18 de junio de 2010

Las mariposas y el fraude bancario

Hasta hace muy poco, los científicos admiraban la belleza de los patrones que ostentan escarabajos, mariposas y otros insectos, pero no lograban imitarlos. Esto se debe en parte a que los colores de sus alas y caparazones no se basan en pigmentos sino en el modo en el que la luz se refleja en estructuras microscópicas que tienen los insectos en su cuerpo.

Los investigadores Mathias Kolle, Ulrich Steiner y Jeremy Baumberg han estudiado una mariposa indonesia (Papilio blumei) cuyas alas están compuestas por estructuras microscópicas que recuerdan a los envases de cartón de los huevos. La estructura está compuesta por capas alternativas de cutícula y aire y eso es lo que produce los colores brillantes y únicos.

Gracias a la nanotecnología, Kolle y sus colegas han logrado copias estructuralmente idénticas que producen los mismos colores que las alas de esta mariposa. Kolle asegura que gracias a esta investigación “hemos desentrañado uno de los secretos de la Naturaleza. Y, aunque esta sea una diseñadora mejor, contamos con la ventaja de utilizar una gran variedad de materiales artificiales para mejorar las estructuras ópticas. De este modo se podrían usar estas estructuras para encriptar información en billetes, tarjetas de crédito y hasta pasaportes.”

Pero esta iniciativa, tampoco es nueva ya que aparentemente, esta mariposa tropical recurre a un truco similar para aparecer de un color ante sus depredadores y de otro ante posibles parejas. “Esta – de acuerdo con Kolle – podría ser una de las razones por las cuales algunos insectos hayan desarrollado colores únicos”.

Desarrollan un servicio de alerta de fraudes on-line

Microsoft, eBay y Citizens Bank han lanzado un nuevo servicio de alertas de fraudes on-line diseñado para permitirlas compartir información del mejor modo posible sobre cuentas en peligro para poder así luchar contra este tipo de fraude.

Lo cierto es que las compañías que llevan a cabo investigaciones sobre actividad fraudulenta suelen encontrarse con cuentas comprometidas de clientes de otras empresas, pero hasta ahora, no había un modo sencillo de informar sobre estos hallazgos. Así lo ha explicado Nancy Anderson, vicepresidenta corporativa y consejera general de Microsoft.

Este nuevo servicio, denominado The Internet Fraud Alert Service, permitirá a los investigadores informar sobre identificaciones robadas, tales como contraseñas o números de tarjetas de crédito a los proveedores online más apropiados. Facilitando así las cosas a todos, pues no es nada raro que Microsoft y otras firmas realicen investigaciones internas al respecto para encontrar cuentas dañadas de otros fabricantes.

El nuevo programa es una “importante pieza de nuestro arsenal para luchar contra el fraude online y proteger a los consumidores. La institución responsable de esa cuenta recibirá una alerta inmediata para que pueda actuar inmediatamente. Se trata de un esfuerzo para conseguir la información adecuada y ponerla en las manos correctas”.

El Grupo de trabajo Anti-Phishing estima que un millón de residentes de Estados Unidos tenía en 2009 cuentas comprometidas en ataques de phishing. “No creo que sea un gran secreto que siguen produciéndose grandes ataques online, lo que puede ser un grave problema para los consumidores”, confirma Anderson. Este nuevo servicio pretende atajar estos ataques en la medida de lo posible.

Unos serbocroatas birlan 500.000 euros a unos narcos colombianos con el timo del escritorio

La banda de timadores que estafó medio millón de euros a un grupo de narcotraficantes les ofreció 800.000 euros en billetes falsos de 500, después de hacerse pasar por adinerados italianos y reunirse con ellos en un céntrico hotel de la calle Alcalá de Madrid.

El comisario jefe de la Unidad de Delincuencia Especializada y Violenta (UDEV), Jesús Pacheco, explicó hoy en rueda de prensa en el Complejo Policial de Canillas de Madrid que la operación desplegada entre la Policía Nacional y la Guardia Civil se ha saldado con la detención de cuatro individuos de origen colombiano, otros seis serbo-croatas y un español, sin antecedentes penales, que "iba por libre" y hacía labores de enlace entre las dos organizaciones.

Durante las investigaciones que los agentes realizaban sobre una red de narcotraficantes, tuvieron conocimiento de que los cabecillas, de nacionalidad colombiana, preparaban un inminente encuentro con un grupo de individuos supuestamente italianos para intercambiar importantes sumas de dinero con el pretexto de blanquear capitales.

Las pesquisas averiguaron que los presuntos italianos eran, en realidad, un grupo de individuos serbo-croatas que habían alquilado un reservado en el hotel, donde prepararon una "creíble puesta en escena" con el objeto de crear "un clima de confianza y seriedad". La "performance" incluía previos encuentros en "buenos restaurantes" de la capital, vehículos de alta gama y la apariencia de ostentar "un fuerte poderío económico", según indicó el comandante de la Guardia Civil Juan Martínez Castillo.

Durante la reunión celebrada en el hotel madrileño, los delincuentes especializados en el método del 'Rip Deal' o "negocio podrido" utilizaron un escritorio "trucado", que previamente habían introducido en la sala y en el que se escondía uno de ellos para sustituir los billetes de curso legal que iban mostrando a las víctimas por otros falsos.

Desde el hotel, y una vez que las víctimas estaban convencidas de la validez de los 800.000 euros ofrecidos por los estafadores, se desplazaron hasta la localidad de Alcalá de Henares. Allí verificaron que los 500.000 en billetes de menor valor del grupo de narcotraficantes eran de curso legal y acordaron el intercambio de ambas cantidades.

Consumado el engaño, los agentes pusieron fin al dispositivo de vigilancia y procedieron a la detención de los cuatro colombianos, el español y otros dos serbo-croatas, mientras que otros dos individuos de esta última nacionalidad consiguieron darse a la fuga en un vehículo tras eludir el cerco policial. Finalmente, los dos huidos fueron arrestados en Tarragona.

Los agentes intervinieron también los 500.000 euros entregados por los colombianos y los 800.000 euros falsos. Según informó el comandante Castillo, los delincuentes estafados no tendrían "ningún reparo en tomar medidas" contra los timadores, circunstancia por la que se precipitó la operación policial, cuya última fase se encuentra bajo secreto de sumario.

El comandante del Instituto Armado indicó que muchos de los autores de este tipo de estafa son de origen serbo-croatas, localizados en el norte de Castellón y sur de Tarragona. "No deja de ser una especie de tocomocho", explicó, antes de indicar que, en otras ocasiones, los estafadores se hacen pasar por grupos de inversores "con la excusa de establecer un negocio inmobiliario importante o bien para blanquear dinero, como ha sido en este caso". "Están buscando otras divisas de menor valor para blanquear el dinero negro", añadió.

CAMBIAZO EN EL ESCRITORIO

Los estafadores detenidos utilizaban una "sofisticada" variante del 'Rip Deal', consistente en utilizar un mueble escritorio sobre el que ponen un tapete para aparentar que es parte del mobiliario del hotel.

El escritorio tenía unos cajones muy profundos y en el mueble se escondía un miembro del grupo de timadores. A medida en que el estafador introduce los fajos de dinero en presencia de la víctima en uno de los cajones, el cómplice oculto cambiaba cada paquete por otros fajos con sólo dos billetes auténticos, el primero y el último.

8 de junio de 2010

La Orden Bonaria, Mercosur y Cidecomer

He podido seguir la detención de Jose Manuel Mosquera Castelo, autoproclamado Príncipe de Tadmur de la Orden Bonaria, encausado por múltiples delitos de estafa en España y diversos paises sudamericano.

En la propia web de esta falsa Orden Bonaria, este tipo sin escrúpulos enciende el ventilador contra Jacinto Garreta Lozano, citando que fue expulsado de CIDECOMER, por numerosas denuncias por estafa e impago de numerosos pagarés, cheques bancarios, y contactos con redes de delincuencia organizada.

Lo curioso de esta historia es que la web antigua, ya no está activa y aparece una nueva web sobre CIDECOMER impulsada en 2010 por su Presidente Jacinto Garreta Lozano, y que se autodenomina Cámara Internacional de Comercio de Mercosur. Y quien le da atribuciones para ensuciar el nombre de las Cámaras y Mercosur?. Está claro que se realiza con ánimo de confundir a los empresarios.

Lo mas curioso es que la web se ofrece para diversos temas comerciales y financieros. Ja ja ja, que risa !!. Debo recomendar que eviten a toda costa la relación con éste indivíduo.

7 de junio de 2010

Los fraudes se disparan en los concursos de acreedores

Son los efectos del tsunami de la crisis financiera que golpea a España. En el último año, más de 5.800 empresas se han declarado en concurso de acreedores, el doble que en 2008. Y la cifra, lejos de remitir, puede dispararse aún más en los próximos meses.

Según los expertos, son muchas sociedades las que hace uno o dos años tuvieron que renegociar al límite su deuda con la banca para evitar el concurso, y que ahora, lejos de superar las estrecheces y con los brotes verdes cada vez más secos, se ven abocadas de nuevo a suspender el pago a sus acreedores.

La construcción y el mercado inmobiliario siguen siendo las estrellas concursales -representan el 34% de todos los procesos incoados en el último ejercicio-, aunque la crisis ha comenzado a atacar ya con fuerza a otros sectores distintos, como la industria pesada, la automoción o incluso la distribución alimentaria y textil.
Las estafas se disparan

Con cada vez mayor número de empresas al borde de la ruina, es ahora además cuando aparece un segundo problema aún más grave si cabe: el de los fraudes. Para desgracia de los acreedores, son casos cada vez más comunes, al menos por lo que se puede ver en los juzgados. El grupo Nozar, la filial hotelera de Aifos o las constructoras Astunosa, Edisan y Obrum son algunas de las empresas que han sido denunciadas ante los tribunales por presunta estafa y fraude en los concursos.

La forma de operar es siempre la misma: se desvía el dinero de la caja a otras sociedades del grupo días antes de declarar el concurso para intentar ocultar el patrimonio, se emiten facturas y pagarés cuando se sabe ya que no se van a poder atender o, simplemente, se aplican de forma fraudulenta los créditos. Es el timo de la estampita del siglo XXI.

Y no es una cuestión baladí. Un informe elaborado por PricewaterhouseCoopers ha detectado que en España existe una mayor correlación entre la crisis económica y el fraude que en el resto de países de nuestro entorno. Prueba de ello es que el 53% de los directivos encuestados para la realización del estudio ha declarado que el número de delitos en nuestro país se ha incrementado respecto al año anterior, frente al 40% que opina igual en Europa o el 43% a nivel mundial.

El estudio identifica el riesgo de fraude con la disminución de los recursos humanos y su focalización hacia áreas "más relevantes" , además de la falta de medios económicos. Pero podría haber muchas más razones. Tenerlo todo y ver que de la noche a la mañana se puede perder conduce a más de un empresario a una situación límite.

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