miércoles, diciembre 30, 2009
Gmail puso de moda no borrar los emails, por lo que acabas guardando toda tu vida. Te pueden robar la clave y te quedas si tu historia. Que métodos utilizan para robarte las claves ? y como puedes prevenir el ro...
30 de diciembre de 2009
24 de diciembre de 2009
Cómo prevenir el fraude de sus empleados
No es ningún secreto que la crisis ha aumentado los despidos, pero con lo que no muchos directivos han contado es con las posibles represalias de los ex empleados."En una economía en recesión, muchos empleados que han pasado por un proceso de despido podrían mostrar resentimiento hacia su empresa y realizar acciones que podrían afectar negativamente a ésta", explica Marc Martínez, socio del área de Information Tecnology Risk & Assurance de Ernst & Young, "de hecho, cada vez hay más casos en los que los sistemas de información y los datos de las compañías son objeto de robo o manipulación por parte de los ex empleados". Un fraude habitual Pero no sólo hay que fijarse en los despedidos, dentro de la propia empresa puede haber empleados que empleen información de su empresa para beneficio...
16 de diciembre de 2009
Monumental fraude de facturas falsas
“Empresa precisa descuento facturas de primeras firmas por valor de 2.000.000 de euros. Se gratificará con alta comisión a intermediarios”. El anuncio fue publicado el pasado 8 de mayo y era similar a otros que, a través de Internet, compraban o vendían los más diversos objetos o que simplemente buscaban empresas con “pérdidas fiscales desmostrables para compra inmediata”, como rezaba otro del pasado 25 de noviembre. Detrás de estos anuncios se escondía, según sospecha la Agencia Tributaria y la Policía Autonómica, un monumental fraude del IVA que, de momento, se ha saldado con unas 30 detenciones y casi un centenar de empresas registradas. El monto total es casi imposible de cuantificar, pero es posible que supere con creces las nueve cifras.Las...
13 de diciembre de 2009
Desde Rusia con amor
De la gran cantidad de spams que recibimos, algunos consiguen colarse. He recibido tres en un mes (pongo ejemplo al pie), en los que precisosas chicas rusas, te ofrece su amistat y amor. En realidad, ni es preciosa, ni es chica ni te ofrece su amor. Desde que Google ha incoporado el traductor automàtico del ruso al español, han nacido nuevas posibilidades de estafa. Lo que tratan con este correo, de traducción automática, es conseguir calentar a solterones con la falsa promesa de venir a España a conocerlos. A la hora de la verdad, hay un pequeño problema, ya que para venir a España, necesitan que les envies dinero para el visado y el billete de avión. Una vez que envias los 1.000 Euros que te piden, pierdes el contacto y el dinero. Aqui tienes...
8 de diciembre de 2009
Las historias jamás contadas de Prenafeta y Alavedra
A mediados de los años 90, con los potenciales mercados de Rusia en plena apertura, muchos emprendedores occidentales pusieron sus ojos en la economía que la perestroika había liberalizado. Uno de ellos fue Lluís Prenafeta, que a principios de 1990 había sido forzado a abandonar su cargo de secretario de Presidencia de la Generalitat, es decir, mano derecha del mismísimo Jordi Pujol. Prenafeta es un tipo bajito, amable e inteligente. Pocas cosas se escapan a sus ojos de lince. Y en el mercado ruso atisbó grandes posibilidades de crecimiento. Fue así cómo creó algunas sociedades para negociar con la economía ya ex soviética.En Moscú, se encontró con la peor de las trabas que cualquier emprendedor puede hallar en su camino: la burocracia y los intermediarios, en una Administración opaca y correosa....
2 de diciembre de 2009
La jerga de los estafadores nigerianos
Los timadores han adoptado un argot criminal con palabras provenientes del Pidgin English (variedad de inglés coloquial hablado en Nigeria), del igbo y del yoruba. Algunas de las palabras claves de esta jerga o argot son las siguientes: Akwukwo: cheque falsificado.Come and carry: modalidad en la cual se requiere a la víctima que viaje al exterior para recibir sus millones, oportunidad en que deberá desembolsar una suma en efectivo como paso previo. La otra variante consiste en exigir a la víctima que envíe el dinero por transferencia bancaria o medio similar.Guyman o guy: individuo dedicado a la estafa comentada en el presente artículo.Mugu, maga, mahi o mayi: literalmente tonto,[4] víctima de la estafa.Oga: jefe, timador que tiene varios estafadores de menor nivel trabajando para él, generalmente...
1 de diciembre de 2009
Delito fiscal en el IVA, truchas y fraude carrusel
Es un fraude relacionado con el IVA de operaciones intracomunitarias, que afecta a sectores como informática, telefonia móvil, electrónica y automóviles, principalmente.Se le denomina carrusel o trucha, por que la empresa trucha aparece y desaparece y es muy escurridiza. Existen diversas variantes, perfectamente detalladas en este esquema confeccionado por la Agencia Tributaria.Pongamos el ejemplo del esquema básico, en el que una empresa inglesa A vende a una empresa española B , solicitando la devolución del IVA. La empresa española B no declara el iva y vende a la empresa C, que lo repercute el IVA a los consumidores finales. En el esquema, la actuación fraudulenta recae en la empresa B, que se denomina missing trader o trucha. Para dificultar la trama, acostumbra a haver muchas empresas...
Programas de alto rendimiento
Son instrumentos financieros que ningun banco serio conoce, llenos de siglas raras, como PAR PPP BG MTN y que promenten rentabilidades del 10% semanal, muy acordes con la crisis actual y los bajos tipos de interés en instrumentos tradicionales. Se empiezan a ver anuncios en España. Son instrumentos de 'ingenieria financiera' que provienen de los imaginativos mercados de Sudamérica. España se convierte una vez mas en el paraiso de las estafas y los pícaros. Haciendo un muestreo, provienen de webs registradas durante el tercer trimestre del 2009, con lo puede ser el próximo fraude financiero de gran escala en España.Una empresa seleccionada al azar, www.gestifunds.com ofrece rentabilidades del 50% mensual, y ha infectado toda las webs de España de anuncios gratuitos. No vamos a tardar mucho...
29 de noviembre de 2009
Como detectar fraudes
Las propuestas fraudulentas, presentan una serie de indicios, que nos han de permetir detectarlos fácilmente:Los delincuentes se comunican por teléfonos móviles, que desaparecen conseguido el objectivo.Las direcciones de internet, pretenden confundir con direcciones tipo amazon@hotmail.com. Para movilizar los fondos, utilizan servicios anónimos como Wester UnionAcostumbra a solicitar pagos anticipados para cubrir supuestos gastos o comisionesSiempre pregúntate 'Porque me proponen este negocio fenomenal?' Si realmente lo fuera, nadie te lo propondria. Los textos estan llenos de frases sin demasiado sentido, mal traduci...
Decálogo para inversiones
Son consejos de puro sentido común, para mejorar las inversiones, prevenir el patrimonio y evitar inversiones fraudulentasTome decisiones, no deje que las tomen por ustedNo conceda la gestión de su patrimonio a un familiar o amigoVaya al banco o caja siempre con alguna idea preconcebidaSepa, de verdad, cuándo puede necesitar el dinero invertidoDelimite bien su perfil de riesgoNo ponga todos los huevos en la misma cestaEl tiempo oculta muchos riesgosDesconfía de las ofertas de alta rentabilidadSi no está de acuerdo, proteste, recurraPréstele mucha atención a su sueñoSi la inversión es una “oportunidad secreta” limitada a un número muy selecto de personas, eche a correr.Fíese de su intuición. Se sorprenderá de cuánta razón puede llegar a tener esa vocecilla interior.Consulte con el organismo...
23 de noviembre de 2009
Chiringuitos financieros
Recuerdo un artículo buenísimo y muy divertido, llamado Los hijos bastardos de Gondon Gekko primera parte y segunda parte, inspirado en la película Wall Street de la que en el 2010 se estrena la segunda parte.Una técnica muy simple y efectiva es la de las 200 llamdas, utilizada para estafar en base a la capacidad de predicción. A las cien primeras, se les dice que ciertos valores van a subir y a las cien segundas, que van a bajar. Al dia siguiente se vuelve a llamar a las 100 personas que acertaron y se repite el proceso. Al final de la semana, quedan 12 clientes potenciales, en los que se ha acertado todas la previsiones y que estarán locos por invertir.Consultar en la CNMV las entidades autorizadas y las no autorizadas y la guia sobre chiringuitos financier...
22 de noviembre de 2009
Primer pedido
Una empresa recibe un email del extranjero, con una solicitud de compra de un producto. Lógicamente al ser el primer pedido, se solicita el pago anticipado, a lo que no nos ponen ningún inconveniente. Nos solicitan los datos bancarios para hacernos una transferencia. Pero en realidad lo que envian es un cheque, o bien a nuestra empresa o al propio banco. Este cheque, originalmente es auténtico, pero ha sido robado del buzon, y se manipula el nombre del beneficiario a favor de nuestra empresa.El pedido es inferior al importe del cheque, por lo que con cualquier excusa, nos solicitan que les devolvamos el importe sobrante por transferencia. Se ingresa el cheque, se devuelve el importe sobrante, se envia la mercancia. Pasados tres meses el legítimo beneficiario reclama el cheque al emisor,...
Exportaciones a China
Para entender este fraude, hay empezar citando, que en China, está bien visto que se estafe a un extrajero.Estudian el perfil y el producto de una empresa española a través de su página web, y se monta un argumento de compra convicente. Por ejemplo, una empresa china, contacta con una juguetera española, para importar juguetes españoles a China (ja, ja, ja) por un valor de 800.000€, Aceptan el precio sin rechistar, y ademas por pago anticipado. La coña marinera. Tiene lógica?, pues la empresa china convence al empresa español, de que si, que si los juguetes españotes tienen mucha calidad, que si se han acabado las existencias para el año nuevo chino, bla, bla, bla ...Total, el probe empresario español, que no ha exportado en su vida y que se cree un as de la negociación por el precio que ha...
Estafa Nigeriana
La estafa nigeriana es tan popular en Estados Unidos, que ha generado un nombre propio el Scam 419 o conocido en España como el timo de la estampita. Otra vez pensamos que solo pasa a los tontos, a nosotros no nos va a pasar, pues al loro !!, conozco personas inteligentes que han picado.Existen muchísimas variantes, que han evolucionado, trantando de ocultar el origen africano y planteando situaciones verosímiles. Los premios de loteria son una buena excusa para incautos.El denominador común, es la avaricia y la picaresca. Se te propone un negocio fenomenal, en el que puedes acceder a grandes sumas de dinero, que estan bloqueadas en un pais exótico. El problema, es que para movilizar esos fondos has de realizar un pago avanzado, que irremediablemente perder...
Buscas trabajo ?
Puede que recibas una propuesta de trabajo similiar a ésta. Lo que siempre has querido, poco curro, mucho money. Pues olvídate, ya que si te metes, vas a arruinar tu vida, haciendo de camello , de phissing para mafias rusas. Acabarás en la cárcel, acusado de blanqueo de dinero y colaboración con delincuentes. Mulero, o money mule, se denomina en el argot policial a la persona que recibe transferencias de origen fraudulento, y que reenvia los fondos a través de Wester Union, a cambio de una comisión. Esta estafa proviene de blanquear los fondos procedientes de estafas de phishing, de esta manera los estafadores no dejan pistas y el receptor de los fondos, incurre en un delito grave.Tenemos una propuesta si eres un residente de Europa. Si estas en paro y estas buscando un trabajo te podemos...
Lucha contra el Phissing
Siempre pensamos que eso les pasa a los tontos, y que no nos va a pasar a nosostros, craso error, tarde o trempano te va a pasar, y por eso te trato de prevenir. El 25% de los ordenadores estan infectados.Fundamental, tener un buen antivirus actualizado, como el NOD32, que trabaje en tiempo real y tenga el cortafuegos activado, asi como un buen spyware como Spybot, para evitar los troyanos.La seguridad bancaria, se basa en tres patas, que son necesarias para movilizar los fondos. La primera es el identificador, la segunda es el password y la tercera es la tarjeta de claves variables. No has de temer de utilizar la banca electrónica, ya que tiene un elevado nivel de seguridad con encriptación 128 bits, pero has de tener unas precauciones básica y elementales:Fíjate que siempre trabajas en modo...
Préstamos a empresarios
Se junta el hambre y las ganas de comer. Con la desesperación de unos y la picaresca de otros, están apareciendo falsos asesores financieros que prometen préstamos fáciles para nuevos proyect...
Venta de viviendas por Internet "Rip Deal"
Debido a la crisis, cada vez cuesta mas vender una vivienda, por eso una posible venta, llega como agua de mayo, sin querer atender a la lógica del planteamiento, lo que nos puede llevar a la pérdida de nuestro dinero, la vivienda o la vida.Pueden existir diversas variantes, pero el denominador común es el dinero negro. Y a partir de ahi, puedes topar con la mafia, operaciones de blanqueo o directamente una estafa, pero lo que te puedo asegurar, que son personas de la peor calaña y utilizan métodos disuasivos para lograr sus objetivos.La estafa mas conocida es el Rip Deal.Grupos de mafias repasan los anuncios inmobiliarios en internet. Nos contactan por email o por teléfono desde ciudades europeas como Paris o Milan, haciéndose pasar por ricos empresarios, interesándose por la compra de nuestra...
Venta de coches por internet
Las ventas de coches por internet, generan nuevas tipologias de fraude. La mas habitual, es que tras tu anuncio de venta, te contactan por correo electrónico, en un español macarrónico (email enviado desde Nigeria o Rusia, con traducción automática) queriendo comprar tu coche. El precio no te lo discuten, y te mandan un cheque por un importe superior al acordado, para que lo cobres y les devuelvas la diferencia, por Wester Union. Te ponen cualquier excusa para justificarte la devolución.Obviamente el cheque está falsificado o manipulado. El segundo caso es el mas peligroso, ya que se convierte en una bomba de relojeria, ya que el cheque original es auténtico, y han reemplazado el nombre del beneficiario por el tuyo. Por tanto, de momento, el cheque lo cobras, y pasados tres meses te viene...
21 de noviembre de 2009
Venta de libros a domicilio
Este caso le pasó a unos conocidos de la tercera edad. Les vendieron un lote de libros por 2800 euros. Ellos no entendian como les podia haver pasado, creian que les habian drogado.
En realidad se trata de una técnica muy estudiada, que mediante un pequeño regalo, les permite entrar en casa y conseguir que firmes el contrato de compra y financiación. Es muy importante saber que existen 7 dias háviles de derecho de desistimiento, en los que se puede revocar la compra. En este caso, no llamen por teleléfono a la empresa, ya que les enredaran y les volveran a vender mas libros, es mejor que envien un burofax de desistimiento con acuse de recibo.
Estas técnicas agresivas de venta, que lindan la ilegalidad las utilizan empresas como Ediciones Rueda o Editorial Aupper, y nuevas ramificaciones...
Madoff Mediterráneo
Al menos nos queda el consuelo, de que en algo nos parecemos a los americanos, tenemos nuestro pequeño Madoff Mediterráneo. Y a Felix Millet le dedico este Billet premonitorio.Como dice el refran, quien hace un fraude siempre espera que se lo cobren, le deseo una felix estancia en la prisión de La Roca del Vallés, situada a 13 kilómetros de su casa, en La Ametlla del Vall...
