía sumergida y contra la aplicación indebida de bonificaciones en la cotización social, así como evitar que se perciban indebidamente pensiones y subsidios.

19 de noviembre de 2012

Las operaciones en efectivo de más de 2.500 euros están prohibidas desde hoy

Somos els paraiso de los delincuentes, el pais que mas cocaina consume, el pais con mas para, donde se está haciendo una anmistia fiscal, se perdona la edificiación ilegal, se torpedea la ley de costas, el pais con mas prostitutas, con mas paro, pero ahora nos ha dado por hacer una nueva ley, para que desde fuera piense que somos legales.

A partir de hoy están prohibidas las operaciones en efectivo de más de 2.500 euros cuando en ellas intervenga un empresario. Esta limitación está incluida en la ley de lucha contra el fraude aprobada el pasado 30 de octubre. La norma dejaba 20 días de plazo a los empresarios y pequeños comercios para que se adaptaran a la nueva obligación.

El Gobierno ha prohibido las operaciones en efectivo de más de 2.500 euros para tratar de limitar la evasión de impuestos siguiendo la experiencia de otros países como Francia e Italia. La limitación no afecta a los pagos e ingresos realizados con bancos y entidades de crédito. La Ley antifraude reduce la limitación hasta 15.000 euros para extranjeros para favorecer el sector turístico.

Quienes incumplan esta obligación se enfrentan a multas de hasta el 25% del pago en efectivo que será satisfecha de forma solidaria tanto por el pagador como por el cobrador. Se permite de esta forma que el fisco pueda reclamar la multa a cualquiera de los dos intervinientes. La nueva Ley antifraude establece que se deberán guardar los resguardos y recibos de pago durante cinco años para justificar que no se realizaron en efectivo.

En realidad, el Gobierno confía en la buena voluntad de los particulares porque resulta imposible controlar todas las operaciones en efectivo. Por eso, Hacienda ha incluido un artículo en la norma para favorecer al delator. De ese modo, quien participe en una de estas operaciones y la denuncie a la Agencia Tributaria estará exonerado de culpa siempre que no hayan pasado más de tres meses desde el pago. La Agencia Tributaria ha puesto a disposición de los contribuyentes un espacio en su página web, en funcionamiento desde hoy, para tramitar las denuncias.

17 de noviembre de 2012

Destapan una trama de contratos falsos para cobrar el paro

La Policía Nacional han desmantelado en Barcelona, Girona y Castellón una trama de contratos de trabajo fraudulentos con los que obtenían prestaciones por desempleo. La banda desarticulada lo conseguía mediante constitución de empresas ficticias a nombre de terceros.

Los responsables facilitaban por 500 euros la documentación necesaria para que ciudadanos extranjeros solicitaran o renovaran permisos de trabajo y residencia, así como acumular los mínimos plazos para obtener subsidios por desempleo. Se ha detenido a un total de 48 personas que habrían ocasionado un fraude de 300.000 euros a las arcas del Estado.

Consecuencia directa de la macrooperación que la Policía Nacional llevó a cabo a mediados del presente año contra el fraude en las prestaciones y subsidios por desempleo, en la que se detuvieron a 150 personas e imputado a otras 277, la información obtenida ha permitido la detención de otras 48 personas -45 hombres y 3 mujeres- en su mayoría de nacionalidad marroquí, en diversas localidades de las provincias de Barcelona, Girona y Castellón: Barcelona capital (7), Hospitalet (4), Badalona (6), Cornellà (8), Barberà (1), Prat (1), Terrassa (1), Sabadell (1), Sant Joan Despí (2), Sant Andreu de la Barca (1), Sant Feliu de Llobregat (1) y Rubí (1). En Girona, un detenido en Sant Feliu de Guíxols.

Entramado de empresas

La trama disponía de un grupo de 30 empresas ficticias y sin actividad laboral real, constituidas a nombres de “testaferros” personas procedentes de sectores marginales y de exclusión social, tales como mendigos e indigentes. A través de ellas se presentaban sucesivas altas y bajas de trabajadores en la Seguridad Social, en ocasiones contratados por varias de las mercantiles, pero sin cumplir la obligación legal de cotizar por sus seguros sociales.

Con posterioridad los contratos de trabajo fraudulentos eran ofrecidos a ciudadanos extranjeros a cambio de 500 euros, lo que les permitía solicitar o renovar el Permiso de Trabajo y Residencia. En muchos casos, el fraude también permitía a los falsos “trabajadores” acumular los mínimos periodos de carencia legalmente establecidos o completarlos, para obtener las preceptivas prestaciones por desempleo.

La investigación ahora finalizada se salda con la detención de un total de 48 personas, 42 de ellas de origen marroquí y el resto de diferentes nacionalidades, todas ellas en situación administrativa totalmente regular, a quienes se les imputan los presuntos delitos de falsedad documental, estafa y contra la Seguridad Social. El fraude ocasionado a las arcas públicas asciende a 300.000 euros.

La operación ha sido realizada por el Grupo 7º de la UCRIF de la Brigada Provincial de Extranjería y Documentación de Barcelona, en colaboración con las UCRIF de las Comisarías Provinciales de Girona y Castellón.

No habrá paz para los Ruiz-Mateos

El imperio del clan de José María Ruiz-Mateos se resquebraja de la peor manera posible. No son las deudas (la familia ha sabido navegar como nadie entre ellas), no son los juicios en marcha (no hay persona en España que haya pisado más veces un juzgado), no son los embargos (algo más de 40 inmuebles se siguen salvando del desahucio gracias a una telaraña de sociedades interpuestas que figuran como propietarias). Es la familia la que se rompe, los cimientos del peculiar credo católico empresarial de quien llegó a ser un día el primer magnate de España.

Era una estirpe densa (13 hijos, 6 de ellos varones, y 52 nietos) y compacta, unida en torno a la figura de los padres, solidaria y comprometida. Sin aristas ni grietas, organizada según las directrices del progenitor: los hombres para gestionar las empresas, y las mujeres para procrear y multiplicar la familia. Todo ello por voluntad divina (salvo la expropiación de Rumasa en 1983).

Pues bien, esa imagen se ha roto: una de las hijas del patriarca, Begoña, denuncia al resto de sus hermanos, y estos a su vez declaran ante los jueces que el padre es el culpable. Para remate, Joaquín Yvancos, quien fue mano derecha durante 28 años de José María Ruiz-Mateos, ha cruzado a la otra orilla, colabora con la justicia y se prodiga en declaraciones acusatorias.

Los abogados de ambas partes callan, posiblemente para evitar más deterioro (no han querido pronunciarse a este periódico). Hace tiempo que se rompió la cordialidad entre la familia y los medios de comunicación porque ya no hay dinero para pagar los reportajes, pasaron los tiempos en los que las notas de prensa sobre el crecimiento imparable de sus empresas se difundían sin ningún contraste. ¿Estamos ante un sálvese quien pueda en los juzgados o es la enésima estratagema para eludir condenas?

En este caso hay que ir por partes. Un episodio es el de los hijos que acusan al padre en los juzgados. Puede parecer un caso terrible de deslealtad. Quienes conocen a la familia anticiparon esta estrategia jurídica hace tiempo: Ruiz-Mateos tiene 82 años, sufre párkinson, su salud se deteriora y está apartado de la gestión; en esas condiciones, no pisará la cárcel. Tampoco tiene patrimonio, nunca lo tuvo este astuto profesor mercantil. Así que es el hombre perfecto para que caigan sobre él todas las acusaciones.

Era una estirpe unida en torno a la figura de los padres. Sin aristas ni grietas, organizada según las directrices del progenitor: los hombres para gestionar las empresas, y las mujeres para procrear y multiplicar la familia

Los hijos, Zoilo, José María, Alfonso, Javier, Álvaro y Pablo (algunos más que otros), han sido imputados en muy diversos casos, generalmente por alzamiento de bienes, por blanqueo de capitales y por fraude fiscal. Sobre algunos, los procesos han llegado ya a la petición de condena. La estrategia de defensa es coordinada: todos se limitaron a cumplir las indicaciones del padre, desconocían los estados de cuentas. Entre esta estrategia y la habilidad del padre para atraer los focos con sus triquiñuelas para evitar acudir a un juzgado, los juicios se alargan en el tiempo y no llegan nunca las condenas. Para los expertos, está claro que se trata de una estrategia.

Segundo caso. Begoña Ruiz-Mateos, tercera en la dinastía, demanda a sus seis hermanos por estafa, manipulación para alterar el precio de las cosas, administración desleal, blanqueo de capitales e insolvencia punible. Begoña es considerada como una de las hijas más peculiares de Ruiz-Mateos por ser la única que se ha casado dos veces, un hecho que parece anatema en una familia que defiende con firmeza la indisolubilidad del matrimonio. Se casó en primeras nupcias con el barón Carlos Perreau de Pinninck, un aristócrata metido en negocios menores. El barón en cuestión no fue un elemento marginal de la familia puesto que acompañó al padre en su aventura política (fundó un partido llamado Agrupación de Electores Ruiz-Mateos) y fue eurodiputado entre 1989 y 1994. Es un noble bien parecido, educado y de ideología política poco sospechosa, el yerno perfecto para una familia con aires de grandeza. Pero el matrimonio no funcionó. Begoña se casó por segunda vez con Antonio Biondini. El divorcio tuvo un coste: la casa de Begoña se hipotecó por valor de 1.200.000 euros, de los cuales la mitad fueron para su primer marido. ¿Y los 600.000 euros restantes? Según Antonio Biondini, se los repartieron los seis hermanos. Curiosa forma de pagar un divorcio.
¿Qué es lo que hay detrás de esta acusación? En apariencia, una delicada situación económica. Todos los ingresos de Begoña y de su actual marido, Antonio Biondini, terminaron dependiendo de las empresas de Nueva Rumasa y de los pagarés. Y a ellos, como a otros ahorradores, les sobrevino la ruina. En la acusación de Begoña se puso de manifiesto que sus hermanos se comprometían a entregarle una asignación mensual (30.000 euros, según su marido) a cambio de que el patrimonio a su nombre pasara a formar parte de la telaraña societaria de Nueva Rumasa. Esa asignación mensual se ha suspendido, según su versión. Begoña ya no puede mantener su ritmo de vida. Tampoco su marido, que además invirtió sus ahorros en los pagarés de Nueva Rumasa.

La disputa ha provocado una breve y curiosa guerra de comunicados. Los hermanos acusan a Begoña de mentirosa. Lo hacen por separado, los hermanos por un lado y las hermanas por otro. Todas, excepto dos, Begoña, la acusada, y Socorro, que permanece en un intrigante silencio.

Y es que el concepto de familia unida ha ido muy lejos en este caso. Como las empresas de Nueva Rumasa, la familia también funcionaba según el concepto de caja única: cada hijo recibía un salario de esa caja. Debido a un pacto firmado en 2004, cuando la salud de Ruiz-Mateos empezó a debilitarse alarmantemente, los hijos renunciaron a sus derechos de herencia a cambio de recibir unos pagos y unas propiedades. Ninguno de los hijos ha disfrutado de verdadera independencia económica. Pues bien, algo ha fallado en el reparto. Para haberse tratado de una familia que ha hecho de cohesión una marca comercial e ideológica, el desenlace no es muy elocuente: nada une más que el dinero.

15 de noviembre de 2012

Diecinueve nuevos chiringuitos financieros

Como es tiempo de setas, en los bosques crecen algunas setas buenas, y muchas malas, y algunas son mortales. 

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha alertado este miércoles de la presencia de seis firmas radicadas en Austria, Chipre, Noruega y Reino Unido no autorizadas para prestar servicios de inversión. 

   En concreto, el supervisor de Austria ha alertado de que Korea Mercantile Exchange, Krmex (www.krmex.org) y Stanley Clifford (www.stanley-clifford.com) no están autorizadas para prestar servicios de inversión.

   Por su parte, el regulador de Chipre ha advertido de que My 4xcellent  limited (http://www.4xcellent.com) no es una empresa habilitada para prestar los citados servicios.

   Mientras tanto, la FSAN noruega ha comunicado que EFG Associates (http://www.efg-associates.net/index.html) no figura en sus registros de entidades habilitadas para ofrecer al público servicios de inversión.
 
El supervisor de Austria ha informado de que Aozora Alliance (www.aozoraalliance.com), Shinsei Associates (www.shinseiassociates.com), Benda Finance (http://www.benda-fin.com), Dietrich & Sohn London (www.dietrich-sohn.com), Fairway Associates (www.fairwayassociates.com), Mediacred AG, Revidere Treuhand AG (www.austriakredit.at) (www.easycredit-24.at), Money Management AG (www.volks-kredit.at), Munzberg & Partner (www.muenzberg-partner.at), Paramount Financial Group (http://paramountfg.com/), www.apolloglobalsecurities.com y Yamaguchi Partners Global Head Office (http://www.yamaguchipartners.com/) no son entidades autorizadas para prestar servicios de inversión.

 Por su parte, la SSMA eslovena ha advertido de que Karantania Investments Llc no es una empresa habilitada para prestar servicios de inversión, mientras que el regulador irlandés ha informado de que Lehman Reilly no está registrado para captar inversores.

La FSAN noruega, mientras, ha comunicado que Akaishi Global (http://www.akaishi-global.com/) y Direct Capital Connection (http://www.directcapitalconnection.com/) no figuran en sus registros de entidades habilitadas para ofrecer al público servicios de inversión.

Finalmente, la FSA británica ha advertido que AJ Wyman & Associates
Llc (www.ajwyman.com), Heckart Associates Llc (www.heckartassociates.net) y Weston and Scott Consultants (www.westonscottconsultants.com) no son empresas de servicios de inversión. International Financial Court (IFC) Hong Kong y Rhaines LLC (www.rhainesllc.com) no cuenta con la capacidad para ofertar estos servicios.

Los hermanos Briones ... eran unos ...

Parafraseando el refran ... 'a quien a mal arbol se arrima, mala sombra le cobija'.  Me refiero a los árboles de Bosques Naturales.

Quien no recuerda aquellos felices años 2000 en el que nadábamos en la abundancia de nuevos ricos y nos dedicábamos a jugar a ser oráculos al estilo Warren Buffett, comprando futuros apalancados sobre planos de pisos, como molaba comprar acciones de Astroc, invertir en numismática, filatelia, arte al estilo Andy Warhol, o salvar al planeta. Después descubrimos con horror que empresas que prometían un 10% de rentabilidad, como Forum Filatélico, Afinsa, Arte y Naturaleza o Bosques Naturales, eran negocios piramidales, que nos tomaron el pelo y ... el dinero. Mira que avisó la CNMV, pero como mi cuñado es mas listo que calisto, pues nada, a meter todos los ahorros., y después ya reclamaré, para socializar las pérdidas y privatizar los beneficios. Muchos de los 500.000 afectados por Forum y Afinsa llegaron a pagar 500 euros por un simple sello de Luxemburgo. Rápidamente le llego el turno a Arte y Naturaleza, que quebró y dejo a 18.000 españolitos sin dinero.

Pero a lo que íbamos, el planteamiento de Bosques Naturales era comprar un arbolito de nogal por 400 euros, esperar 20 años para que creciera la madera y multiplicar por cuatro la inversión, y de paso salvávamos el planeta.  Ahora se ha presentando una demanda en Canarias contra Bosques Naturales. Este nuevo escándalo afecta a 10.000 familias, que pagaron una media de 400 euros por cada arbolito, el doble que su valor real, y tenian que esperar 20 años para recuperar la inversión, pero el plazo aumentaba cada vez mas, ya que por motivos climatológicos, los árboles no crecian o morian. 

En el año 2007 el presidente, Angel Briones, vendió la compañia al compinchado empresario inmobiliario Sanchez-Heredero, que ha sido denunciado por delitos de blanqueo de capitales y evasión fiscal, y que acabó de descapitalizar la compañia, por 45M€, transfiriendo los fondos a República Dominicana. Angel Briones, es hermano de Francisco Briones, artífice de Fórum Filatélico, y el impulsor de Arte y Naturaleza, es un antiguo trabajador de Fórum.

O sea, que espero que hayan aprendido la lección y este sea la penúltima estafa piramidal. Por cierto, me han dicho que venden unos viajes a Marte que son la ostia.

... Y reciten conmigo la tonadilla ... 'los hermanos Briones ... eran unos ...'


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