Como detectar fraudes

Las propuestas fraudulentas, presentan una serie de indicios, que nos han de permetir detectarlos fácilmente:Los delincuentes se comunican por teléfonos móviles, que desaparecen conseguido el objectivo.Las direcciones de internet, pretenden confundir con direcciones tipo amazon@hotmail.com. Para movilizar los fondos, utilizan servicios anónimos como Wester UnionAcostumbra a solicitar pagos anticipados para cubrir supuestos gastos o comisionesSiempre pregúntate 'Porque me proponen este negocio fenomenal?' Si realmente lo fuera, nadie te lo propondria. Los textos estan llenos de frases sin demasiado sentido, mal traduci...

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Decálogo para inversiones

Son consejos de puro sentido común, para mejorar las inversiones, prevenir el patrimonio y evitar inversiones fraudulentasTome decisiones, no deje que las tomen por ustedNo conceda la gestión de su patrimonio a un familiar o amigoVaya al banco o caja siempre con alguna idea preconcebidaSepa, de verdad, cuándo puede necesitar el dinero invertidoDelimite bien su perfil de riesgoNo ponga todos los huevos en la misma cestaEl tiempo oculta muchos riesgosDesconfía de las ofertas de alta rentabilidadSi no está de acuerdo, proteste, recurraPréstele mucha atención a su sueñoSi la inversión es una “oportunidad secreta” limitada a un número muy selecto de personas, eche a correr.Fíese de su intuición. Se sorprenderá de cuánta razón puede llegar a tener esa vocecilla interior.Consulte con el organismo...

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Chiringuitos financieros

Recuerdo un artículo buenísimo y muy divertido, llamado Los hijos bastardos de Gondon Gekko primera parte y segunda parte, inspirado en la película Wall Street de la que en el 2010 se estrena la segunda parte.Una técnica muy simple y efectiva es la de las 200 llamdas, utilizada para estafar en base a la capacidad de predicción. A las cien primeras, se les dice que ciertos valores van a subir y a las cien segundas, que van a bajar. Al dia siguiente se vuelve a llamar a las 100 personas que acertaron y se repite el proceso. Al final de la semana, quedan 12 clientes potenciales, en los que se ha acertado todas la previsiones y que estarán locos por invertir.Consultar en la CNMV las entidades autorizadas y las no autorizadas y la guia sobre chiringuitos financier...

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Primer pedido

Una empresa recibe un email del extranjero, con una solicitud de compra de un producto. Lógicamente al ser el primer pedido, se solicita el pago anticipado, a lo que no nos ponen ningún inconveniente. Nos solicitan los datos bancarios para hacernos una transferencia. Pero en realidad lo que envian es un cheque, o bien a nuestra empresa o al propio banco. Este cheque, originalmente es auténtico, pero ha sido robado del buzon, y se manipula el nombre del beneficiario a favor de nuestra empresa.El pedido es inferior al importe del cheque, por lo que con cualquier excusa, nos solicitan que les devolvamos el importe sobrante por transferencia. Se ingresa el cheque, se devuelve el importe sobrante, se envia la mercancia. Pasados tres meses el legítimo beneficiario reclama el cheque al emisor,...

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Exportaciones a China

Para entender este fraude, hay empezar citando, que en China, está bien visto que se estafe a un extrajero.Estudian el perfil y el producto de una empresa española a través de su página web, y se monta un argumento de compra convicente. Por ejemplo, una empresa china, contacta con una juguetera española, para importar juguetes españoles a China (ja, ja, ja) por un valor de 800.000€, Aceptan el precio sin rechistar, y ademas por pago anticipado. La coña marinera. Tiene lógica?, pues la empresa china convence al empresa español, de que si, que si los juguetes españotes tienen mucha calidad, que si se han acabado las existencias para el año nuevo chino, bla, bla, bla ...Total, el probe empresario español, que no ha exportado en su vida y que se cree un as de la negociación por el precio que ha...

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Estafa Nigeriana

La estafa nigeriana es tan popular en Estados Unidos, que ha generado un nombre propio el Scam 419 o conocido en España como el timo de la estampita. Otra vez pensamos que solo pasa a los tontos, a nosotros no nos va a pasar, pues al loro !!, conozco personas inteligentes que han picado.Existen muchísimas variantes, que han evolucionado, trantando de ocultar el origen africano y planteando situaciones verosímiles. Los premios de loteria son una buena excusa para incautos.El denominador común, es la avaricia y la picaresca. Se te propone un negocio fenomenal, en el que puedes acceder a grandes sumas de dinero, que estan bloqueadas en un pais exótico. El problema, es que para movilizar esos fondos has de realizar un pago avanzado, que irremediablemente perder...

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Buscas trabajo ?

Puede que recibas una propuesta de trabajo similiar a ésta. Lo que siempre has querido, poco curro, mucho money. Pues olvídate, ya que si te metes, vas a arruinar tu vida, haciendo de camello , de phissing para mafias rusas. Acabarás en la cárcel, acusado de blanqueo de dinero y colaboración con delincuentes. Mulero, o money mule, se denomina en el argot policial a la persona que recibe transferencias de origen fraudulento, y que reenvia los fondos a través de Wester Union, a cambio de una comisión. Esta estafa proviene de blanquear los fondos procedientes de estafas de phishing, de esta manera los estafadores no dejan pistas y el receptor de los fondos, incurre en un delito grave.Tenemos una propuesta si eres un residente de Europa. Si estas en paro y estas buscando un trabajo te podemos...

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Lucha contra el Phissing

Siempre pensamos que eso les pasa a los tontos, y que no nos va a pasar a nosostros, craso error, tarde o trempano te va a pasar, y por eso te trato de prevenir. El 25% de los ordenadores estan infectados.Fundamental, tener un buen antivirus actualizado, como el NOD32, que trabaje en tiempo real y tenga el cortafuegos activado, asi como un buen spyware como Spybot, para evitar los troyanos.La seguridad bancaria, se basa en tres patas, que son necesarias para movilizar los fondos. La primera es el identificador, la segunda es el password y la tercera es la tarjeta de claves variables. No has de temer de utilizar la banca electrónica, ya que tiene un elevado nivel de seguridad con encriptación 128 bits, pero has de tener unas precauciones básica y elementales:Fíjate que siempre trabajas en modo...

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Préstamos a empresarios

Se junta el hambre y las ganas de comer. Con la desesperación de unos y la picaresca de otros, están apareciendo falsos asesores financieros que prometen préstamos fáciles para nuevos proyect...

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Venta de viviendas por Internet "Rip Deal"

Debido a la crisis, cada vez cuesta mas vender una vivienda, por eso una posible venta, llega como agua de mayo, sin querer atender a la lógica del planteamiento, lo que nos puede llevar a la pérdida de nuestro dinero, la vivienda o la vida.Pueden existir diversas variantes, pero el denominador común es el dinero negro. Y a partir de ahi, puedes topar con la mafia, operaciones de blanqueo o directamente una estafa, pero lo que te puedo asegurar, que son personas de la peor calaña y utilizan métodos disuasivos para lograr sus objetivos.La estafa mas conocida es el Rip Deal.Grupos de mafias repasan los anuncios inmobiliarios en internet. Nos contactan por email o por teléfono desde ciudades europeas como Paris o Milan, haciéndose pasar por ricos empresarios, interesándose por la compra de nuestra...

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Venta de coches por internet

Las ventas de coches por internet, generan nuevas tipologias de fraude. La mas habitual, es que tras tu anuncio de venta, te contactan por correo electrónico, en un español macarrónico (email enviado desde Nigeria o Rusia, con traducción automática) queriendo comprar tu coche. El precio no te lo discuten, y te mandan un cheque por un importe superior al acordado, para que lo cobres y les devuelvas la diferencia, por Wester Union. Te ponen cualquier excusa para justificarte la devolución.Obviamente el cheque está falsificado o manipulado. El segundo caso es el mas peligroso, ya que se convierte en una bomba de relojeria, ya que el cheque original es auténtico, y han reemplazado el nombre del beneficiario por el tuyo. Por tanto, de momento, el cheque lo cobras, y pasados tres meses te viene...

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Venta de libros a domicilio

Este caso le pasó a unos conocidos de la tercera edad. Les vendieron un lote de libros por 2800 euros. Ellos no entendian como les podia haver pasado, creian que les habian drogado. En realidad se trata de una técnica muy estudiada, que mediante un pequeño regalo, les permite entrar en casa y conseguir que firmes el contrato de compra y financiación. Es muy importante saber que existen 7 dias háviles de derecho de desistimiento, en los que se puede revocar la compra. En este caso, no llamen por teleléfono a la empresa, ya que les enredaran y les volveran a vender mas libros, es mejor que envien un burofax de desistimiento con acuse de recibo. Estas técnicas agresivas de venta, que lindan la ilegalidad las utilizan empresas como Ediciones Rueda o Editorial Aupper, y nuevas ramificaciones...

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Madoff Mediterráneo

Al menos nos queda el consuelo, de que en algo nos parecemos a los americanos, tenemos nuestro pequeño Madoff Mediterráneo. Y a Felix Millet le dedico este Billet premonitorio.Como dice el refran, quien hace un fraude siempre espera que se lo cobren, le deseo una felix estancia en la prisión de La Roca del Vallés, situada a 13 kilómetros de su casa, en La Ametlla del Vall...

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