La crisis aflora la corrupción en España

Iñaki Urdangarin, Gerardo Díaz Ferrán y Miguel Blesa protagonizan los últimos casos en el país. Madrid, Andalucía, Galicia y, sobre todo, la costa mediterránea son las zonas más afectadas.

La corrupción crece en España a la par que se agrava la crisis económica. Es cierto que nuestro país ha mejorado tres décimas en el Índice de Percepción de la Corrupción 2012 que realiza la ONG Transparencia Internacional (TI), pero se ha estancado en el puesto 30 de la lista, empatada con Botsuana, con una nota de 6,5 puntos. El informe analiza un total de 176 estados y lo más preocupante, quizás, es que España se sitúa en el puesto número 13 de la Unión Europea, por detrás prácticamente de todos los grandes países: Dinamarca, Finlandia, Suecia, Holanda, Luxemburgo, Alemania, Bélgica, Reino Unido, Francia, Austria, Irlanda y Chipre.

La malversación de caudales públicos (cobro de comisiones ilegales), el blanqueo de capitales y el desvío de fondos se ha comido un mínimo de 1.100 millones de euros. El caso de los ERE falsos de Andalucía apunta al reparto a dedo de al menos 712 millones de euros en la última década. Un monto al que se suman los repartos de contratos a empresas amigas de Unió Mallorquina por 7 millones de euros en Baleares o la celebración de encuentros deportivos por cantidades millonarias. La cifra no incluye ni las comisiones del 3 por ciento que presuntamente han cobrado en Cataluña PCS y CiU por otorgar contratos públicos, ni los desvíos del Caso Malaya, difíciles de cuantificar. 

Los casos de Iñaki Urdangarin, yerno del Rey, acusado de engaño a la administración y desvío de dinero público a sociedades particulares; de Gerardo Díaz Ferrán, expresidente de la patronal CEOE, que ocultó más de 50 millones a sus acreedores y contrató a un supuesto liquidador de firmas para que a través de una red de testaferros se llevara el dinero fuera; 0 de Miguel Blesa, que pudo haber cobrado comisiones en una operación en Florida, según ha denunciado el sindicato Manos Limpias no han hecho sino rebosar el vaso de la corrupción.

Madrid

Blesa, Díaz Ferrán y Rumasa

Además de los miles de afectados por la venta de preferentes de Caja Madrid -la entidad intentó bajo la presidencia de Miguel Blesa captar a gente de avanzada edad y sin preparación financiera alguna- la corrupción en Madrid tiene varios nombres propios. Resalta el de Gerardo Díaz Ferrán, expresidente de la CEOE y antiguo dueños de Marsans, que intentó ocultar y sacar de España 50 millones para no pagar a sus acreedores. El pasado miércoles el juez impuso una fianza a Díaz Ferrán de 30 millones, otra de 50 millones para el empresario al que presuntamente encargó sacar el dinero fuera de España, Ángel de Cabo.

El antiguo dueño de Marsans ha declarado también esta semana por un préstamo de 26,6 millones, por el que también está imputado Blesa. Caja Madrid se lo concedió a pesar de que ofreció como aval una sociedad ya hipotecada y que además estaba en quiebra. Y todo ello sin olvidar a los Ruiz-Mateos, que suman deudas millonarias mientras Anticorrupción sospecha que tienen grandes sumas de dinero en Suiza y distintos paraísos fiscales del Caribe. En su caso, el informe concursal asegura que han desaparecido 90 millones que la familia obtuvo de la venta de pagarés.

Pero en Madrid no sólo desvían los empresarios. Los partidos políticos están salpicados por presuntos casos de corrupción entre los que destacan la operación Ciempozuelos, en la que se ha imputado al ex alcalde la zona Antonio Torrejón por malversar 40 millones. Al Partido Popular le salpicó el caso Guateque y Gürtel en los que se habla de sobornos y financiación irregular de partidos.

Galicia

Lugo y las preferentes

La ciudad de Lugo se ha convertido en los últimos años en sinónimo de causas judiciales y, así a las ya conocidas como Campeón y Carioca, se ha unido recientemente la Pokemon, liderada por la titular del Juzgado de Instrucción Número 1, Pilar Lara, que investiga una supuesta trama de sobornos de empresas a políticos para conseguir adjudicaciones de servicios públicos, como el de la ORA.

En este momento tan sólo permanece en prisión el ex presidente de la Confederación Hidrográfica de Miño-Sil y ex concejal de Lugo, Francisco Fernández Liñares, pero ha salpicado al actual regidor de la ciudad, Xosé Clemente López Orozco (PSOE), que fue imputado.

Además, en esta ocasión esta operación no se ha quedado en la ciudad de las Murallas y ha provocado la dimisión del anterior alcalde de Ourense, Francisco Rodríguez (PSOE), y el concejal del BNG Fernando Varela; además del regidor de Boqueixón, Adolfo Gacio (PP).

Además más de 43.000 personas se han visto afectadas por la venta de preferentes por parte de las antiguas Caixa Galicia y Caixanova. Ante el supuesto fraude, la Xunta ha impulsado un sistema de arbitraje, por el cual los que demuestran que se les comercializó este producto de manera irregular puedan recuperar su ahorros.

Andalucía

EREs, Invercaria y Minutas

Andalucía lleva más de dos años descubriendo casos de corrupción ligados a las más de tres décadas del PSOE en el poder. El mayor es el de los ERE fraudulentos, que consistió en repartir sin control ni procedimiento por parte de la consejería de Empleo 721 millones entre 2001 y 2010 para prejubilar a trabajadores y dar dinero a empresas. Ni Manuel Chaves ni José Antonio Griñán, expresidente y exconsejero de Hacienda y actual presidente de la Junta, saben nada de lo ocurrido. El informe de la Cámara de Cuentas ratifica el abuso cometido pero no identifica responsables políticos. El caso está siendo investigado y hay más de 60 imputados y el exconsejero de Empleo, que fue encarcelado y está en libertad bajo fianza civil.

La misma falta de control del uso de dinero público se detecta en Invercaria, empresa que supuestamente operaba como gestora de fondos de capital riesgo desde su creación en 2005, pero que no quedó registrada como tal hasta 2010. En esos años gestionó 35,5 de los 62 millones con los que fue dotada de forma opaca. Uno de sus tres expresidentes está siendo investigado por la justicia, que examina 34 de las casi 300 ayudas y préstamos otorgados sin control ni procedimiento alguno. Por su relevancia social sobresalen los escándalos de corrupción asociados al urbanismo en la Costa del Sol. Marbella es el epicentro, y actualmente hay instrucciones abiertas contra el exalcalde Julián Muñoz y su abogado, y presidente del Sevilla, José María del Nido. Este último ha sido condenado a siete años y medio de cárcel por fraude.

Cataluña

El cobro del 3 por ciento

En Cataluña, la corrupción está ligada al cobro de comisiones de entre el 3 y el 4 por ciento que, presuntamente, han cobrado CiU y el PSC por la adjudicación de obras públicas. El caso estrella es el del Palau de la Música en el que su presidnete Fèlix Millet hacia de intermediario entre las empresas constructoras y el gobierno de la Generalitat para, presuntamente, cobrar las mencionadas comisiones y luego desviar una parte a los partidos. El juez ha declarado a CDC responsable civil a titulo lucrativo del expolio del Palau de la Música Catalana de Barcelona y le ha impuesto una fianza de 3,2 millones. Las presuntas comisiones se cobraron durante el mandato de Jordi Pujol como presidente de la Generalitat y de Artur Mas como conseller.

El PSC tampoco ha salido indemne de los casos de cobro de comisiones y recientemente ha saltado caso Mercurio, una trama de corrupción urbanística y municipal que afecta al alcalde de Sabadell, Manuel Bustos, uno de los hombre fuertes de la formación socialista. Presuntamente, Bustos cobrara comisiones por la adjudicación de obras y contratas en Sabadell.

Baleares

Urdangarin, Munar, Matas

Las Islas baleares está cuajada de casos de corrupción ligados a la llegada de Unió Mallorquina al poder. María Antonia Munar, expresidenta del Consell, está imputada en la operación Maquillaje por presuntas irregularidades en contratos y subvenciones. En total se calcula que podría haber repartido siete millones a una red de empresas vinculadas a su partido. El caso Can Domenge, Voltor y Son Oms (ver gráfico) también le salpica a ella y a su partido. Dentro de la política, el ex presidente balear, Jaume Matas, ha sido condenado a prisión por el Caso Palma Arena, en el que gastaron 50 millones de más en un Velodromo. Vinculado a este presunto desfalco, está el caso Noós, uno de los más controvertido de la isla porque ha salpicado a un miembro de la Casa Real, Iñaqui Urdangarin. Según la investigación el duque y su socio, Diego Torres llegaron a cobrar más de 6 millones del gobierno balear y valenciano por organizar forums deportivos y trabajos de consultoría que no realizaron.

Valencia

Gürtel, Brugal, Cooperación...

En la Comunidad Valenciana acaba de ser condenado a 3 años de cárcel el diputado y exalcalde de Torrevieja Pedro Hernández Mateo, por prevaricación. Tras su dimisión son nueve los diputados del Grupo Popular de las Cortes imputados, seis de ellos por la presunta financiación ilegal del PP derivada del caso Gürtel. Otros dos diputados, la alcaldesa de Alicante y su predecesor, están imputados en la pieza alicantina del caso Brugal, por un presunto trato de favor a un promotor. No obstante, el caso que más repulsa ha causado es el que afecta al diputado y exconsejero de Cooperación Rafael Blasco, acusado de desviar dinero de la Generalitat destinado al Tercer Mundo. El caso ha tenido una derivación inesperada, al dimitir el consejero de Hacienda, José Manuel Vela, tras ser sorprendido filtrando presuntamente un documento judicial a Blasco, por lo que fue imputado por revelación de secretos. Otros casos sin acusados aforados son Emarsa -desfalco de 27 millones en la depuradora de Valencia-, Brugal (pieza de Orihuela) y Nóos, en el que hay imputados varios altos cargos de la Generalitat ya destituidos.

País Vasco

Caso Barrika

El Ayuntamiento de Barrika y la Diputación Foral de Bizkaia, ambas gobernadas por el PNV, se encuentran inmersas en litigios judiciales a raíz de una polémica recalificación de terrenos para la construcción de chalets de lujo en una zona de especial protección paisajística, que varias veces había sido anulada por los tribunales.

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La estafa de las tiendas de segunda mano

Con el impacto de la crisis, las tiendas de segunda mano estan teniendo un crecimiento espectacular, pero no es oro todo lo que reluce.

Nunca te recomendaría que vayas a vender tus productos a una tienda de estas, ya que te van a pagar un ínfimo precio del valor del producto. En el mejor de los casos, un producto que vale 100, te lo van a comprar a 25 para luego venderlo a 50.  Asi pues, estas tirando el dinero, te recominedo que lo vendas en Ebay o Segundamano, para que lo podais vender entre particulares, de esta manera, los dos ganan, por ejemplo si tu lo vendes a 40, ganas tu y gana el que lo compra.

Hasta aqui es lícito, es la ley del comercio, pero lo que me parece una estafa es que juegen con la necesidad de las personas, que han de malvender el producto a un precio irrisorio.

Me llama la atención una campaña que està haciendo Cashconverters, que le llama venta recuperable en la que te permite recuperar tus joyas al módico interés del 10% durante un mes, para productos superiores a 1000 euros. Si entras en web, y haces el cálculo para 500 euros, el recargo se eleva al 20%.

El 20% mensual, calculado en términos anuales es el 240%.

Ellos ya saben que nadie va a recuperar las joyas pagando un 240% de interés anual. Es un gancho que se utiliza para engañar a la gente. Esto se llama usura

Me parece deplorable jugar con las personas de esta manera.

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Anatomia de la estafa

El estafador es bien difícil de evadir cuando selecciona a una víctima (o “el blanco”, de acuerdo al argot anglosajón). Y es que cualquier estafa generalmente se basa en la buena fe que muestra la mayoría de las personas o en alguna debilidad detectada en el individuo por esquilmar. Porque seamos honestos, ¿quién no las tiene?

Mas al embaucador no le basta con las comunes bajas pasiones que pueda descubrir en su “blanco”, tal como las ansias de dinero, de poder, de sexo, etc. Asimismo buscará puntos de penetración en las virtudes o preferencias culturales de su futura víctima. Son instrumentos  muy útiles para llegar, de manera cómoda y segura, a la intimidad con el individuo o grupo seleccionado para la manipulación y el timo.

Esto lo puso en práctica el mismo Adolph Hitler, un gran manipulador.  En la plenitud de su poder absoluto, a mediados de los años treinta, personalmente elaboró el cuestionario sobre las debilidades humanas que debía servir de guía a sus servicios de Inteligencia para detectar las victimas a reclutar mediante chantaje para que sirvieran de espías y delatores.

Mas, ¿quién es, realmente, un estafador?

El perfil psicológico de cualquier estafador lo define, en primer lugar, como un individuo de moral muy baja o una falta de escrúpulos absoluta. Esa es su primera gran característica, la que le otorga una tremebunda ventaja sobre las personas que sí poseen atributos morales.

Su segunda característica, que quizá sea resultado de la primera, es un enorme ego o narcisismo rampante. Esto los convierte en tarados emocionales, incapaces de sentir piedad o simpatía por los demás o culpabilidad por el daño que provocan. También les hace percibir una imagen distorsionada de las personas. No las ve como seres humanos, sino como dispositivos de los cuales servirse desenfadadamente, a veces en varias ocasiones.

Y si a los dos rasgos anteriores le sumamos una inteligencia clara y perspicacia, estamos ante una temible máquina insensible. Individuos así son capaces de hacer mucho daño entre las personas corrientes.

Por supuesto, su objetivo más concreto es quitarles algo a sus víctimas. Mas a algunos lo que les da gran motivación es la manipulación en sí, el poder que consiguen sobre las personas cuando fatalmente las seleccionan y logran hacerse de su confianza.

Por suerte, lo que más abunda es el aislado fullero de poca monta. Pero en múltiples ocasiones, los estafadores se organizan en bandas, con especialidades diversas dentro de estafas bien concebidas. Básicamente, son unas pocas estratagemas, aunque con infinitas variantes, fundamentadas todas en la promesa de una ganancia cuantiosa e inmediata para los crédulos ahorristas e inversores. Así logran hacer efectivo el robo de sumas increíblemente cuantiosas. Los sonados escándalos financieros del consorcio norteamericano Enron o el caso Madoff son ejemplos contundentes.

 

Quién puede ser  víctima de una estafa? Prácticamente cualquiera. El estafador utiliza todas las características de las personas, lo mismo defectos que virtudes, para hacerlas caer en su trampa.

Henry Gondorff, un notorio estafador norteamericano de finales del siglo XIX y principios del XX (es el personaje que interpreta Paul Newman en el muy galardonado film de George R. Hill The Sting, de 1973), decía que sólo un hombre cabalmente honrado estaba exento de ser pan comido en una buena estafa.

La buena fe y confianza en el prójimo, así como la perspicacia, astucia e inteligencia para ver la oportunidad de lo que parece un buen negocio en perspectiva, con una ganancia inusual, son los instrumentos que con total desparpajo utiliza el estafador para camelar a su víctima. O le crea la confianza de que le está haciendo un favor desprendido, o le da la oportunidad de hacerse “rico” de un golpe de fortuna que nadie ha tenido sino en muy raras excepciones.

¿Qué hacer entonces?

Nunca está de más un sano escepticismo. Estos sujetos son muy manipuladores y agradables de tratar. Inspiran confianza. Pero cuando uno de ellos propone una fácil fortuna o una ventajosa adquisición, se sabrá si viene con malas intenciones en cuanto deje caer la necesidad de alguna donación o el adelanto de una modesta suma. A veces hasta sacrifican una cantidad de dinero a la espera de que usted se lo devuelva para crear el compromiso moral. O a veces es lo contrario, devuelven con prontitud e intereses la cifra que usted imprudentemente les concedió en préstamo. Esto sólo lo hacen cuando se aprestan a buscar una tajada mucho mayor. Como enseguida empezarán a dar referencias de conocidos y de direcciones de empresas que representan, trate discretamente de comprobar esos datos por una fuente ajena a la que ellos mismos le suministran. Esta es una manera muy segura de comprobar la falsedad de la personalidad que asumieron para tratar de engañarle.

Lo peor es cuando la víctima no se da cuenta de que lo estafaron y el delincuente lo convence de que el desastre de la pérdida fue debido al azar. Es entonces que  el estafador se afila los colmillos, se cuelga de su víctima y no se detiene hasta dejarlo seco y en la ruina.

Un buen consejo final

Desconfíe de las oportunidades increíbles, el exitoso inversionista que le saca el 50% anual a sus inversiones, la oportunidad de oro que nadie vio. Esas cosas ocurren sin duda, pero muy excepcionalmente. ¿Cuántos barcos con tesoros hay hundidos en los mares en los últimos quinientos años? ¿Miles? ¿Y cuántos se encuentran? ¿De cuántos casos de herederos únicos de una gigantesca fortuna usted se ha enterado en la prensa? ¿Por qué habría de tocarle a usted ser el ganador de una “lotería” internacional  de esas que tanto lo anuncian ganador por Internet, y de la que nunca oyó hablar o jamás compró un boleto? ¿De donde salió el dinero? ¿Y qué probabilidad hay de que usted gane tal suma de gratis? ¿Cuándo le ocurrió algo parecido?

Parecen verdades de Perogrullo, pero es bueno recordar estas preguntas o alguna otra que ponga en duda lo que de repente le cayó del cielo. Sea sana y discretamente escéptico, no crea de primeras lo que le dicen con aplomo que va a ser su fortuna. Nadie como usted para saber lo que puede perder.

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Roban 5,8 millones de euros de cuentas bancarias españolas con un virus troyano

Un ataque informático mediante el uso de un sofisticado virus troyano ha permitido el robo de 5,8 millones de euros procedentes de unas 11.000 cuentas bancarias españolas, según revela la investigación desarrollada por las firmas de seguridad online CheckPoint y Versafe.

En concreto, los ataques de este 'malware' en España afectaron a 7 entidades bancarias y un total de 11.352 usuarios, que reportaron a los autores del robo un botín estimado de 5,8 millones de euros.

En declaraciones a Europa Press, Mario García, portavoz de CheckPoint en España, indica que "la alarma como tal se ha parado, aunque eso no significa que los responsables del ataque puedan replicar la estructura para volver a intentarlo en otro país".

En este sentido, García señala que "el rastro de los responsables de este asalto se pierde en Ucrania, aunque eso no quiere decir que haya sido lanzado desde allí. Vivimos en un mundo global".

"Se trata de un negocio muy rentable en el que participan profesionales de primer nivel y muy organizados", advierte el experto, que recomienda a los usuarios actualizar sus equipos y programas, así como evitar en la medida de lo posible proporcionar información no solicitada y contactar con su entidad lo más rápido posible en caso de creer que han sido víctimas de un ataque informático.

"La gente no tiene conciencia de que la vida virtual tiene hoy en día tanta importancia como la física", advierte García, quien señala que los bancos españoles se encuentran en la media europea en cuando a inversión en seguridad informática.

"Como en la gestión, no todos los bancos son iguales. Hay entidades que invierten mucho, aunque no todos tienen el mismo nivel, de hecho no todas las entidades españolas se han visto afectadas", añade.

Un botín total de 36 millones

En su conjunto, la acción del troyano, al que los expertos han bautizado como 'Eurograbber', se saldó con la sustracción de 36 millones de euros tras atacar las cuentas de unos 30.000 usuarios de banca electrónica de Alemania, Italia y Países Bajos, además de España. 

El ataque de 'Eurograbber' representa el segundo gran asalto informático en lo que va de año, tras la denominada 'Operación High Roller', que supuso el robo de 60 millones de euros y afectó a 60 entidades financieras, según datos de la firma de seguridad Guardian Analytics, publicados por Financial Times.

Del mismo modo que su antecesor, 'Eurograbber' lanzó sus primeros ataques en Italia antes de dar el salto a otros países europeos, aunque a diferencia de 'High Roller' este último virus representa el primer caso en el que un 'troyano' se contagia al teléfono móvil desde el ordenador personal del usuario con el objetivo específico de asaltar sus cuentas 'online'. 

Tras acceder a ciertos enlaces, el "malware" (software maligno o "virus") se instala en el ordenador y permanece inactivo hasta que el usuario se conecta con su cuenta bancaria. Es entonces cuando intercepta la comunicación del usuario con la entidad bancaria y la suplanta.

Desde la misma web, el "malware", simulando ser el banco, envía una advertencia al usuario sobre actualización y mejora de la seguridad, y solicita su número de teléfono móvil, por lo que el software maligno también afecta a ese aparato e interfiere los mensajes SMS que envían los banco como proceso de autenticación. 

Con la información y el número de autenticado de la transacción, los "cibercriminales" pueden ejecutar transferencias paralelas a las del propio usuario.

"Si transfieres, por ejemplo, cien euros, te pueden robar otros tantos y no ves ningún cambio, ni en la pantalla del ordenador, ni en el móvil", explicó García.

El dinero va a parar a cuentas de particulares a los que los atacantes han ofrecido una comisión a cambio de las transferencias a sus depósitos; las llamadas "cuentas mula", que en el caso de este ataque, están dispersas por toda Europa, añadió García.

De este modo, con los dos dispositivos infectados, los códigos de verificación enviados vía mensaje de texto a los clientes pueden ser grabados y utilizados por los piratas informáticos para abrir una sesión en la cuenta bancaria en tiempo real, tras lo que se realizaban transferencias entre varias cuentas de cantidades que oscilaban entre 500 y 250.000 euros. 

El ataque de este troyano, cuyos objetivos específicos son dispositivos bajo Android y Blackberry, fue detectado por primera vez el pasado mes de agosto, aunque según las compañías Check Point y Versafe existen evidencias de que el virus podría haber estado operativo desde principios de 2012.

Para protegerse contra ataques como Eurograbber, siga estos consejos:

• Actualizar el equipo - Actualizar periódicamente el equipo y todo el software es una de las más sencillas, pero lo más importante, cómo proteger su ordenador. Los atacantes siempre buscan explotar los fallos de seguridad conocidos por lo que una medida preventiva fundamental es actualizar regularmente su sistema operativo, Adobe, Java, navegador de Internet y otras herramientas o programas utilizados para la descarga de archivos o navegar por Internet. Si lo hace, asegura que los parches del fabricante más actuales y firmas de seguridad se aplican proporcionando así la seguridad más actual disponible.

• Nunca responda a correos electrónicos no solicitados - Un correo electrónico dirigiendo a los clientes de banca ", haga clic en un enlace" es la llave que abrió la caja de Pandora y comenzó el ataque Eurograbber. Conocido como "phishing" e-mails, si el cliente bancario reconoce el correo electrónico no solicitado y que no haga clic en el enlace, el escritorio no se infecte y el ataque Eurograbber no se producirá. Es muy importante no responder a correos electrónicos no solicitados de sus instituciones financieras. Si el mensaje es preocupante para usted, póngase en contacto con la institución directamente.

• Use software de seguridad - Asegúrese de que usted está protegiendo su computadora con el software de seguridad más reciente. Hay una amplia variedad de soluciones de seguridad gratuitas y de pago por ahí entre los que elegir. Pero, como mínimo, elegir una solución que tiene un software antivirus y un firewall de dos vías. Sin una protección mínima, salir de sí mismo muy vulnerable a los ataques en línea.

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“Los chinos vienen a España por la corrupción”

a Operación Emperador ha devuelto al candelero a la comunidad china española, vinculándolos de nuevo a un tipo de prácticas ilegales y a una imagen negativa que parecían haberse quitado de encima con mucho trabajo. De la experiencia de los inmigrantes chinos en nuestro país lleva años interesándose el periodista Ángel Villarino, colaborador de El Confidencial y autor de ¿Adónde van los chinos cuando mueren? Vida y negocios de la comunidad china en España (Debate). En su ensayo, Villarino matiza algunos de los mitos que rodean la, en aparencia, misteriosa comunidad china española, y sus usos y costumbres. Llama la atención descubrir cómo algunos de los mitos –de su retraimiento a la evasión fiscal– no son desmentidos, sino simplemente matizados. “Cuando acababa el libro me di cuenta que lo importante era contextualizar este tipo de actividades. Los chinos, cuando mueren, van a la tumba, como todo el mundo. No hay nada raro”, señala a El Confidencial con humor el expatriado en China. “Los chinos pagan impuestos, lo tienen que hacer por ley. Otra cosa es que evadan, como tanta otra gente. Y tampoco me gusta utilizar la palabra mafia”.

 

La mentalidad de los chinos no es tan diferente a la que tenían nuestros abuelosVillarino emplea el ejemplo del taller de Mataró donde en 2009 se produjo una redada que acabó con 30 chinos en la cárcel por explotación laboral de unos compatriotas, que, en masa, se lanzaron a las calles para demandar su retorno al trabajo. “El contexto es importante”, nos recuerda el autor. “El lector que viese aquellas noticias probablemente pensase que estaban trabajando en unas condiciones de esclavitud extrema, con un tipo encima con un látigo. Pero ellos no se consideran esclavos, sino que son chinos que trabajan en las mismas condiciones que en su país pero por tres o cuatro veces más”. Esta es la razón principal de la afluencia de chinos a nuestro país o a Italia durante las últimas décadas, en su mayor parte procedentes de la región de Qingtian: ganar dinero, aun a costa de largas jornadas de trabajo en malas condiciones, con el objetivo de amasar una cantidad suficiente de capital que les permita una jubilación feliz.

Felicidad en la vejez

Ahí quizá radique una de las grandes diferencias que separa a chinos y españoles: sus expectativas vitales. “Por su cultura, ellos piensan que la parte feliz de la vida es la jubilación, y cuanto antes lleguen a ella, mejor”, explica el periodista. “En los últimos años, en Occidente hemos cambiado de punto de vista. La parte de la vida que merece la pena es la juventud, porque quién sabe cómo llegaremos a viejos, y si aún habrá pensiones”. A pesar de ello, Villarino aclara que, al contrario que lo que se suele pensar, lo más importante para explicar la tan cacareada ética de trabajo china no es tanto su cultura o su religión, como la coyuntura por la que pasa el país asiático.

“Su mentalidad no es tan diferente de, por ejemplo, la de mi abuelo. Él también dormía en un garaje, también emigró, se llevó la familia a cuestas, arriesgó, pasó la vida trabajando sin tener demasiado ocio… Sigue siendo una sociedad muy pobre”, nos explica el autor. “Se junta esto con la fiebre del oro en China. Todo el mundo se quiere hacer rico porque el país crece mucho. A lo mejor, hacerse rico no entra en nuestras expectativas, porque nos hemos educado en otros valores. Allí se educan en hacerse ricos, que es lo que se impulsa desde el Gobierno y lo que la gente considera que es el espíritu del tiempo. Genera una ambición salvaje. Todas las energías están puestas en el sueño de prosperar materialmente”.

El desafío chino

Esta situación deriva en una apuesta por el emprendimiento que no tiene parangón en nuestro país. “Los asiáticos tienen como una religión abrir su propio negocio. No sé si en España en otras generaciones fue así. Está ligado, como tantas otras cosas, a la superpoblación. Cuando hay tanta competencia, ser asalariado es mal negocio. Si eres un asalariado en China, vas a pasar toda la vida malviviendo y dependiendo de los demás, no como en Suecia, donde son pocos y se pegan por cada trabajador. En toda Asia tienen muy metida esta idea. Incluso los indios o los pakistaníes, que quizá no tengan esa cultura de trabajo… En su jerarquía imaginaria, el propietario con muchas tiendas está por encima del resto”. 

Cuando hay tanta competencia por la superpoblación, ser asalariado es mal negocioDe ahí la aparición de ciudades como Hecheng, esa “pequeña Hong Kong” en el corazón de Qingtian que, a pesar de no superar los 50.000 habitantes, tiene en sus innecesarios rascacielos el reflejo del poder económico que sus emigrados han amasado en todo el mundo occidental. En un alto grado, por el esfuerzo personal, porque como cuenta Villarino, “el chino está dispuesto a cualquier cosa por mantener su negocio a flote, y tu vecino quiere cosas lógicas como un mes de vacaciones, tener calefacción (algo a lo que el chino está dispuesto a renunciar) y no quiere dormir en la tienda (porque tiene su apartamento)”. 

En definitiva, los sacrificios dispuestos a ser afrontados por los orientales son mucho mayores que los nuestros. Como recuerda el periodista, “lo que desafía nuestra forma de vida no son los chinos en sí, sino China y su modelo productivo. El libre mercado que ha llegado allí ha introducido a 1.400 millones de personas que están dispuestas a hacer cosas que nosotros no”. Lo que causa que, tal y como están escritas las reglas del juego, no haya más remedio que arremangarse y afrontar la competitividad de un país acostumbrado a producir a muy bajo coste, en jornadas laborales interminables y, en ocasiones, muy dispuesta a aprovecharse de la corrupción empresarial.

En el país de los tuertos 

No ha hecho falta la Operación Emperador para conocer la existencia de determinados mecanismos ilegales de evasión fiscal (entrada de mercancías sin pagar impuestos, venta de productos sin declarar) frecuentemente utilizados por los comerciantes chinos y que aparecen profusamente ilustrados en ¿Adónde van los chinos cuando mueren? Por ejemplo, el caso del dueño de bazar que acude al polígono industrial de Cobo Calleja en Fuenlabrada para pedir las facturas necesarias para la inspección, o la tasación por lo bajo de las mercancías importadas en cada puerto que, como recuerda Villarino, persiguen la mayor entrada de mercancías posibles, y que tienen tal independencia que resultan muy difíciles de controlar.

Muchos de los chinos me decían que en Austria la policía está encima de ti. En España, noUnas prácticas que, hay que recordar, se hacen con elevada frecuencia en España, sin que se aplique el término “mafia”. “También defrauda el fontanero que te hace una chapuza sin factura o el medio que te paga en negro. ¿Son también mafias?”, se pregunta Villarino, señalando que son delitos comunes en España. “Hay importadores que han hecho trampas, pero hay que contextualizarlo en un país en el que el 22% del PIB se mueve en negro”.

No es casual que la afluencia de inmigrantes sea tan grande en España o Italia, que no son precisamente los países más ricos, pero que, sin embargo, sí son los que han ofrecido más oportunidades para entrar y establecerse. “Los chinos haciendo negocios no son suecos. China es uno de los países más corruptos, no administrativamente, sino empresarialmente, es decir, en lo que se refiere a pagar sobornos. Los segundos detrás de Rusia. Así que vienen aquí y hacen negocios como están acostumbrados”, sintetiza el antiguo corresponsal romano. “Muchos de los chinos me decían que en Austria la policía está encima de ti, es difícil conseguir los papeles e imposible abrir un negocio sin una licencia de apertura. En España ahora será más difícil, pero hace unos 20 o 30 años, en Lavapiés la mitad de negocios no tenían licencia de apertura, algo que no pasaba en Francia o Suecia”. 

Algo que no es culpa del inmigrante que trata de buscarse la vida, sino de “las instituciones”, que son “las que tienen que regular su establecimiento”, como no se había hecho hasta ahora. En ese sentido, la novedad que el proceso que envuelve a Gao Ping podría ofrecer, en opinión de Villarino, es que “por primera vez, esa trama de importadores que defraudan, y que es muy abundante, se mezclase con la de la delincuencia común, es decir, extorsiones, prostitución, etc.” Sin embargo, el autor mantiene que hasta que no salga el juicio no se podrá saber nada, y que, de todas formas, no le cuadra que esto sea así.

Encajando entre nosotros

La citada Operación Emperador puede suponer un importante retroceso en la aceptación de la comunidad china en nuestro país, que ha sido siempre difícil, en parte por el carácter introspectivo y endogámico de los chinos. “Para la comunidad, es un desastre”, señala Villarino, que señala las peculiaridades del racismo hacia el oriental: “Tiene ese punto de misterio. La perfidia china, la tortura china… Es un racismo diferente. Uno de los personajes del libro lo dice: ‘Humor Amarillo ha hecho estragos’. Me decía que los chinos dan risa, y que los negros nos dan miedo. Es como un racismo bromista, un racismo hilarante. Tenemos esa idea de que hacen cosas ocultas”, algo comúnmente aceptado y cuya explicación el autor localiza en la incomprensión. “A un musulmán de Yemen, incluso a un fanático religioso, puedo entenderlo, porque tengo claves culturales: su expresividad facial, sus sentimientos, qué está pensando. Con los chinos es mucho más difícil, su sistema de escritura y pensamiento es muy diferente. Por eso, es más fácil pensar que hacen cosas raras. Pero la incomprensión es recíproca: en el comienzo del libro intenté explicar que yo me siento en China igual que ellos aquí”.

Hay algunos chinos que están en una espiral semejante a la de los mendigosEl periodista cuenta una curiosa historia para señalar esa frontera que existe entre los chinos que se han adaptado más y los que no lo han hecho: “Un empresario chino de segunda generación, perfectamente enraizado, me decía que él era chino, pero que otros se habían hecho españoles. Me señala a uno de sus trabajadores, y me dice que a ese sólo le gusta la fiesta, que no quiere ahorrar, que no quiere tener planes de futuro, que quiere salir pronto para ir al gimnasio… Cuando me quedo a solas con él me dice que si quiero entrevistar a un ‘chino gay’, él es uno. Y yo creo que para el empresario ‘ser gay’ formaba parte de ‘ser español’, como si fuese un vicio nuestro. A qué chino se le iba a ocurrir ser gay”.

En este periplo de los chinos por nuestro país destaca el caso de Bei Pei, un vendedor callejero de cervezas que lleva diez años en España y ha perdido toda esperanza, que muestra síntomas de depresión y que no quiere volver a China (porque nada le espera allí) ni progresar abriendo su propio negocio, y que es objeto habitual de las burlas de los jóvenes españoles. “Son gente muy machacada. Este señor da mucha pena. Está en una espiral, mi traductora intentó ayudarle y llevarlo a la embajada pero no quería ser repatriado. Como le pasa a muchos mendigos, está en una onda en la que necesita otro tipo de ayuda más seria. Es uno de los testimonios más estremecedores del libro. No sé cuántos habrá como él. Me choca que pase entre los chinos, que son supervivientes natos. Si hay casos así en esta comunidad, donde tienen la piel muy dura, no quiero ni pensar qué puede estar ocurriendo con otras comunidades que tienen menos recursos y posibilidades de trabajar”.

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Se le pone dura la cosa a Nacho Vidal

La supuesta trama de evasión fiscal dirigida por el empresario y marchante de arte Gao Ping habría utilizado la productora del actor porno Ignacio García Jodrá, 'Nacho Vidal', para blanquear desde febrero de 2011 casi 14 millones de euros procedentes de Estados Unidos que fueron enviados a empresas de la trama radicadas en China.

Las operaciones ilícitas, que se habrían llevado a cabo a partir de facturas falsas emitidas por la productora 'Vidal Production', habrían sido diseñadas por Rafael Pallardo Calatrava, novio de María José Jordá González, hermana de Nacho Vidal, según consta en un informe de la Fiscalía Anticorrupción contenido en el sumario de la 'operación Emperador'.

El informe, al que ha tenido acceso Europa Press, detalla que Pallardo era "el responsable de planificar, desarrollar y materializar envíos de capital a la República Popular de China fuera de los cauces legalmente establecidos" aunque actuaba "bajo el mandato" de Yong Jun Yang, 'Weijun', uno de los colaboradores más directos de Gao Ping.

La libreta de la esposa de Gao Ping

Pallardo, que colaboraba con Malka Maman Levy y otros ciudadanos israelíes que también realizaban envíos de dinero, habría blanqueado por este sistema casi 14 millones de euros desde febrero de 2011, según consta en una libreta con anotaciones de contabilidad que le fue intervenida a Lizhen Yang, esposa de Gao Ping, el 9 de diciembre pasado cuando fue objeto de una actuación policial en la estación de Atocha. Las comisiones cobradas por esta operación habrían ascendido a 180.000 euros.

La labor de Nacho Vidal en el entramado se habría limitado a ser "colaborador", junto a su hermana Cote, de las actividades de Pallardo, aunque tanto ambos como la mujer del actor porno, 'Franceska', recibían comisiones que ingresaban en varias cuentas abiertas en el Principado de Andorra "sin proceder a su declaración", según la Fiscalía Anticorrupción.

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Nadie da duros a cuatro pesetas

Nadie da duros a cuatro pesetas”. Lo dice el refranero español y lo asevera la Policía después de haber esclarecido varias estafas cometidas vía internet y haber localizado a los autores, todos ellos residentes fuera de la ciudad e incluso extranjeros. Según ha confirmado la Jefatura Superior, las víctimas de estas estafas (llamadas ‘Termomix’, ‘Phishing’ y ‘Carding’) recibieron cargos fraudulentos en sus cuentas por el uso de tarjetas clonadas o bien abonaron un dinero sin haber recibido luego el material.

La Policía Judicial, a través de la Brigada de Delitos Informáticos, ha esclarecido estas estafas después de que, en agosto pasado, se presentaran varias denuncias en Jefatura. Todas ellas tenían en común el hecho de que los delitos se habían cometido por internet o por tarjetas clonadas.

La primera de las estafas esclarecida, la llamada ‘Termomix’, se ha saldado con la detención de cuatro rumanos residentes en Reus (Tarragona) a los que se les ha imputado hasta 17 faltas de estafa. ¿Y cómo lo habían conseguido? Formaban parte de una organización encargada de ofrecer la venta del famoso robot de cocina a través de una página web. Lo ofrecía a un buen precio para enganchar al comprador, indicándole que debía aportar un número de cuenta bancaria para transferir el dinero, que siempre era menor al que te puede costar el mismo robot en un establecimiento. Ese era el gancho para contactar con el estafado y conseguir que éste ingresara un dinero que, a través de una red de correos electrónicos ficticios, llegaría a los estafadores.

Curiosamente, señala la Policía, la cantidad que estafaban no sobrepasaba los 400 euros, con la idea de que la actividad delictiva se enjuiciara como falta y no como delito.

Los identificados forman parte de un grupo especializado en estas prácticas mucho mayor, que utiliza cartas de identidad de Rumanía falsas, acompañadas de sus respectivos certificados comunitarios de ciudadanos de la UE.

La segunda de las estafas esclarecidas ha sido la conocida como ‘Phishing’, que se ha saldado con la identificación de 4 individuos residentes en Cáceres, Palma de Mallorca y Canarias, a los que se les imputa cuatro estafas a ceutíes. En este caso simulaban la página web de un banco, haciendo que la víctima rellenara una serie de datos personales y bancarios con lo cual provocaban que los que realmente estaban detrás pudieran acceder a su cuenta corriente transfiriendo ese dinero a otras cuentas. Lo que ha hecho la Policía es conseguir llegar a los llamados ‘muleros’ que son los que hacen de puente con los auténticos estafadores a los que resulta complicado llegar.

En el último caso esclarecido también se ha identificado a cuatro personas residentes en Gerona y tres más en Francia y Bélgica, quienes por el método ‘Carding’ lo que hacen es quedarse con los datos de las tarjetas bancarias después de que las víctimas hayan hecho alguna compra por internet. En este caso habían estafado a ceutíes que habían hecho compras de billetes de tren y avión por la red de redes.

La Policía aconseja ser precavidos con nuestros datos personales para protegerse de unos delitos que, con la crisis, van a más.

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Fraudes con Prime bank Investment

Los prime bank instruments o instrumentos bancarios preferenciales, conocidos también bajo otros nombres como high interest bank debentures (bonos bancarios de alto interés) o programas de inversión de alto interés, si bien surgieron en la década de los noventa, han proliferado con fuerza y se han hecho más conocidos durante los últimos años.

Los prime bank instruments no son en realidad una inversión, sino nada más que un sofisticado sistema de fraude.

 

 

 

 

Como se presentan los instrumentos bancarios preferenciales

La presentación del supuesto negocio de los bonos bancarios o bank debentures siempre se produce rodeada de un halo de secretismo. Puede sufrir ligeras variaciones, pero básicamente los estafadores contarán a la potencial víctima una historia parecida a la siguiente.

Tras la conferencia monetaria y financiera de la ONU en 1944 de “Breton Woods”, donde entre otras cosas se decidió la creación del Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional (FMI) y se establecieron las reglas básicas financieras y comerciales entre los países desarrollados, diferentes bancos “Top” del mundo comenzaron a participar en programas de inversión secretos entre ellos mismos. En el marco de estos programas de trading los bancos comenzaron a emitir diversos instrumentos bancarios preferenciales o prime bank instruments para vender a otras entidades participantes o bien bancos, y compañías financieras de segundo orden.

Estas debentures bancarias son generalmente obligaciones bancarias a medio plazo, llamadas MTN’s o medium term notes, BG’s o bank guarantees (garantías bancarias) y cartas de crédito, llamadas en inglés LC’s letters of credit o su variante americana conocida como SLC (standby letter of credit). 

La compra-venta de estos prime bank instruments y bonos preferenciales produce beneficios muy altos, típicamente entre un 10% y un 100% mensual.

Este mercado, es altamente secreto y sólo participan bancos “Top”, así como un puñado de inversores seleccionados por un organismo como la Reserva Federal norteamericana o el Banco Central Europeo (según la versión). 

Las operaciones se producen por importes de 100 millones de dólares en adelante. Por supuesto este comercio no es conocido por el público en general y ni siquiera por brokers y agentes de bolsa y todos los bancos implicados y organismos reguladores que intervienen en él negarán su existencia.

En ocasiones excepcionales, algunos traders de este selecto grupo dan la oportunidad a algunos inversores externos a participar en una de estas operaciones de prime bank instruments, estableciendo un fondo común de capital hasta completar la cantidad mínima de 100 millones de dólares para poder participar. Los inversores deben de ser introducidos por alguien que participa en el grupo y tendrán que firmar un contrato de confidencialidad y no divulgación, comprometiéndose a mantener en el absoluto secreto tanto la existencia del mercado de los instrumentos bancarios preferenciales, como de los detalles de la operación.

Como se da credibilidad al fraude

Para hacer creer a sus víctimas que el programa de los prime bank instruments existe y es legítimo, los estafadores involucrarán nombre de instituciones y agencias reguladoras mundiales importantes. Normalmente aseguran que el programa está avalado por el Banco Mundial, la Reserva Federal Norteamericana, eo Banco Central Europeo, el Fondo Monetario Internacional, la SEC o un organismo similar. Presentarán normalmente un contrato con membrete de la ICC (International Chamber of Commerce) o Cámara de Comercio Internacional, y mencionarán el nombre de uno o varios bancos importantes tales como Citibank, Credit Suisse, UBS, etc. que supuestamente intervienen en la operación.

Por supuesto estas afirmaciones son manifiestamente falsas. De hecho algunos de los organismos mencionados tienen publicados avisos contre el fraude de los high interest bank debentures en sus páginas Web. Si alguna potencial víctima pregunta a los timadores sobre estos avisos, estos responderán que al ser programas secretos los organismos públicos tienen el máximo interés en negar su existencia.

En los contratos además se usará una jerga técnica que pretende dar un tinte de realismo a las operaciones, además de confundir a la víctima. Frases como “fresh cut” (refiriéndose a garantías bancarias recién emitidas), “good, clean, clear funds of non criminal origin”. “Irrevocable pay orders”, etc. son algunos ejemplos.

Como se produce el fraude de los prime bank instruments

Si la presentación del fraude de los instrumentos bancarios preferenciales es sofisticada, todavía lo es más su método de captación de su potenciales víctimas. Los estafadores normalmente se acercan a la víctima diciendo que tienen contacto con alguien que puede conseguir high interest bank debentures por debajo de su valor nominal. Estos después pueden volver a venderse por su valor nominal completo, lo que produce unos beneficios millonarios. Es un negocio sin riesgo ya que tiene la clientela asegurada. 

El estafador indicará a la victima que tiene la oportunidad única de participar en un “pool” o fondo común con otros inversores, para llevar a cabo la operación conjuntamente, pudiendo por tanto participar con cantidades más pequeñas. 

Una vez que la víctima se convence, tendrá que depositar el importe de su participación en algún banco importante. Cuando se reciben los fondos, los estafadores mediante diversos métodos los enviarán offshrore, normalmente a través de diferentes cuentas para borrar el rastro. Utilizan multitud de métodos como emisión de cartas de crédito falsas, utilización de cuentas de corresponsalía en grandes bancos a nombre de empresas financieras radicadas en paraísos fiscales, etc.

Algunos programas de prime bank instruments funcionan como sistemas piramidales o esquemas de Ponzi similares a los de los conocidos HYIP's. Es decir, comienzan pagando los intereses acordados, lo que ayuda a que la víctima se convenza de que el sistema es legítimo y no sólo reinvierta los beneficios, sino que capte a su vez a otras víctimas. Por supuesto la inversión no existe y a los primeros “inversores” se las paga con la aportación de los nuevos, hasta que los estafadores deciden cortar y marcharse con el dinero.

Los efectos secundarios  del fraude

Es habitual captar a las potenciales víctimas a través de afiliados o promotores (que normalmente no saben que el programa es fraudulento) a cambio de una comisión. Esto ha hecho que algunos de estos intermediarios hayan empezado a ofrecer los prime bank instruments en foros y conocidas páginas de trading. Esto a su vez ha tenido como consecuencia que muchas personas hayan oido hablar de estos programas de supuestamente altísima rentabilidad y que muchos pequeños brokers “quiero y no puedo” se hayan lanzado a la busca y captura de los high interest bank debentures, soñando con el gran negocio.

Una gran parte se publicita declarando que tienen acceso a prime bank instruments, pero en realidad no disponen de ningún contacto directo con el sistema (que por otro lado no es más que un fraude). Solamente tratan de captar al potencial “cliente” para entonces buscar otro broker que sí tenga acceso a la “fuente” y llevarse parte de la prometida comisión de intermediación que superaría el millón de dólares en muchos casos (si existiera, claro).  

El problema, es que en la mayoría de las ocasiones los otros supuestos brokers tampoco tienen este contacto ya que también son sólo cazafortunas y soñadores. Se produce entonces un encadenamiento de intermediarios, lo que hace muy complicado cerrar una operación. Gracias a esto, algunas víctimas acaban escapando, ya que en algún momento del laberinto de conexiones llegan a sospechar y abandonan, o bien el broker no encuentra a nadie que realmente esté conectado con la "fuente". 

No obstante muchos de estos pequeños brokers, aun tras varias operaciones fallidas siguen corriendo detrás del gran negocio, cegados por su alta rentabilidad y muchas veces incluso crean sociedades offshore o abren cuentas bancarias para manejar un negocio inminente que nunca llega o si lo hace acaba en fraude. El problema es que estas personas ayudan a divulgar la leyenda urbana de la legitimidad y existencia de estos programas, ya que para aumentar su credibilidad como brokers suelen contar que ya han realizado operaciones exitosas.

Otro problema es que muchas veces la persona que capta a la víctima es algún conocido, familiar o amigo que a su vez actúa como broker o también ha sido engañada como víctima. Esto es peligroso, pues da más credibilidad al fraude de los prime bank instruments, debido a que a todos nos cuesta pensar que nuestro amigo o familiar nos va a estafar. Y en realidad es cierto que no lo hace conscientemente, ya que, porque que ha sido engañado también.

La dificultad de perseguir el fraude

Una dificultad en la lucha contra la estafa de las high interest bank debentures es que las personas que han sido víctimas del fraude, muchas veces tampoco son colaboradoras con la justicia, ya que una gran parte se niegan a reconocer que los programas son una simple estafa y muchas veces culpan al intermediario que les captó o piensan que si continúan más tiempo en el programa recuperarán su dinero. Incluso existen casos en los que los estafados llegan a un acuerdo con los estafadores, los cuales les prometen la devolución del dinero perdido a cambio de la captación de nuevas víctimas. Son los llamados “suckers”.
En ciertas agencias de investigación gubernamentales incluso se sospecha que diversas redes de fraudes de prime bank instruments y esquemas piramidales colaboran entre ellas para hacer más difícil la detección de sus actividades criminales. La gran cantidad de captadores e intermediarios que intervienen hace difícil determinar quien es la “verdadera fuente”, ya que ésta también alegará que no es más que una víctima y que transfirió el dinero a otra persona.

Como reconocer que se está ante un fraude de prime bank instruments

Nuestras alarmas deben dispararse ante la aparición de determinadas características, como las que mencionamos a continuación. Cuanto más puntos se cumplan, más probable es que estemos ante un intento de fraude:

• Declaración de la existencia de un programa de trading secreto.

• Rentabilidades muy por encima de lo normal.

• Garantía de grandes organismos como la Reserva Federal, el BCE, IMF o algún Gobierno importante.

• Contratos supuestamente aprobados por la ICC (International Chamber of Commerce).

• Garantía de grandes bancos como Citibank, Credit Suisse o similares.

• Necesidad de firmar contratos de confidencialidad y no divulgación y/o amenaza de ser expulsado del programa en caso de realizar consultas con asesores de inversión o autoridades.

• Afirmación que los organismos involucrados negarán la existencia del programa.

• Afirmación de que se comercia con garantías bancarias. Las bank guarantees o “BG’s”, si bien existen y son emitidos por los bancos, son valores no negociables, es decir que no pueden ser comprados y vendidos.

• Uso de palabras técnicas o “buzzwords” tales como “fresh cut”, “good, clean, clear funds of non criminal origin”, “Irrevocable pay orders”, “Swift 799”, “ICC 3034 o 3039 Letter of Credit” o “paymaster”. Una lista completa de términos en inglés relacionados con prime bank instruments se puede encontrar en la Web de Treasury Direct.

Variantes del fraude

Recientemente también se han observado variantes del fraude de los prime bank instruments en el mercado de los commodities o compra venta de mercancías. En estos casos los estafadores asegurarán que cuentan con un contacto que puede conseguir acceso a materias primas escasas o a precio especial. Según el caso podrá ser un contacto en una mina de oro africana, en un pozo de petróleo en Oriente Medio, un magnate del cereal, etc. No se trata más que de otra variante de la estafa y que se puede reconocer por la existencia de “contactos secretos”, “contratos de la ICC”, unas comisiones fuera de lo común u otros indicios similares. Por ello ante cualquier programa de trading de alta rentabilidad, recomendamos muchísima precaución y no dejarse cegar por la avaricia.

Léxico

Hay muchos términos que se observan con frecuencia en los documentos presentados por los estafadores en la comercialización de planes fraudulentos de inversión. Los estafadores a menudo imitan y abusan de términos legítimos bancarias. Muchos de los términos originales siguientes son mal utilizados junto con aquellos que no tienen sentido en el mundo real. Se lanzan juntos en documentos que contienen una mezcla de realidad y ficción, a menudo confuso para un inversionista por primera vez.
 

• Non-circumvention
• Non-disclosure
• Good, Clean, Clear, and of Non-Criminal Origin
• Blocked Funds Investment Program
• Prime Bank Trading Program
• Federal Reserve Approved
• Treasury Approved
• Roll Program
• Irrevocable Pay Orders
• Prime Bank Debentures, Notes, Guarantees, Letters of Credit
• Fresh-Cut Paper
• High-Yield Investment Program (HYIP)
• ICC 3034 or 3039 Letter of Credit
• Off Balance Sheet Program
• Prime Bank Debenture Trading
• Prime Bank Instruments, Notes, Guarantees, Trades, or Letters of Credit
• Prime European Bank Letters of Credit
• Prime World Bank Debentures or Financial Instruments
• Prime Insurance Guarantees
• High-Yield Debenture Trading, Financial Programs, Asset Management Programs
• High-Yield Investment Programs (HYIP)
• High-Yield Promissory Notes or Bank Notes
  Guaranteed Bank Notes
• Intermediate Bank Notes
• Roll Programs or Bank Debenture Roll Programs
• ICC 500 or 600 Bank Debenture Instrument
  IMF (International Monetary Fund) Stand-by Letters of Credit
  IMF Backed Securities, Bill of Exchange, Bill of Equity, or Backed Bonds
  Discounted U.S. Treasury Obligations, Renting or Leasing of Treasury Securities
  Blocking of Assigned Treasury Securities
• "Limited Edition" or Defacto Treasury Securities
  US Dollar Bonds, Federal Notes, Medium, or Mid-Term Notes or Bank Notes
  Blocked Funds Letters or Investment Programs, Documentary Letters of Credit
  Irrevocable Pay Orders, Collateral First Debentures, Money Center Bank
  Fresh Cut Paper or Bank Debentures, Bank Paper
• Seasoned Bank Debentures
  Private Placement Programs
• Private Trading Programs
  International Certificate of Deposit (LCD)
• Irrevocable Bank Purchase Order (IBPO)
  Irrevocable Corporate/Confirmed Purchase Order (ICPO)
  Irrevocable Prime Bank Commitment
• Zero Coupon L/C

Mas frases relacionados con Prime Bank Investment Fraud

• Secret trading program
• Banks or Federal Reserve will deny involvement in these programs
• Non-circumvent / non-disclosure Agreements
• Funds are "Good, Clean, Clear, and of Non-criminal Origin"
• Funds pooled together for minimum trade amounts of $10,000,000 or $100,000,000 (sometimes listed as "Ten [10] Million USD,"and the like)
• Interest rates guaranteed from 6% to 100% to 1000% each month
• Trades with only the top 10, 25, or 50 banks in the world, such as Barclays or Credit Suisse
• Program backed, approved, or sanctioned by the Federal Reserve Bank (FED or FRB), the International Monetary Fund (IMF), or the International Chamber of Commerce (ICC) or the Treasury Department
• "Trader," "Facilitator," or "Broker"
• Only 5 to 10 "traders" in the world have access to this program; Trader will conduct 40 trades each year.
• Percentage of the yield will go to charity, social programs, or humanitarian efforts
• U.S. Government Agencies will deny the existence of these programs because the Government does not want your money to leave the U.S.
• U.S. Government Agencies try to seize the funds for themselves
• "Due 1, 5 or 10 years and 1 day"
• "108" bank to bank certificate which guarantees the principle + 8% annual interest
• "Funds of non-criminal origin, are legally owned by or assigned for the participation in a specified High Yield Asset Management Program"
• Principal is guaranteed and/or secured by letters of credit "The funds will remain in a bank account that only you are signer on. These funds will be used as collateral."
• Offshore trust accounts / tax free interest
• Can obtain proceeds through Visa debit cards
• Advised to remove from legitimate pension/WA accounts and send funds to self directed pension companies who collateralize the funds with a note, and are then invested in Prime Bank Instruments
• Our "Facilitator" has access to the worlds top "trader"
• "Trader" "Trading Bank" "Exit Buyer"
• The way all banks or big banks make their money
• Trades are sometimes referred to as "Tranches"
• Only a select few are invited to participate in the trading program
• Originally established by the elite families such as the Rockefellers, Gettys, Rothschilds, and the Carnegies.
• Fractionalize or collateralize the funds
• Fractional banking laws
• Hypothecation with insurance companies ($1.2M needed for insurance company to "hypothecate" $l00M needed for the trade)
• Investment periods quoted on contracts would be "90 banking days," "one year and one day," or "five years and one day"
• Program developed to level out the yo-yo syndrome in the banking industry
• "The information contained in this document is for information purpose only and is not intended as a solicitation nor an offer to sell any form of securities"
• Invested funds are fully secured by a Bank Endorsed Guarantee
• "Cash" Wire Transfer
• C&F ASWP
• Comfort Letter
• "Conditional" S.W.I.F.T. Payment
• CUSIP Number
• Discounting L/Cs
• "Trades are specifically established at a term of 1 year and 1 day, so it does not have to appear on the bank's balance sheet"
• Foreign Bank Advice
• Irrevocable, Divisible, Assignable, Transferable, Fractionable, Revolving, Confirmed L/C Payable 100% at Sight
• Key-Tested Telex (KTT)
• Market to Buy or Sell L/Cs
• Proof of Funds
• Proof of Product
• Ready, Willing, and Able (R,W, & A)
• Soft Probe
• 2% Performance Bond
• Pre-advise issued by bank
• Bank responsible commitment of funds
• A claim that the "promoter" has a steady business relationship with a large international bank
• A refusal to give "full disclosure" of all involved
• The expression "mandated agent"
• Standby letter of credit (SLC)

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Detenido el autor de una estafa bancaria a nivel nacional e internacional

Un hombre ha sido detenido este pasado jueves en el municipio vizcaíno de Gorliz por una presunta estafa bancaria de casi 600.000 euros a nivel nacional e internacional, haciendo uso de cuentas en entidades financieras de Hong Kong y Singapur, según ha informado la Ertzaintza.

El acusado, que utilizaba varias identidades, se hacía pasar por 'broker' de una empresa 'fantasma' para contactar con intermediarios de grandes inversores, a los que ofrecía la posibilidad de alquilar o comprar Garantías Bancarias, prometiéndoles a cambio importantes ganancias.

Al arrestado, A.R.H., se le imputan sendos delitos de estafa, falsificación de documento privado y usurpación de estado civil. La La Ertzaintza inició las primeras investigaciones el pasado mes de setiembre, al tener conocimiento de una denuncia formulada por un ciudadano vizcaíno en la comisaría de Sestao por una presunta estafa a través de Internet de varios miles de euros que había tenido lugar meses antes.

A raíz de las primeras pesquisas y líneas de investigación se tuvo conocimiento de que el asunto podía derivar en un masivo fraude, por lo que se creó un grupo de trabajo liderado por agentes de investigación de la comisaría de Sestao en colaboración con la Unidad de Delitos Económicos.

El acusado utilizaba diferentes identidades y se hacía pasar por 'paymaster' (intermediario principal) de una empresa 'fantasma' que ofrecía a clientes e intermediarios de grandes inversores la posibilidad de alquilar o comprar Garantías Bancarias, prometiéndoles una importante ganancia con ello. Estos subintermediarios con intereses en el campo de las inmobiliarias, construcción y banca, se beneficiaban asimismo de altas comisiones.

El detenido se hacía pasar por intermediario principal en todas las operaciones que realizaba su falsa empresa a nivel nacional e internacional y conseguía convencer a intermediarios e inversores, enviándoles documentación falsa y haciendo uso de cuentas en entidades bancarias de Hong Kong y Singapur.

En las últimas semanas, la investigación tomó un impulso importante a raíz de las denuncias interpuestas por varios clientes e intermediarios, lo que hace suponer a los investigadores que la trama de estafa pudiera afectar a más personas, tanto a nivel nacional como internacional.

Tras la detención la Ertzaintza ha llevado a cabo varios registros. La Policía Autónoma ha solicitado la colaboración de todos aquellos ciudadanos que pudieran haber sido víctimas del citado método de estafa, que se pueden poner en contacto con la unidad de investigación de Sestao en el teléfono 944 063 400.

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Vaya pepino de mobil

Efectivos de la Guardia Civil han detenido en Guardamar del Segura (Alicante) a una pareja como presuntos autores de un delito de estafa continuado a través de Internet, acusados de ofrecer móviles en páginas web y enviar al comprador alguna hortaliza o tubérculo, como un pepino, un tomate, una patata ya florecida o incluso una pastilla de jabón, en lugar de los aparatos de telefonía, según ha informado en un comunicado la Comandancia de Alicante.

La Guardia Civil abrió una investigación el pasado mes de septiembre, tras tener conocimiento de que se habían producido diferentes estafas en múltiples puntos del país, todos ellos desde un apartado de correos localizado en la localidad alicantina de Guardamar del Segura.

Efectuadas gestiones, los agentes comprobaron que la titular del citado apartado era una mujer con domicilio en Gandia (Valencia), que inicialmente no tenía relación alguna con la localidad alicantina.

Sin embargo, las pesquisas permitieron descubrir que esta mujer pasaba cortos periodos de tiempo en Guardamar del Segura, donde además contaba con un cómplice que residía en la población, por lo que ambos han sido arrestados el pasado miércoles como presuntos autores de un delito de estafa continuado por el que ya han pasado a disposición del juzgado de instrucción número 4 de Torrevieja (Alicante).

Los detenidos, ambos de nacionalidad española, están identificados como M.P.R.M., de 19 años y V.S.L, de 31 años de edad, como presuntos autores de un delito de estafa continuado.

Hortalizas o tubérculos en lugar de móviles

Los ahora detenidos presuntamente ofrecían móviles de última generación en páginas web —a previos no excesivamente bajos, por unos 300 euros, para no levantar sospechas en los compradores—, y llegaron a utilizar hasta cinco seudónimos y direcciones de correo distintas.

Así, colgaban fotos de terminales reales y remitían los paquetes con el supuesto móvil contra reembolso desde un apartado de correos de la localidad de Guardamar del Segura.

Cuando el comprador abría el paquete, sin embargo, descubría que contenía alguna hortaliza o tubérculo, como un pepino, un tomate, una patata ya florecida o incluso una pastilla de jabón, según han detallado las mismas fuentes, quienes han indicado que los compradores ya no podían contactar con los vendedores.

Las fuerzas de seguridad han constatado estafas en Villanueva de la Reina y Linares (Jaén); Almendralejo (Badajoz); Mairena de Aljarafe y Trina (Sevilla); Mataró (Barcelona) y Victoria de Acentejo (Tenerife).

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