16 de diciembre de 2010

La crisis dispara los fraudes a los seguros

Hay vivos que son muy vivos y muertos que lo son aún más. Muertos tan vivos que les crece el pelo y pegan el estirón. Que son y no son. Que mueren de vivos para resucitar en un calabozo, infierno mundano en el que acabó un hombre que quiso literalmente pasar a mejor vida. Para ello contrató un suculento seguro personal, de los que hacen ricos al que queda detrás y le cuestan un potosí al que los firma con la intención de dejar un lustroso y forrado cadáver. Consuelo amargo. U oportunidad dorada. Esto último tentó al hombre de nuestra historia, decidido a legar una fortuna a su madre en caso de sufrir un accidente fatal como el que poco después (oh, azares del destino) sufrió. Y no sufrió: la aseguradora le devolvió el pulso con un investigación tan brillante como simple. Bastó comprobar la estatura del cadáver para que el fallecido volviese de entre los muertos, para disgusto de su madre, sacudida por una desgracia distinta a la llorada: rechazaron entregarle la montaña de billetes de la póliza. Porque su hijo en realidad no fue arrollado por un coche que circulaba a gran velocidad. Ni hubo atropello ni el cadáver medía lo debido. Ni siquiera el acta de levantamiento del cuerpo ni el protocolo de necropsia eran auténticos: lo único real era que el asegurado era un vivo muy vivo.

Unidades de investigación
Pero un poco torpón. Como la mayoría de los cazados por las aseguradoras, que suelen dejar cabos sueltos que no pasan desapercibidos para un ojo entrenado. "Quien no tiene nada que perder se la juega. Y si cuela, cuela. Pero las aseguradoras están cada vez más preparadas para investigar. Tenían unidades de investigación de fraude y con la crisis las han reforzado" relata Pedro Riutort, presidente de la Asociación de Corredores de Seguros de Baleares.
Se ha encontrado con más de un pícaro en su carrera y aclara que los habituales no son estafadores profesionales. Solo vivos contra las cuerdas: "Gente que se pega una torta con el coche sin seguro y viene a la correduría a que les hagas una póliza con fecha anterior al siniestro". El caso es tan real como el resucitar milagroso del muerto que pegó el estirón. "Se dice mucho, pero es que es cierto: la realidad supera lo escrito", certifica.


No hay mejor estimulante para el ingenio de la picaresca que los agobios económicos. Las compañías aseguradoras pueden dar fe de que al tiempo que los clientes buscan y rebuscan en la competencia cómo reducir la factura de sus pólizas, su presupuesto destinado a investigación de fraude sufre importantes tensiones. En 2009, cuando la recesión económica golpeaba con fuerza, el desempleo crecía sin freno mes a mes y centenares de empresas se veían obligadas a echar el cierre, hubo un indicador que creció de manera espectacular. Los fraudes descubiertos por las principales aseguradoras se dispararon un 35% en la Comunitat Valenciana respecto a 2008 hasta alcanzar la cifra de 11.318.
La tendencia ha sido similar, incluso superior, a la del conjunto de España. En 2008 se detectaron 75.569 casos de fraude. Un año después las pesquisas con éxito subieron a 101.615, un 32,7% más, según las estadísticas anuales de la Investigación Cooperativa entre Entidades Aseguradoras y Fondos de Pensiones (ICEA). Esta asociación agrupa a las 21 principales compañías aseguradoras que operan en España y representan el 34,06% de las primas del seguro directo.
En su informe sobre el fraude al seguro español correspondiente al ejercicio de 2009, ICEA defiende la inversión realizada por las aseguradoras para tratar de detectar el fraude. "Se observa un fuerte incremento en el rendimiento de la investigación (51 euros por cada euro invertido en investigación de presuntos fraudes, frente a 37 del año anterior). El porcentaje de fraude evitado en relación con el importe inicial reclamado alcanza un 70%, en línea con años anteriores". No en balde, las investigaciones y pesquisas de las aseguradoras le han permitido ahorrarse 307,7 millones de euros el año pasado. De los 430,5 millones reclamados en inicio por las garantías de las pólizas, desembolsaron finalmente 122,7 millones de euros.
La estrella de los fraudes son los seguros de automóvil. Desde acuerdos con terceros para cobrar accidentes y reparaciones hasta partes y facturas infladas para elevar el reembolso de pólizas son los casos habituales. En la Comunitat Valenciana. De los 11.318 casos detectados en la autonomía, 7.738 se corresponden con fraudes ligados a pólizas de automóvil. El resto se concentra básicamente en seguros diversos y de responsabilidad civil. Hay casos en vida, accidentes y salud, pero son los menos. En cualquier caso, haberlos haylos.
¿Y quién investiga los posibles fraudes? Pues desde las propias aseguradoras, que certifican defectos o errores en la documentación presentada, hasta peritos y técnicos, pero también agencias privadas de investigación, a las que recurren las compañías en casos que escapan a su alcance cuando existen dudas. Juan de Dios Vargas, responsable de la agencia Detectives Distrito 46, señala un importante aumento de fraudes en trabajadores autónomos que contratan una póliza de seguro por baja médica laboral. "Muchos cogen la baja médica, perciben el seguro y siguen trabajando en negro. Hay mucha economía sumergida", sostiene Vargas.
El detective relata el caso de un empresario de Paterna que simulaba tener graves problemas en su empresas para modificar las condiciones económicas de su divorcio. "Simuló darse de baja como autónomo para cobrar una póliza, tenía la empresa en marcha con su novia y la familia de ella trabajando sin darse ninguno de alta", sostiene.

Robos demasiado grandes
La casuística también incluye intentos de inflar la factura de la indemnización cuando se producen robos. Es el caso de un empresario que quiso resarcirse por la sustracción de una maquinaria tan grande que no cabía por la puerta. Vargas relata otro caso de un industrial que aseguró haber sufrido un robo de género por un elevado importe. Cuando se realizó la peritación se descubrió el fraude por una cuestión de "matemáticas". La reposición del género presuntamente sustraído hubiera sido imposible. Tras los cálculos correspondientes no había manera de cuadrar la sumas si se simulaba su almacenamiento en la nave.
Este detective señala que en la Comunitat Valenciana, al contrario que en otras autonomías, no se ha dado el fenómeno de la quema intencionada de naves industriales. "Cuando la crisis del textil en los noventa los investigadores llegamos a acuñar el "triángulo de fuego" en la zona de la Valla d'Albaida". "Hoy no se da esta situación porque el negocio los controlan los chinos con las importaciones", sostiene.
A su juicio, además de las aseguradoras, el principal defraudado en España es el Estado. Las bajas laborales ficticias están a la orden del día. "Hay asalariados que están de baja en su empresa pero trabajan en negro porque uno de los miembros de la familia se ha quedado en paro y necesitan ingresos".

También más allá de los seguros, la crisis ha propiciado además todo tipo de situaciones en el tejido productivo. Vargas ha trabajado en dos casos en los que un empresario comenzaba a realizar despidos en su empresa a través de un expediente de regulación de empleo justificándolo por los resultados negativos de la misma. Los empleados decidieron contratar una investigación para conocer el estado real de la compañía. El resultado fue como imaginaban. No se habían reducido pedidos, sino que el empresario en cuestión había constituido una sociedad a la que desviaba comandas y recursos.

12 de diciembre de 2010

Entradas falsificadas en el concierto de Lady Gaga


Lady Gaga aterrizaba en Madrid con todas las entradas vendidas. Lo que no sabían algunos de sus fans es que las entradas que guardaban desde hace meses para ver a la polémica diva esta noche en el Palacio de Deportes de la capital eran falsas. El incidente ha producido una rebelión a las puertas de la entrada del recinto.


Los fans engañados se han visto en las puertas del concierto y sin poder entrar. Al abrirse el recinto ha habido momentos de tensión y cabreo e incluso un conato de avalancha, por lo que se ha reforzado la presencia de la policía. Algunos de los afectados por la venta de entradas falsas -se desconoce aún el número total- se han llegado a encarar a los guardias de seguridad y les han insultado ante la impotencia de no poder disfrutar de dos horas de espectáculo. "¡Hijos de puta, hemos pagado 100 pavos por estar aquí. Que lo arregle el Corte Inglés!", gritaban.

Twitter no ha tardado en reaccionar, llegándose a convertir en el tercer trending topic en España (la lista de los temas que más mensajes generan). Allí se apunta incluso a que 4.000 personas no habrían podido entrar, y a la teoría del robo de entradas, se suma otra que dice que lo que se sustrajo al centro comercial fue un rollo de papel para imprimir entradas, que se habría utilizado para falsificarlas. La red además, ha servido para que muchos de sus usuarios den ánimos a todos los que se han quedado sin poder escuchar las yaconocidas cancionesPoker Face, Alejandro o Telephone.

Y es que algunos de los que se quedaron a las puertas afirman que al centro comercial le sustrajeron unas entradas que luego fueron falsificadas y vendidas por Internet. Esta hipótesis no se ha confirmado pero lo cierto es que quienes las compraron se han quedado sin ver un espectáculo lleno de canciones pegadizas en el que Lady Gaga se llega a cambiar hasta15 veces de ropa, tal y como ya demostró en el concierto que dio este miércoles en Barcelona.

Tras la cola para acceder al recinto, otra cola. Frente a las taquillas del Palacio de Deportes muchas de las personas estafadas reclamaban, pero según la organización, se quedarán fuera sin ver el concierto al haberlas adquirido en puntos de venta no oficiales. Cerca de las instalaciones, la organización ya se había encargado de colocar carteles bien visibles en los que anuncia que no se va a responsabilizar de todas aquellas entradas que no se hayan comprado en los sitios establecidos.

La última moda en la milagrería es el magnetismo. Desde calzoncillos con iones para ayudar a curar la impotencia a fajas de neopreno, antifaces, almohadillas o "acondicionadores" que convierten el agua en magnética. Prometen curar la hipertensión, el sida o el cáncer. Los comercializa Magnetika Saiffe, una empresa que vende sus productos en México, EE UU y España a través de una estructura piramidal. En su web, en la que incluyen testimonios de personas que supuestamente se han beneficiado de la terapia, animan a los enfermos incluso a sustituir la quimioterapia -a la que definen como dañina- por uno de sus tratamientos.

Magnetika Saiffe, antes denominada Avanti'x, vende sus productos en México, EEUU y España a través de una estructura piramidal con una red de distribuidores y subdistribuidores.

En su web, terapiamagnetica.com, la empresa asegura que sus productos "han podido curar y sanar a pacientes con patologías complejas y de difícil curación como niveles altos de colesterol, hipertensión arterial, sida y algunos casos de cáncer terminal entre otros".

Utilizando un lenguaje seudocientífico, Magnetika asegura que puede prevenir, diagnosticar y curar numerosas enfermedades llegando al extremo de sugerir que no se sigan tratamientos médicos para tratarlas y alertar de su supuesto peligro.

Así, al hablar del cáncer, por ejemplo, Magnetika alerta de las "graves repercusiones", "mutaciones genéticas" y "efectos seundarios" que según asegura pueden provocar la cirugía, la radioterapia y la quimioterapia.
Los productos que vende Magnetika, dotados según asegura del "poder de la Terapia Magnética y el Bio Magnetismo Médico", van desde plantillas hasta colchones, pasando por almohadillas, antifaces, fajas para adelgazar o ropa interior para acabar con la impotencia.

FACUA ha denunciado el fraude de Magnetika ante el Instituto Nacional del Consumo (INC) y la Agencia Española de Medicamentos y Productos Sanitarios (Aemps) del Ministerio de Sanidad, Política Social y Igualdad y ante la Procuraduría Federal del Consumidor (Profeco) y la Comisión Federal para la Protección contra Riesgos Sanitarios (Cofepris) del Gobierno Federal de México.

En España, la empresa que utiliza la marca Magnetika es Nodacom, que a través de Internet suministra en todo el país desde su sede en Las Palmas de Gran Canaria. FACUA también ha denunciado al distribuidor en España de Magnetika ante la Dirección General de Consumo del Gobierno de Canarias.

La asociación demanda a las autoridades competentes que retiren estos productos del mercado e impongan a Magnetika y sus distribuidores sanciones proporcionales a la gravedad del fraude, teniendo en cuenta los riesgos que pueden producir para la salud sus mensajes publicitarios al sugerir que son sustitutos, más eficaces, de los tratamientos médicos.

Engaños caros y multas baratas


Si a uno le dijeran que si da tres puntapiés al suelo se volverá más alto, más delgado o más guapo, pensaría que es broma. Si además le cobran por ello, creerá que es un timo. Sin embargo, parece que si hablamos de una pulsera, una faja o un alimento, la cosa cambia. El mercado está lleno de productos milagro, alimentos que prometen beneficios para la salud, artículos que se atribuyen propiedades sanitarias, que muchas veces resultan ser falsas. Y se venden.

Las asociaciones de consumidores alertan sobre la proliferación de estos productos al abrigo de la Red, más difícil de controlar que una tienda física. Critican, además, la inactividad del Ministerio de Sanidad, Política Social e Igualdad, que se ocupa también de Consumo, aunque por el camino haya perdido el nombre.
Las autoridades sostienen que su único arma para combatir estos productos es acusarlos de publicidad engañosa. "Anuncian beneficios que no están demostrados", explica la directora del Instituto Nacional de Consumo (INC), Etelvina Andreu, quien reconoce, sin embargo, que su capacidad de maniobra es "muy limitada". "A poco que la compañía comercializadora tenga un buen equipo publicitario diseñan las frases de tal forma que se escapan. 'Ayuda al normal funcionamiento' no quiere decir que lo mejore. O 'sentirás que mejora tu equilibrio' no es que proporcione más, sino que lo sientes. Para nosotros es claro, pero desde el punto de vista legal se puede esquivar".
Pero aunque se advierta de que no existen evidencias científicas que avalen los efectos de estos artículos, Consumo no suele lanzar alertas sobre ellos, y casi nunca exige su retirada. El problema (o no) es que la mayoría de las veces las pulseritas, las cremas o los yogures no son dañinos para la salud. Solo para el bolsillo.

La última moda en la milagrería es el magnetismo. Desde calzoncillos con iones para ayudar a curar la impotencia a fajas de neopreno, antifaces, almohadillas o "acondicionadores" que convierten el agua en magnética. Prometen curar la hipertensión, el sida o el cáncer. Los comercializa Magnetika Saiffe, una empresa que vende sus productos en México, EE UU y España a través de una estructura piramidal. En su web, en la que incluyen testimonios de personas que supuestamente se han beneficiado de la terapia, animan a los enfermos incluso a sustituir la quimioterapia -a la que definen como dañina- por uno de sus tratamientos.
Las asociaciones de consumidores se llevan las manos a la cabeza. Han denunciado a la empresa ante el INC. Exigen que alerte contra estos artículos. Rubén Sánchez, portavoz de Facua, los define como "un claro fraude": "El problema es grave, pueden provocar un enorme perjuicio en los enfermos que abandonen sus tratamientos médicos". Andreu comenta que aún no conocía el caso de los calzoncillos ionizantes ni del "acondicionador" que magnetiza el agua. "¡El agua ya es magnética!, ¡si por lo menos dijeran que la desmagnetiza!", exclama. La directora del INC, física de formación, explica que el uso del magnetismo como gancho es recurrente. "Juegan con cosas que la gente no entiende", dice.
Y así es. Energy Ion vende desde camisetas hasta parches cutáneos "compuestos de minerales y vegetales" que, "ayudan a mejorar el equilibrio, la fuerza y la elasticidad" a través de la descarga "permanente de iones negativos y ondas infrarrojas". La empresa comercializadora intenta colarse por las rendijas de la ley de publicidad incluyendo en su web que los productos que vende no son medicamentos ni sirven para el diagnóstico, dice Andreu.

Su ejemplo recuerda mucho a las famosas pulseras holográficas. Estas prometían mejorar la flexibilidad y el equilibrio de quien las luciera. Deportistas como Raúl o Cristiano Ronaldo o políticos, como la actual ministra de Sanidad, Leire Pajín, las llevaron. Varios estudios demostraron que tenían nulos efectos. Su fraude también fue denunciado por Facua. Las consecuencias, sin embargo, han sido ridículas. La Junta de Andalucía ha impuesto una multa a Power Balance de 15.000 euros por publicidad engañosa. El triste equivalente a lo que cuestan 428 de sus pulseritas. Una cantidad irrisoria si se tiene en cuenta que se vendieron más de 300.000 pulseras a unos 32 euros cada una.
"Las Power Balance ilustran a la perfección lo que suele pasar con estos productos. Finalmente se saldan con una sanción por publicidad engañosa. Pero no sirve de nada, han ganado miles de euros. Como no suponen un riesgo para la salud las autoridades no hacen nada, pero están engañando a los ciudadanos", critica Sánchez. Todavía no se sabe nada de las otras 13 denuncias que Facua interpuso contra otros fabricantes. De momento, solo Andalucía ha actuado. "Para que la sanción sea verdaderamente efectiva todas las comunidades tienen que ponerla, porque si la pone solo una el importe no suele ser suficiente", dice Andreu. "Pero incluso si la ponen todas, reconozco que la sanción no es proporcional al daño que están causando".
El Real Decreto 1907/96 prohíbe "cualquier clase de publicidad o promoción directa o indirecta, masiva o individualizada, de productos, materiales, sustancias, energías o métodos con pretendida finalidad sanitaria" cuando "sugieran o indiquen que su uso o consumo potencian el rendimiento físico, psíquico, deportivo o sexual". Pero las rendijas que deja la ley son inmensas.

Algo similar ocurre con los alimentos. Casi cuatro años después de que la UE aprobase un reglamento para controlar los abusos en la publicidad -lo que motivó el cambio de denominación de decena de productos que en su propio nombre se atribuían propiedades saludables- muchos se siguen colando por los huecos de la normativa. Desde las bayas de Goji, que parece que lo curan todo, a las leches con omega 3 o algunos yogures como el Actimel de Danone, que utilizaba el lema "Ayuda a tus defensas", que finalmente retiró el pasado abril. En otros casos no dicen textualmente que son beneficiosos con la salud, pero lo insinúan. "La oferta es inmensa, y los consumidores caen en muchas trampas. Se les vende que por tomar un determinado alimento van a mejorar su salud. Pero lo verdaderamente importante es cuidar la dieta", asegura el nutricionista Javier de Andrés.

El ejemplo lo pone un estudio de la organización de consumidores OCU, en el que analiza, entre otros productos, las leches con omega 3. "Habría que ingerir enormes cantidades para llegar a los niveles que aporta el pescado", dicen. Otro informe de la Confederación Española de Asociaciones de Amas de Casa, Consumidores y Usuarios (Ceacu), que exploró casi 500 eslóganes de alimentos saludables, dictaminó que el 59% no se ajustaba a la norma.

¿Puede pararse esta publicidad descarnada? No es fácil. De hecho, la UE se está poniendo cada vez más seria con ciertos alimentos. Su agencia de seguridad alimentaria (EFSA), ha tumbado el 80% de los 4.600 anuncios de comida saludable que ha revisado. Sin embargo, el reglamento concede a las empresas un tiempo para adaptarse que llega hasta 2015.

"Hay cosas como decir que un alimento es bajo en sal o azúcar que son sencillas de demostrar. Otras, como decir que ayuda a disminuir el colesterol, no lo son. Para poder transmitir este mensaje debes presentar un estudio científico", explica un portavoz de la Agencia Española de Seguridad Alimentaria y Nutrición.
Pero si hablamos de productos milagro no pueden olvidarse los adelgazantes, bronceadores y embellecedores. Muchos de ellos no necesitan un ensayo clínico que avale que cumplen los beneficios que prometen porque no se trata de medicamentos. La mayoría recibe la autorización de las autoridades sanitarias con la única exigencia de que demuestran su falta de toxicidad.
La lista es muy variada: desde píldoras de plantas hasta cremas de babas de caracol. Muchas se venden en herbolarios y farmacias. Otras se compran por Internet. Aseguran que son cicatrizantes, absorbegrasas, saciantes o quemacalorías. "Los adelgazantes son la estrella", confirma De Andrés. "Son fáciles de comprar, prometen perder peso sin esfuerzo y venden testimonios de supuestas personas que lo han probado y les ha funcionado. Muchos pican y compran. Lo peor es que les puede perjudicar", sigue el nutricionista.
Y es que los productos milagro se aprovechan de eso. De la necesidad de creer. "Juegan con que la persona, sobre todo si afecta a problemas de salud, es un consumidor más vulnerable y tiene tendencia a buscar una solución", dice la directora del INC.

Para luchar contra este tipo de productos algunas comunidades han creado unidades especializadas. Es el caso de Navarra. El grupo técnico de trabajo sobre Productos Milagro evaluó en el segundo semestre 2009 30 productos por posibles irregularidades. Todos recibieron informes desfavorables. La mayor parte de ellos eran para adelgazar.

La consejera de Salud navarra, María Kutz, alertó al presentar los datos de que estos productos, además de ser un "fraude", pueden tener riesgo para la salud y provocar desde el retraso del diagnóstico de una patología a una reacción alérgica. De los productos analizados por Navarra, la Agencia Española del Medicamento ordenó la retirada de tres, dos potenciadores del bronceado y otro que aseguraba ser depurativo. Sin embargo, las retiradas no suelen ser frecuentes. El problema, también en estos complementos, sigue siendo fundamentalmente la publicidad engañosa.

Andreu reconoce que la única arma de la que disponen para luchar contra estos productos, sus anuncios, es "ineficaz". "Cuando remitimos a las comunidades aviso de la existencia de estos productos lo hacemos público a la prensa para que la gente, por lo menos, deje de comprarlos. Aunque a veces los consumidores lo siguen haciendo", apunta.

Las pocas denuncias de consumidores que a título personal se quejan de algún producto no ayudan. Consumo sostiene que no ha recibido ni una sola denuncia sobre uno de estos productos milagro que no provenga de asociaciones de consumidores, lo que "dificulta mucho el trámite de los expedientes".
Andreu lo explica: "No es lo mismo recibir una denuncia de una persona que argumente en qué le ha perjudicado un producto que una denuncia abstracta sobre su legalidad". Pero parece que los ciudadanos no se animan. Quizá porque la mayoría solo hacen daño al amor propio. Y al bolsillo.

1 de diciembre de 2010

Fraude en el jamón ibérico

Extraño país España, capaz de producir una imagen como el Duelo a garrotazos de Goya y de destruir un producto estrella, el ibérico, que en cualquier otro lugar del mundo sería un objeto mimado, un patrimonio nacional. Sin embargo, aquí muchos se han afanado con una visión cortoplacista y depredadora en sacar el máximo beneficio del ibérico, aún a costa de destruirlo.

La crisis que sufre tiene tres componentes. La crisis económica general, el ciclo normal del ibérico que en las dos últimas décadas ha pasado de cuatro años a ocho años -en el 2000 hubo una crisis y tocaba otra en el 2008-, y, en tercer término, la causa más grave, que está impidiendo una normal solución al problema: la administrativa.

La norma de calidad aprobada mediante Real Decreto en el año 2001, con varios cambios hasta el momento, trató de ordenar un sector que estaba sufriendo el asedio del fraude generalizado. Desgraciadamente ha contribuido, en opinión de muchos, al objetivo que pretendía combatir. Se trata de una norma científicamente errónea, comercialmente inadecuada y con resultados adversos al perjudicar a los productores de cerdo ibérico y favorecer a los productores de cerdos cruzados, que son vendidos aprovechándose del prestigio del ibérico.

En el ibérico, en estos momentos todo vale: la raza, la alimentación, el procedimiento, el lugar,… ¡qué más da! Lo importante es coger la pasta y correr, lo mismo que con otras mercancías. La naturaleza es muy sabia y no sabe de Reales Decretos ni Boletines Oficiales y es que el ibérico es ibérico y el cruzado es cruzado. El resultado de entremezclar dos razas distintas se conoce desde los estudios de Mendel a mediados del siglo XIX y siempre se ha denominado “cruzado” o “híbrido”.

Uno de los puntos clave de la citada norma de calidad es que se denomina ibérico al resultado del cruzamiento de dos ejemplares: uno ibérico, la hembra, y otro que no lo es, el macho, según se establece en el artículo 1º, b, 2º (no se ría el lector, aunque parezca una cláusula de un contrato de los hermanos Marx), que dice textualmente: “Ibérico: cuando el producto no se acoja a denominación ibérico puro, según se define en el apartado anterior, y se obtenga a partir de cerdos procedentes del cruce de porcinos reproductores: a. Hembra: Reproductora «Ibérica» pura o «Ibérica», según los requisitos exigidos en los puntos 2 y 3 del artículo 4, respectivamente. b. Macho: Reproductor según los requisitos exigidos en los puntos 2, 3 y 4 del artículo 4”. Se comienza cambiando el nombre a las cosas y el fraude está servido.

Como se puede observar, el asunto está meridianamente claro. Con esta definición, quien no vende ibérico es porque no quiere. ¿Pero a qué precio? Al de la ruina de los auténticos productores de ibérico, con menores rendimientos productivos, menor número de lechones por camada, menor índice de reposición, mayor duración del ciclo productivo, no los siete meses del “pseudoibérico”, mayor superficie, no con 1 m2 de nave por cerdo, sino con más de 15.000 m2 de dehesa, y al menos 60 encinas, de al menos 60 años cada una, etc, y también al precio del fraude a los consumidores.

Además del daño a los ganaderos hay que considerar el perjuicio, difícilmente subsanable, que se produce en el mercado, al ofrecer al consumidor un producto que responde al nombre pero no al estándar de calidad. Si el problema es grave en el mercado nacional, en el mercado exterior, donde con grandes esfuerzos se va conociendo el jamón ibérico, los resultados serán devastadores. Así no se puede enviar a trabajar a esos magníficos profesionales que tiene España por todo el mundo a través del ICEX, para abrir las puertas del mercado exterior a nuestros productos.

Los productos ibéricos pueden ser el mascarón de proa de la exportación agroalimentaria española, muy especialmente del suroeste peninsular adehesado, unos productos únicos por: calidad, prestigio, historia y cultura. Porque el ibérico no es un producto para mercantilistas sin escrúpulos, es un valor intangible basado en una cultura y una tradición milenarias.

Una decisión urgente se impone para proteger un valor que España puede ofrecer al mundo, ahora que ha habido un cambio en el ministerio competente, y evitar que sea destruido por el gran mercado, al modo de los garrotazos del lienzo de Goya. Una opción es la derogación de esa norma y la elaboración de un auténtico estándar de calidad basado en evidencias científicas, transparencia del mercado y legitimidad.

29 de noviembre de 2010

Commercial Crime Services CCS

ICC Commercial Crime Services (CCS)
 

ICC Commercial Crime Services (CCS) is the anti-crime arm of the International Chamber of Commerce. Based in the UK, CCS is a membership organisation tasked with combating all forms of commercial crime.

CCS comprises three specialised Bureaux, which operate as an autonomous membership association offering its members a full range of resources. Companies and individuals can become members of an individual Bureau according to their business type and requirements, or in more complex situations they may benefit from association with more than one Bureau. A breakdown of the membership fee structure can be found in the Membership section.

International Maritime Bureau (IMB)

Dedicated to the prevention of trade finance, maritime, transport and trade fraud and malpractice, the IMB is a focal point for the international trading and shipping industry and those associated with facilitating the movement of goods. The IMB also manages the IMB Piracy Reporting Centre, which is dedicated to the suppression of piracy and armed robbery against ships.

Financial Investigation Bureau (FIB)

Formerly known as the Commercial Crime Bureau, FIB provides commercial banks, the financial services sector and investors with a range of ‘Know Your Customer' (KYC), financial fraud and anti-money laundering services that help members balance risk against reward and avoid becoming the victims of financial scams.

Counterfeiting Intelligence Bureau (CIB)

CIB is one of the world's leading organisations dedicated to combating the counterfeiting of products and documents, protecting the integrity of intellectual property and brands, and preventing copyright abuse. CIB hosts the International Hologram Image Register and publishes the International Anti-Counterfeiting Directory annually.

FraudNet

CCS also operates FraudNet, a unique global network of law firms who specialise in tackling business crime.

Members of CCS comprise companies engaged in international business, the legal profession and law enforcement, dealing with shipping, transport and trade, banking, insurance, intellectual property and information technology.

Over two decades, CCS has saved its members literally billions of dollars by alerting them to the threats and highlighting the preventative measures they can take to protect themselves. It has also succeeded in getting fraudsters brought to justice and has helped members recover many millions of dollars thought lost.

For full details about each Bureau and its services please go to the relevant section of this website.

El timo de los golden retriever con gorrito de Papá Noel

Es el top de los timos de la Navidad. ¿El reclamo? La carita huérfana de un tierno golden retriever con gorrito de Papá Noel, al que sus dueños abandonan por cambio de país. Los estafadores ponen un anuncio y ofrecen al cachorro gratuitamente para que alguna familia lo adopte. Son muchos los que caen en la trampa embobados por las tiernas miradas que el can les dedica desde las fotos que envían. Contactan a través de la página. Al poco tiempo los timadores, a través del correo electrónico, se ponen al habla con la persona que quiere adoptar al perrito. El anzuelo ya ha sido mordido.

Los escritos que envían en los emails, a pesar de la mala traducción, son bastante creíbles y realmente consiguen el engaño si uno no está al corriente. Te preguntan por tu situación, si te gustan los animales, si tienes niños, si todos los miembros de tu familia están dispuestos a adoptar el animal, todo tipo de preguntas que dan absoluta credibilidad al asunto. Te envían fotos de los animales, y le ponen hasta sus nombres. Un periodista de este diario contactó con ellos. El cachorro en este caso se llama Jenny. Te dicen: “Jenny es un adorable cachorro. Le encanta estar en brazos, pero también le gusta jugar con sus juguetes. Jenny es un amor de verdad. Me encanta y no puedo ver sufrir. Yo estoy dando la salida cachorro porque tengo un nuevo trabajo el mes pasado en Londres así que mi nuevo trabajo lleva casi todo mi tiempo y tengo muy poco tiempo para pasar con Jenny en su casa”.

Escriben en español usando un traductor como el de Google y aducen mil motivos para dar en adopción al animal
, como traslados en el trabajo, motivos económicos, etcétera. En la investigación que realizó El Confidencial rastreamos diferentes servidores. Estas páginas están plagadas de este tipo de anuncios.

En un segundo email, cuando dicen que ya están seguros de que eres la persona idónea para cuidar al animal, te dan el nombre de una agencia a la que enviarán al cachorro. Así, te remiten a una falsa página de trasporte de animales alojada en un servidor gratuito, y de aspecto bastante dudoso. Pero estos detalles pasan normalmente desapercibidos para alguien que se ciega por tener al bonito perrito.

Entre 200 y 300 euros por perro


Según la brigada de la Guardia Civil dedicada a esta especialidad “cada día hay más gente que denuncia estas estafas. Las páginas que nos dan se eliminan, pero pronto abren otras similares y así siguen aprovechándose de las buenas intenciones de los demás. En las páginas de anuncios, salen como setas. Normalmente las estafas van de 200 euros a 300 euros en concepto de gastos de envío. Por esa cantidad y al situarse en un país extranjero, poco se puede hacer”. En nuestro caso, cuando aseguramos que pagaremos, envían el siguiente correo: “Voy a tomar el cachorro a la Agencia de Transporte de mascotas en mi camino al trabajo. Sólo tendrá que pagar la tarifa de transporte. Cuesta sólo 250 euros ser transportado y entregado a su casa, pero me dijeron que usted tendrá que pagar para el vuelo del cachorro antes de que Jenny seo entregado a su casa, porque los 250 euros se utilizarán para pagar por el vuelo de los cachorros”. Se paga el importe y el golden nunca aparece.

Uno de los matrimonios estafados hace unos meses nos cuenta que “caímos en la trampa cono novatos. Estuvimos buscando un cachorro para nuestros hijos y enviamos varios mensajes para adoptar un golden. Nos llegó un correo de una señora muy educada donde nos ofreció regalarnos un cachorro y que sólo teníamos que pagar el pasaje de ellos. Mi esposo le preguntó cuánto sería el valor de los pesajes y que nos lo enviara. Al día siguiente nos llegó un mensaje donde decían que el cachorro se encontraba en el aeropuerto en espera del pago de 300 euros. Se les pagó y una vez que se hizo el golden nunca apareció”.

Cuando se llega a este extremo, poco pueden hacer ya las “almas candidas” que han caído en la red. “Me mantuve en contacto con ellos -continúa Lidia- y ni mucho menos me enviaron al cachorro, ni  respondían a los mensaje. La tal Sra. Oliver Nash de los cachorros ni aparecía. Pagamos y nunca tuvimos al perrito”.

Rosa Jiménez también ha denunciado su caso ante la brigada especializada en estafas por Internet: “Me puse a mirar anuncios para comprar un golden, y una señora me dijo que me regalaba el suyo. Después de pagar 250 euros, me di cuenta que era un timo. Te comenta que, para no pagar gastos de transferencia, digas que envías el dinero a un amigo. Después te dice que el animal está detenido en el aeropuerto y que has de pagar un seguro que te será reembolsable. También te envían un email desde la supuesta aseguradora, y papeles falsos con sellos y todo para que pagues. Incluso te dicen que ellos te ayudan con el pago del seguro, y te envían mails diciéndote que eres mala persona si no lo pagas pero después, jamás te llega ese animal y tu dinero es irrecuperable”.

El reclamo de la Navidad

La Guardia Civil facilita una web para que se pueda informar de cualquier sospecha de delito, pero no tiene carácter formal, solo informativo. Casos como el de Rosa, Jaime o Lidia son cada día más habituales y ocupan las listas de denuncias de las comisarías. El modus operandi del  fraude de Internet es muy similar en casi todos los casos. Según la Policía, dependiendo de la época del año, utilizan un reclamo diferente. Ahora les toca a los cachorros vestidos de Papá Noel como regalo de Navidad.

El ‘gancho’ funciona. Una de las últimas detenciones por este tipo de estafa fue a principio de este mes de noviembre. Agentes del Equipo de Policía Judicial pertenecientes a la Comandancia de la Guardia Civil de Huelva detuvieron a unos estafadores que habían realizado los cobros de varios fraudes de animales realizados en Albacete.

Aunque esta “epidemia de las estafas “parece no tener fin, cada vez son más los ciudadanos que se conciencian para denunciar este tipo de fraudes. De esta manera, la Fiscalía de la Coruña ya ha solicitado que uno de los “timadores”  sea condenado a un año y medio de cárcel por estafar presuntamente a un cliente que le compró un perro por Internet. La acusación relata que el procesado anunciaba en una página Web la venta de una camada.

12 de octubre de 2010

Un total de 56 personas serán juzgadas a partir de mañana en la Audiencia de Barcelona por haber ideado entre todos un plan con el que estafar a una sucursal de Caixa Sabadell, cuyo director es el principal imputado, con un perjuicio para esta entidad de 2,15 millones de euros.

El juicio se inicia mañana en la sección segunda de la Audiencia de Barcelona y se prevé que dure un mes, dada la gran cantidad de acusados, el principal de los cuales es el director de la sucursal de Caixa de Sabadell, José S.C., para el que el fiscal solicita seis años de prisión.

En sus calificaciones provisionales, el fiscal pide para José S.C. seis años de cárcel por un delito continuado de estafa, mientras pide cinco, tres y dos años para el resto de los acusados, a los que imputa los delitos continuados de estafa y falsedad en documento mercantil, según los casos.

La presunta estafa consistía en que José S.C., que dirigía la sucursal de Caixa Sabadell situada en la Carretera de Prats de la ciudad de Sabadell (Barcelona), otorgaba con su firma préstamos hasta un determinado riesgo a personas que los solicitaban pero que sólo recibían una parte de los mismos.

Los imputados Juana M.J., Alonso M.J., Ramón M.J., Cayetano M.J. y Miguel M.J., en connivencia con José S.C., buscaban a los solicitantes de los préstamos que, con solo aportar su DNI, obtenían una parte del préstamo solicitado.

La mayoría de los solicitantes de los préstamos, que se dedicaba a la venta ambulante y alguno estaba en paro, pedía el dinero argumentando una compra a la familia M.J. de ropa o material para su negocio.

Los créditos para la compra de ropa o material para la venta ambulante oscilaban entre los 30.000 y los 40.000 euros para no exceder las facultades de otorgamiento de José S.C., con vencimiento a un año, para lo que no se solicitaba otra documentación que el DNI del prestatario, sin ningún otro aval o garantía de devolución o pago. Cuando llegaba la fecha del vencimiento, los créditos no eran pagados y se renovaban para dilatar en el tiempo la posibilidad de que la entidad de ahorro se percatara del fraude.

Para conseguir una mayor apariencia de normalidad, los acusados llegaron a desviar dinero de algunos de esos préstamos para pagar algún plazo de otro préstamo de una persona distinta y así evitar que el plan fuera descubierto por los servicios internos de la entidad de ahorro, indica el fiscal.

En total, el perjuicio producido a Caixa Sabadell asciende a 2.156.715,54 euros y se concreta en un total de 57 créditos y préstamos, que se otorgaron desde marzo del año 2003 hasta mayo de 2004. El fiscal pide en su calificación provisional el sobreseimiento de la causa para otras once personas al no quedar acreditada su participación en estos hechos.

11 de octubre de 2010

Un fraude muy ibérico

La consejera de Agricultura y Pesca, Clara Aguilera, ha señalado que actualmente se venden productos etiquetados como procedentes del cerdo ibérico andaluz equivalentes a una producción de un millón de animales, pese a que en realidad sólo hay contabilizados unos 500.000 en la región.

"Eso significa que se podría estar produciendo algún fraude", ha indicado Aguilera, que ha asegurado que la Consejería va a ser "muy exigente" en este sentido y va a cerciorarse de que los productos que estén etiquetados como tales reúnan los requisitos necesarios.

Además, habrá que comprobar que esos productos "realmente provienen de las dehesas andaluzas", ha dicho, ya que el fraude en el etiquetado no tiene por qué significar que no son productos ibéricos, sino que es posible que lo sean pero tengan su origen en otras regiones.

La consejera ha indicado que en estos momentos se está instruyendo el expediente de los 17.000 kilos de "falso ibérico" incautados a una empresa sevillana hace unos días, "por no estar acorde el etiquetado con la calidad del producto", de los que ya se han destruido 1.700 kilos, por haber caducado.

La consejera ha indicado que en estos momentos se está instruyendo el expediente de los 17.000 kilos de "falso ibérico" incautados a una empresa sevillana hace unos días, "por no estar acorde el etiquetado con la calidad del producto", de los que ya se han destruido 1.700 kilos, por haber caducado.

Esta actuación se enmarca, ha apuntado, dentro de una campaña para controlar los productos de calidad de Andalucía, que "se va a intensificar" y que atenderá especialmente a los cárnicos y al aceite de oliva.
"No vamos a permitir que se produzca un fraude a los consumidores", ha concluido Aguilera, que además considera que así se consigue asimismo "proteger a los ganaderos que con tanto esfuerzo cumplen las normas".

21 de septiembre de 2010

Detenidas once personas acusadas de falsificar documentos para obtener créditos bancarios

Agentes de la Policía Nacional de la Comisaría de Paterna (Valencia) han desarticulado una organización presuntamente dedicada a la falsificación de documentos para la obtención de créditos en diferentes entidades bancarias, con la detención de once personas, ocho hombres y tres mujeres de entre 21 y 53 años, todos de origen español, a los que consideran los presuntos autores de delitos de estafa y falsificación documental, según han informado este martes las fuerzas de seguridad en un comunicado. Hhasta al momento habían conseguido realizar un fraude de 890.913 euros.
Los policías intervinieron en tres registros realizados en domicilios de Paterna, Alaquas y Godella, en la provincia de Valencia, donde se incautaron de dos pistolas de fogueo; 9.700 euros; dos ordenadores; un escáner; trece pastillas de al parecer éxtasis y cuatro gramos de al parecer cocaína; una báscula de precisión y diversa documentación, alguna de esta al parecer falsificada.
Las investigaciones se iniciaron a principios de agosto, cuando los policías tuvieron conocimiento de que la documentación que se había presentado en una entidad bancaria de Valencia para obtener un crédito bancario, tales como una nómina, una declaración de IRPF, etc, al parecer era falsa.
Durante las investigaciones, los policías averiguaron que varias personas se podrían estar dedicando a realizar este tipo de acciones, consistentes en aportar a una entidad bancaria documentaciones falsificadas relacionadas con un puesto de trabajo o vida laboral, y así conseguir que les dieran un crédito o préstamo, no haciéndose cargo posteriormente de las letras mensuales establecidas.
Como consecuencia de las investigaciones, los policías averiguaron la identidad de los tres principales componentes del grupo, que al parecer, eran los encargados de localizar a personas con escasos medios económicos y ofrecerles entre 1000 y 2000 euros, para que estas fueran las que solicitasen los préstamos bancarios presentando documentaciones falsificadas, que previamente ellos mismos les facilitaban.
Finalmente, tras identificar al resto de integrantes de la organización, procedieron a la detención de un total de once personas, como presuntos autores de varios delitos de falsificación documental y estafa, con los que hasta al momento habían conseguido realizar un fraude de 890.913 euros.
De los detenidos, tres de ellos con antecedentes policiales, cuatro pasaron a disposición judicial, mientras que el resto fueron puestos en libertad tras ser oídos en declaración.

email, suplantación de personalidad

Cuidado con el correo electrónico, no des por supuesto quien puede haber detras. Una nueva variable observada es la suplantación de personalidad en los correos electrónicos. Es una advertencia, pero tampoco voy a dar ideas, por si algun delincuente lee este artículo. Es evidente que hay que utilizar buenos cortafuegos y antivirus, para evitar que entren en tu ordenador. Despues no te lamentes de lo que te pueda pasar, pero un troyano puede acceder a toda la información de tu ordenador. Además hay que utilizar el sentido común ... que es el menos común de los sentidos.

16 de septiembre de 2010

Bahrein juega con una falsa selección de Togo

Togo jugó un encuentro amistoso contra Bahrein. Pero no eran ellos. El resultado (3-0 para el país asiático) no trascendió tanto como las alineaciones. «No conocemos a los jugadores que participaron en ese encuentro», afirma Seiyi Memene, presidente de la Federación Togolesa de Fútbol.
La selección de Emmanuel Adebayor disputó un partido correspondiente a la fase previa de la Copa África de Naciones 2012 el día 4 de septiembre en Botsuana, de donde llegó el 7 a la capital togolesa, Lomé. Resulta por tanto más que improbable que en esa misma fecha se encontrara en el golfo Pérsico midiéndose a Bahrein en un encuentro amistoso. «Nosotros no enviamos jugador alguno. Los jugadores que participaron en ese partido eran totalmente falsos», señala el propio Memene. El ministro de deportes del país africano, Nabine Gnonh, corrobora la versión de la Federación: «Aún no hemos recibido la lista de futbolistas que jugaron aquel encuentro».
El organismo futbolístico de Bahrein, sin embargo, señala que «todo parecía estar en orden hasta después del partido, cuando algunos se preguntaban quiénes eran aquellos jugadores». Agregó, además, que recibió toda la documentación y los pasaportes de los deportistas togoleses. El entrenador de la selección asiática, sin embargo, señala haber percibido la diferencia y admite que fue una ocasión perdida para la preparación de la Copa Asiática que comienza el 24 de este mes: «No estaban en forma ni para jugar 90 minutos, el partido fue muy aburrido».
Un combinado calamitoso
La Federación de Togo ha requerido la investigación de la FIFA para esclarecer los hechos del singular encuentro. Algunos medios apuntan que un agente no identificado vendió el choque en nombre de la selección de Togo. Otros, por su parte, recuerdan que el técnico del combinado africano, Tchanile Bana, fue suspendido por dos años por dirigir sin autorización un equipo que participó en un torneo de El Cairo el mes pasado. La selección, además, estuvo apartada de la Copa África de forma temporal por la incursión del Gobierno en asuntos deportivos. Un ataque terrorista mató al entrenador de porteros de la selección de Togo, y la Administración intervino en el asunto.

20 de agosto de 2010

Las e-drogas: ¿Un sano placebo o el último timo de la red?

Tumbado en la cama y con unos auriculares puestos, relajado y concentrado en los sonidos que invaden su mente. Ésta es la forma de consumir drogas que tienen los jóvenes que se han acercado a la novedad de las llamadas drogas virtuales o e-drogas. Adiós al engorro de liar un porro evitando que se caiga el hachís, adiós al amargo sabor de las setas alucinógenas o de los polvos de MDMA, adiós a la preocupación por no perder ese minúsculo papelito empapado de ácido. Y lo mejor, adiós a sus nefastas consecuencias físicas y mentales.
Ahora sólo es necesario un ordenador y unos auriculares para pegarse un buen viaje, porque las dosis de droga se pueden descargar de internet. El invento consiste en bajarse un archivo de audio que se fundamenta en los latidos binaurales, un fenómeno neurológico que consiste en emitir sonidos distintos en cada oído y que estimula el cerebro, produciendo sensaciones de euforia, estados de trance o de relajación. Por eso en los portales de descarga se ofrecen experiencias muy dispares, la mayoría basada en los efectos de las drogas tradicionales. Así, por un precio que oscila entre los 7 y los 150 euros, uno puede bajarse archivos bajo el nombre de “orgasmo”, “marihuana”, “peyote”, “alcohol”, “lucid dream” o “éxtasis” que provocan al ciber-consumidor los efectos que se pueden esperar de tan sugerentes títulos.
Descárgate tu dosis
El portal más exitoso para comprar este tipo de drogas es i-Doser (i-dosis), que se anuncia  como “el líder del sector en las dosis de audio binaural de ondas cerebrales para alterar poderosamente tu estado de ánimo”. Allí puede uno encontrar todo tipo de archivos para alterar ese estado de ánimo y consumir, además, en varios formatos: hay dosis para PC, para i-Phone y para i-Pod.
Esta empresa nació en Estados Unidos en 2006 y desde entonces el éxito de las nuevas tecnologías han extendido su uso rápidamente por el resto del mundo, haciendo llegar la droga a multitud de países a través de los auriculares de los jóvenes.  Además, muchos utilizan mareantes imágenes hipnóticas que se cuelgan en Youtube para completar su experiencia.
Los neuropsicólogos aseguran que los latidos binaurales que caracterizan las ‘i-drogas’ relajan, ayudan a la concentración y se usan con fines terapéuticos para enfermedades como el autismo. Ciertas frecuencias pueden estimular la imaginación o la creatividad, lo que podría explicar las alucinaciones que los consumidores afirman tener durante o después de escuchar las sesiones.
"Sentí llamas en mis brazos, que bajaban poco a poco hasta los dedos de los pies. Tenía la impresión de que mi brazo pesaba una tonelada y uno de mis dedos estaba encorvado. Entonces empecé a sentirme muy raro. Fue genial", relata en un chat Sugar Killer, quien dice que ha visto a una tortuga, un elefante verde y hasta un Papá Noel derrapando a los pies de su cama. "Al principio, nada de especial, como siempre, relajación muscular... pero a los 10 minutos me sentí súper bien. Tenía más sensibilidad en mis extremidades, de golpe tuve una erección", comenta otro internauta.
"Me metí a escribir en inglés sin hacer ninguna falta, parecía una verdadera novela, las ideas fluían por mi cabeza. Nunca tuve la necesidad de buscar en el diccionario, las palabras venían solas. No había acabado de escribir una escena y ya tenía la siguiente en la cabeza", asegura Aiana.
Algunas voces alertan sobre la posibilidad de que, a la larga, las drogas digitales puedan provocar disfunciones cerebrales, aunque por ahora no existen estudios que lo demuestren. De momento los expertos aseguran que este tipo de experiencias tampoco pueden causar adicción, por lo que las dosis sonoras podrían convertirse en la nueva droga de la juventud del siglo XXI: fácil de conseguir, barata y, sobre todo, inocua.

4 de agosto de 2010

Detenidas 123 personas por apañar matrimonios de conveniencia

La Policía Nacional ha detenido a 123 personas vinculadas a una organización dedicada a concertar matrimonios de conveniencia entre ciudadanos españoles y extranjeros en situación irregular por un precio que rondaba los 3.000 euros.

Entre los detenidos, en Catalunya, Madrid y Valencia, se encuentran un abogado responsable de una gestoría en Terrassa (Barcelona) y una funcionaria del Registro Civil de la localidad barcelonesa de Rubí, donde se hacían los trámites.

Los miembros de la organización cobraban esos 3.000 euros por facilitar los trámites a personas en situación irregular. Una vez formalizado el enlace, el Libro de Familia obtenido permitía al ciudadano en situación irregular acceder a la tarjeta de residente de familiar comunitario.

La investigación se inició en agosto del pasado año cuando agentes de la Policía Nacional de la Comisaría de Sabadell detectaron la presencia de un grupo de personas que, previo pago, posibilitaban la celebración de matrimonios fraudulentos entre personas españolas o nacionalizadas y extranjeros en situación irregular.


Para llevar a cabo estos enlaces se producían notorias irregularidades durante su tramitación, aportándose documentos falsos durante el proceso. Los responsables de la trama estaban motivados por la obtención de un importante beneficio patrimonial y los contrayentes buscaban la rápida regularización de su situación en España.

En la fase inicial de la investigación los agentes averiguaron que entre los implicados se encontraban un abogado, de origen colombiano, titular de una gestoría con oficinas en Terrassa y Madrid; varios de sus colaboradores; y una funcionaria del Registro Civil de Rubí. Además, fueron identificadas otras personas que desarrollaban labores de captación e intermediación entre futuros contrayentes y los cabecillas de la organización.

Los clientes eran captados por los colaboradores de la trama y puestos en contacto con la gestoría responsable del proceso. Tras el abono de una media de tres mil euros, se les entregaba el libro de familia facilitado por la funcionaria connivente del registro civil.

Estos enlaces se realizaban fundamentalmente entre ciudadanos españoles o nacionalizados con personas extranjeras que se encontraban en situación irregular. Con esta documentación en su poder, tramitaban la obtención de la tarjeta de residencia de familiar comunitario.

Una gestoría de Terrassa centralizaba las operaciones. Todos estos enlaces estaban siendo inscritos en el Registro Civil de la localidad de Rubí, confirmándose así la participación en los hechos de la trabajadora judicial. Consecuentemente, se coordinaron las actuaciones con el Juzgado de Instrucción número cuatro de esta localidad, que por su parte ya había iniciado diligencias por posibles actuaciones ilícitas de esta funcionaria y de otros implicados.

En primer término fueron arrestadas un total de diecinueve personas como presuntas autoras de delitos de falsedad documental, entre ellas los responsables de la trama y varios contrayentes. A medida que avanzaban las pesquisas, los agentes detectaron que parte de los contrayentes podrían encontrarse en Madrid y Valencia.

Para tramitar los enlaces se empleaban distintos tipos de falsedades documentales, variando entre falsificaciones o alteraciones del padrón municipal, tarjetas de residencia o libros de familia.


Con toda la información disponible, se solicitaron a la Subdelegación del Gobierno en Barcelona los expedientes de regularización tramitados como consecuencia de los matrimonios fraudulentos, con el fin de recabar toda la información posible y detectar los documentos falsificados que pudieran haberse utilizado en cada caso. El resultado de los análisis ha supuesto la detención de 104 personas más por falsedad documental.

La investigación ha sido realizada de manera conjunta por la Unidad Central contra las Redes de Inmigración y Falsedades Documentales (UCRIF) de la Jefatura Superior de Policía de Catalunya, la UCRIF Central de la Comisaría General de Extranjería y Fronteras y la Comisaría de Sabadell. La operación policial continúa abierta, por lo que no se descartan nuevas detenciones.

21 de julio de 2010

La mafia italiana aprovecha la restricción de crédito para blanquear dinero

El grifo de la financiación está cerrado para casi todos en Europa. Incluso la mafia italiana está sintiendo los efectos de esta situación, aunque en el buen sentido. Según el Banco de Italia, los grupos criminales del país han visto la oportunidad y están aprovechando para invertir en empresas con necesidad de liquidez. Y, de paso, blanquean dinero.
"La crisis ha dado margen al crimen organizado para crecer, porque el acceso al crédito se ha hecho muy complicado", manifestó Anna Maria Tarantola, la directora general adjunta de la institución financiera transalpina en declaraciones a Bloomberg.
Según explicó, "cualquiera que disponga de grandes sumas de dinero, como los grupos mafiosos, pueden hacer inversiones que no son posibles para otros". "Ahora pueden invertir en actividades completamente legales", añadió.
El Banco de Italia aporta datos concretos. De acuerdo con las investigaciones llevadas a cabo por el servicio de inteligencia de la entidad, en el primer semestre del año se contabilizaron un total de 15.000 operaciones fraudulentas, lo que supone un incremento del 52% con respecto al mismo periodo del ejercicio anterior. Incluso superan al total de transacciones de este tipo llevadas a cabo en 2008.
En 2009, las operaciones sospechosas registradas sumaron 21.000, de las que 14.800 fueron investigadas por los supervisores financieros del país y un total de 4.000 se calificaron de criminales y se trasladaron a la Fiscalía. "Más del 20% de los informes han pasado a ser investigaciones criminales", aseguró Tarantola.

Mafia y crecimiento económico

El Banco de Italia está tomando la iniciativa en un intento por acabar con el blanqueo de dinero en el país, una actividad que equivale al 11% del PIB de Italia, según Pier Luigi Vigna, que estuvo al frente de la Fiscalía Antimafia entre los años 1997 y 2005.
El objetivo es evaluar la dimensión del problema, ya que según explica Tarantola existe una relación directa entre la presencia de la mafia y el menor desarrollo de una región. "Hay una fuerte correlación entre el crecimiento económico y el crimen organizado", señala. "De 1983 a 2007, las cinco zonas con el índice de actividad de la mafia más elevado fueron las que registraron el menor crecimiento per capita", añade.
El pasado año, la mafia nicrementó sus ingresos en torno a un 4% hasta los 135 millones de euros, de acuerdo con las estimaciones de SOS Impresa.

El 80% de las denuncias sobre blanqueo se confirma

El 80% de las 3.000 comunicaciones realizadas al Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de capitales (Sepblac) sobre operaciones sospechosas de estar destinadas al blanqueo de capitales se confirmó.
Así lo anunció ayer Ignacio Palicio, director del Ministerio de Economía en el curso Prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, organizado por el Consejo General del Notariado, quien confirmó que además, se emitieron 702.000 informaciones sobre operaciones de más de 30.000 euros provenientes de paraísos fiscales o sin contar con asiento en cuenta.

Prevención más amplia

"La creación en 2005 del Órgano Centralizado de Prevención del Blanqueo de Capitales de los notarios supuso un gran avance y un paso adelante muy significativo en la lucha contra este tipo de delitos. Nos gustaría que este organismo, eficaz y único a nivel internacional, se extendiera a otras profesiones colegiadas como -por ejemplo- los abogados", manifestó Palicio.
El número de los obligados no financieros asciende a un total de 12.000, pero el problema, según Palicio es que hay, por ejemplo, muchos abogados que desarrollan especialidades que no tienen nada que ver con actividades capaces de servir para el blanqueo y no están dados de alta en el Registro.
El director del Sepblac aseguró que "el soporte de la prevención del blanqueo de capitales en España está, de momento, en las entidades de crédito y en los notarios, aunque destacó la importancia que está teniendo que los sujetos obligados a informar puedan intercambiar operaciones en el caso de las empresas del mismo grupo financiero y sobre el mismo sujeto y operación entre empresas del mismo nivel (otras entidades financieras) e, incluso entre diferentes niveles (notarios, auditores, etc.), de acuerdo a la regulación de la nueva Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales en sus artículos 24 y 33.
De las 264 operaciones iniciadas por el Sepblac en 2009 por comunicaciones sospechosas de sujetos obligados del régimen especial, el 73% (194) procedieron de notarios, muy por delante de otros colectivos como abogados (32), auditores, contables y asesores fiscales (5), casinos de juego (9), loterías y otros juegos de azar (2), promoción inmobiliaria y agencia, comisión o intermediación (12), Joyerías (2), filatelia, numismática y arte (1) y transporte profesional de fondos (7).

Interior protege a los ancianos para que no les estafen… Les roban hasta en misa

Una avería que no existe, un regalo que no le ha tocado, al salir del banco o hasta en misa. La tercera edad es el grupo de población más vulnerable de sufrir una estafa. Sabedores de que en tiempos de crisis los ladrones agudizan el ingenio, el Ministerio del Interior ha puesto en marcha un plan de actuación policial para mejorar la seguridad de las personas mayores, el grupo más apetitoso para los estafadores.

Según fuentes policiales, las víctimas preferidas son mujeres mayores de 70 años con problemas físicos o enfermedades crónicas. La Fiscalía de Madrid ha abierto diligencias porque ha detectado un aumento espectacular de estos casos en la Comunidad, aunque no han desvelado la cifra exacta porque, muchas veces, ni siquiera son conscientesd e que han sido estafados.

El nuevo Plan Mayor Seguridad puesto en marcha por el Ministerio del Interior nace con tres objetivos: potenciar la seguridad de los ancianos; fomentar su confianza en los cuerpos de seguridad y perfeccionar la respuesta policial en su atención. Fuentes del ministerio aseguran que se van a facilitar charlas en las que se explique gráficamente cómo operan los delincuentes y tratar de prevenir esos timos que siempre han existido y siguen funcionando con éxito. Aunque no dan cifras que verifique el aumento de este tipo de fraudes, con un grupo que suma el 16% de la población española y que no son conscientes la mayoría de las veces de que son estafados, es imposible cuantificar el volumen del mercado negro de los estafadores de ancianos.
  
Ni siquiera en casa están a salvo. Hay estudios nacionales que revelan que un 13% de los ancianos son estafados por sus cuidadores, gente que se ganan la confianza del anciano solitario y éste le entrega sus documentos, incluido el DNI. Fuentes de la Policía Local advierten de que tengan cuidado con los “falsos inspectores” que llaman a la puerta en nombre de su empresa de luz, agua o gas. Hay veces que proceden de las mismas empresas, pero hacen revisiones innecesarias y cobran por ellas precios abusivos, o reparan averías falsas. "Los verdaderos inspectores cierran la cita antes de ir y nunca cobran en metálico, sino que cargan el coste de la revisión en la factura del mes", recuerdan.

Los regalos, un anzuelo que casi nunca falla

Cuidado también al abrir la puerta. Hay verdaderos especialistas en leer las esquelas de los periódicos para acercarse a casa del recién fallecido y venderles algún libro, casi siempre una Biblia, haciéndoles creer que era un encargo del fallecido. Ponga especial atención en los regalos, un anzuelo que casi nunca falla para pescar nuevas víctimas. "Hay quien llama diciéndole que le ha tocado un apartamento en la playa, que llamando a un 806 le facilitan toda la información". Tras media hora al teléfono y colgar porque nadie espera al otro lado, lo único que le sube es la factura. Tampoco dé a nadie que no conozca su número de cuenta o los tres dígitos de la Visa. Puede que mañana se encuentre cargos en su cuenta de compras que no ha hecho.

Al salir de casa, se recomienda (sobre todo a las señoras) evitar llevar el bolso, sobre todo para evitar ser víctima de un tirón. Por no fiarse, "debe tener cuidado hasta en misa, ya que hay ladrones que aprovechan la comunión para remover los bolsos que hay en los bancos". Los hospitales, recuerdan las mismas fuentes, son también sitios donde la gente suele abandonar más a su suerte sus pertenencias y los ladrones aprovechan para hacérselas suyas.

Un clásico son los cajeros automáticos de los bancos, aunque las entidades, sabedoras de estos fraudes, han optado por colocarlos directamente en la calle. "Queremos marcar a todos los ancianos españoles las pautas para que sean conscientes de que están amenazados y cómo deben actuar. Así, tenemos que conseguir que los que desgraciadamente sufran una estafa denuncien la situación porque se sienten amparados por las instituciones. Es la única manera de frenar estas mafia", piden fuentes oficiales. 

18 de junio de 2010

Las mariposas y el fraude bancario

Hasta hace muy poco, los científicos admiraban la belleza de los patrones que ostentan escarabajos, mariposas y otros insectos, pero no lograban imitarlos. Esto se debe en parte a que los colores de sus alas y caparazones no se basan en pigmentos sino en el modo en el que la luz se refleja en estructuras microscópicas que tienen los insectos en su cuerpo.

Los investigadores Mathias Kolle, Ulrich Steiner y Jeremy Baumberg han estudiado una mariposa indonesia (Papilio blumei) cuyas alas están compuestas por estructuras microscópicas que recuerdan a los envases de cartón de los huevos. La estructura está compuesta por capas alternativas de cutícula y aire y eso es lo que produce los colores brillantes y únicos.

Gracias a la nanotecnología, Kolle y sus colegas han logrado copias estructuralmente idénticas que producen los mismos colores que las alas de esta mariposa. Kolle asegura que gracias a esta investigación “hemos desentrañado uno de los secretos de la Naturaleza. Y, aunque esta sea una diseñadora mejor, contamos con la ventaja de utilizar una gran variedad de materiales artificiales para mejorar las estructuras ópticas. De este modo se podrían usar estas estructuras para encriptar información en billetes, tarjetas de crédito y hasta pasaportes.”

Pero esta iniciativa, tampoco es nueva ya que aparentemente, esta mariposa tropical recurre a un truco similar para aparecer de un color ante sus depredadores y de otro ante posibles parejas. “Esta – de acuerdo con Kolle – podría ser una de las razones por las cuales algunos insectos hayan desarrollado colores únicos”.

Desarrollan un servicio de alerta de fraudes on-line

Microsoft, eBay y Citizens Bank han lanzado un nuevo servicio de alertas de fraudes on-line diseñado para permitirlas compartir información del mejor modo posible sobre cuentas en peligro para poder así luchar contra este tipo de fraude.

Lo cierto es que las compañías que llevan a cabo investigaciones sobre actividad fraudulenta suelen encontrarse con cuentas comprometidas de clientes de otras empresas, pero hasta ahora, no había un modo sencillo de informar sobre estos hallazgos. Así lo ha explicado Nancy Anderson, vicepresidenta corporativa y consejera general de Microsoft.

Este nuevo servicio, denominado The Internet Fraud Alert Service, permitirá a los investigadores informar sobre identificaciones robadas, tales como contraseñas o números de tarjetas de crédito a los proveedores online más apropiados. Facilitando así las cosas a todos, pues no es nada raro que Microsoft y otras firmas realicen investigaciones internas al respecto para encontrar cuentas dañadas de otros fabricantes.

El nuevo programa es una “importante pieza de nuestro arsenal para luchar contra el fraude online y proteger a los consumidores. La institución responsable de esa cuenta recibirá una alerta inmediata para que pueda actuar inmediatamente. Se trata de un esfuerzo para conseguir la información adecuada y ponerla en las manos correctas”.

El Grupo de trabajo Anti-Phishing estima que un millón de residentes de Estados Unidos tenía en 2009 cuentas comprometidas en ataques de phishing. “No creo que sea un gran secreto que siguen produciéndose grandes ataques online, lo que puede ser un grave problema para los consumidores”, confirma Anderson. Este nuevo servicio pretende atajar estos ataques en la medida de lo posible.

Unos serbocroatas birlan 500.000 euros a unos narcos colombianos con el timo del escritorio

La banda de timadores que estafó medio millón de euros a un grupo de narcotraficantes les ofreció 800.000 euros en billetes falsos de 500, después de hacerse pasar por adinerados italianos y reunirse con ellos en un céntrico hotel de la calle Alcalá de Madrid.

El comisario jefe de la Unidad de Delincuencia Especializada y Violenta (UDEV), Jesús Pacheco, explicó hoy en rueda de prensa en el Complejo Policial de Canillas de Madrid que la operación desplegada entre la Policía Nacional y la Guardia Civil se ha saldado con la detención de cuatro individuos de origen colombiano, otros seis serbo-croatas y un español, sin antecedentes penales, que "iba por libre" y hacía labores de enlace entre las dos organizaciones.

Durante las investigaciones que los agentes realizaban sobre una red de narcotraficantes, tuvieron conocimiento de que los cabecillas, de nacionalidad colombiana, preparaban un inminente encuentro con un grupo de individuos supuestamente italianos para intercambiar importantes sumas de dinero con el pretexto de blanquear capitales.

Las pesquisas averiguaron que los presuntos italianos eran, en realidad, un grupo de individuos serbo-croatas que habían alquilado un reservado en el hotel, donde prepararon una "creíble puesta en escena" con el objeto de crear "un clima de confianza y seriedad". La "performance" incluía previos encuentros en "buenos restaurantes" de la capital, vehículos de alta gama y la apariencia de ostentar "un fuerte poderío económico", según indicó el comandante de la Guardia Civil Juan Martínez Castillo.

Durante la reunión celebrada en el hotel madrileño, los delincuentes especializados en el método del 'Rip Deal' o "negocio podrido" utilizaron un escritorio "trucado", que previamente habían introducido en la sala y en el que se escondía uno de ellos para sustituir los billetes de curso legal que iban mostrando a las víctimas por otros falsos.

Desde el hotel, y una vez que las víctimas estaban convencidas de la validez de los 800.000 euros ofrecidos por los estafadores, se desplazaron hasta la localidad de Alcalá de Henares. Allí verificaron que los 500.000 en billetes de menor valor del grupo de narcotraficantes eran de curso legal y acordaron el intercambio de ambas cantidades.

Consumado el engaño, los agentes pusieron fin al dispositivo de vigilancia y procedieron a la detención de los cuatro colombianos, el español y otros dos serbo-croatas, mientras que otros dos individuos de esta última nacionalidad consiguieron darse a la fuga en un vehículo tras eludir el cerco policial. Finalmente, los dos huidos fueron arrestados en Tarragona.

Los agentes intervinieron también los 500.000 euros entregados por los colombianos y los 800.000 euros falsos. Según informó el comandante Castillo, los delincuentes estafados no tendrían "ningún reparo en tomar medidas" contra los timadores, circunstancia por la que se precipitó la operación policial, cuya última fase se encuentra bajo secreto de sumario.

El comandante del Instituto Armado indicó que muchos de los autores de este tipo de estafa son de origen serbo-croatas, localizados en el norte de Castellón y sur de Tarragona. "No deja de ser una especie de tocomocho", explicó, antes de indicar que, en otras ocasiones, los estafadores se hacen pasar por grupos de inversores "con la excusa de establecer un negocio inmobiliario importante o bien para blanquear dinero, como ha sido en este caso". "Están buscando otras divisas de menor valor para blanquear el dinero negro", añadió.

CAMBIAZO EN EL ESCRITORIO

Los estafadores detenidos utilizaban una "sofisticada" variante del 'Rip Deal', consistente en utilizar un mueble escritorio sobre el que ponen un tapete para aparentar que es parte del mobiliario del hotel.

El escritorio tenía unos cajones muy profundos y en el mueble se escondía un miembro del grupo de timadores. A medida en que el estafador introduce los fajos de dinero en presencia de la víctima en uno de los cajones, el cómplice oculto cambiaba cada paquete por otros fajos con sólo dos billetes auténticos, el primero y el último.

8 de junio de 2010

La Orden Bonaria, Mercosur y Cidecomer

He podido seguir la detención de Jose Manuel Mosquera Castelo, autoproclamado Príncipe de Tadmur de la Orden Bonaria, encausado por múltiples delitos de estafa en España y diversos paises sudamericano.

En la propia web de esta falsa Orden Bonaria, este tipo sin escrúpulos enciende el ventilador contra Jacinto Garreta Lozano, citando que fue expulsado de CIDECOMER, por numerosas denuncias por estafa e impago de numerosos pagarés, cheques bancarios, y contactos con redes de delincuencia organizada.

Lo curioso de esta historia es que la web antigua, ya no está activa y aparece una nueva web sobre CIDECOMER impulsada en 2010 por su Presidente Jacinto Garreta Lozano, y que se autodenomina Cámara Internacional de Comercio de Mercosur. Y quien le da atribuciones para ensuciar el nombre de las Cámaras y Mercosur?. Está claro que se realiza con ánimo de confundir a los empresarios.

Lo mas curioso es que la web se ofrece para diversos temas comerciales y financieros. Ja ja ja, que risa !!. Debo recomendar que eviten a toda costa la relación con éste indivíduo.

7 de junio de 2010

Los fraudes se disparan en los concursos de acreedores

Son los efectos del tsunami de la crisis financiera que golpea a España. En el último año, más de 5.800 empresas se han declarado en concurso de acreedores, el doble que en 2008. Y la cifra, lejos de remitir, puede dispararse aún más en los próximos meses.

Según los expertos, son muchas sociedades las que hace uno o dos años tuvieron que renegociar al límite su deuda con la banca para evitar el concurso, y que ahora, lejos de superar las estrecheces y con los brotes verdes cada vez más secos, se ven abocadas de nuevo a suspender el pago a sus acreedores.

La construcción y el mercado inmobiliario siguen siendo las estrellas concursales -representan el 34% de todos los procesos incoados en el último ejercicio-, aunque la crisis ha comenzado a atacar ya con fuerza a otros sectores distintos, como la industria pesada, la automoción o incluso la distribución alimentaria y textil.
Las estafas se disparan

Con cada vez mayor número de empresas al borde de la ruina, es ahora además cuando aparece un segundo problema aún más grave si cabe: el de los fraudes. Para desgracia de los acreedores, son casos cada vez más comunes, al menos por lo que se puede ver en los juzgados. El grupo Nozar, la filial hotelera de Aifos o las constructoras Astunosa, Edisan y Obrum son algunas de las empresas que han sido denunciadas ante los tribunales por presunta estafa y fraude en los concursos.

La forma de operar es siempre la misma: se desvía el dinero de la caja a otras sociedades del grupo días antes de declarar el concurso para intentar ocultar el patrimonio, se emiten facturas y pagarés cuando se sabe ya que no se van a poder atender o, simplemente, se aplican de forma fraudulenta los créditos. Es el timo de la estampita del siglo XXI.

Y no es una cuestión baladí. Un informe elaborado por PricewaterhouseCoopers ha detectado que en España existe una mayor correlación entre la crisis económica y el fraude que en el resto de países de nuestro entorno. Prueba de ello es que el 53% de los directivos encuestados para la realización del estudio ha declarado que el número de delitos en nuestro país se ha incrementado respecto al año anterior, frente al 40% que opina igual en Europa o el 43% a nivel mundial.

El estudio identifica el riesgo de fraude con la disminución de los recursos humanos y su focalización hacia áreas "más relevantes" , además de la falta de medios económicos. Pero podría haber muchas más razones. Tenerlo todo y ver que de la noche a la mañana se puede perder conduce a más de un empresario a una situación límite.

31 de mayo de 2010

Cinco detenidos por una estafa masiva a empresarios

Hay que ser tonto de remate. Mira que lo he avisado, por la activa y la pasiva. Pues venga, otra vez. Estas cosas me indignan, pero han existido desde Adan y Eva. La clave reside en la codicia humana.

En tiempos de crisis y con muchas empresas al borde de la quiebra hay empresarios que se aferran a cualquier resquicio de esperanza para salvar su negocio. Fue así como cerca de un centenar de empresarios de toda España, buena parte de ellos valencianos, terminaron cayendo en las redes de una organización de estafadores que ofrecía créditos millonarios.

La Policía Nacional ha detenido a cinco personas como presuntas responsables de una "estafa masiva" de la que han podido ser víctimas más de 80 empresarios españoles. Los arrestados formaban parte de un grupo organizado que ofrecía préstamos millonarios en condiciones muy ventajosas a empresas con dificultades económicas. Los sospechosos cobraban importantes sumas de dinero en concepto de pólizas de seguro y comisiones por créditos que nunca llegaban a materializarse. Según los investigadores, el importe estafado ronda los cinco millones de euros.

Entre los arrestados se encuentra J. C., (en la derecha de la foto) un gestor de Riba-roja, quien era el encargado, supuestamente, de captar a los empresarios en delicada situación económica.La operación policial arrancó con la denuncia de varios empresarios que habían formalizado préstamos "muy ventajosos con un grupo de personas que actuaba en representación de un banco domiciliado en una isla del Pacífico, por importes de entre 10 y 20 millones de euros", según una nota del Ministerio del Interior. Acordado el crédito, las víctimas firmaban compromisos con diversos agentes colaboradores y supuestos representantes de la entidad bancaria. Para aprobar la operación, los estafadores les pedían pagos a partir de 10.000 euros por pólizas de seguros y comisiones con el compromiso de que dispondrían del préstamo pactado en el plazo de un mes.

Pero el dinero nunca llegaba a transferirse, ni se encontraba depositado en el Banco de España, como creían los afectados. Cuando reclamaban las cantidades solicitadas, la organización les convocaba a reuniones en hoteles de diversas capitales de provincia españolas o del extranjero (Barcelona, Valencia, Bulgaria, Panamá o las Islas Tórtolas), "presentándose como importantes directivos de entidades bancarias, aparentando poseer un altísimo poder adquisitivo" que se traducía en vestuario y joyas caras, vehículos de gama alta. También se hacían acompañar por supuestos guardaespaldas. En las reuniones, los miembros de la red daban diferentes excusas relacionadas con supuestos problemas para "realizar transferencias de tanta cuantía", según relata la nota de la Policía Nacional.
Para dilatar el proceso entregaban a los prestatarios cheques bancarios supuestamente emitidos por una entidad bancaria que tampoco pudieron hacer efectivos ante la ausencia de documentos que los validaran (datos referidos a la entidad emisora, falta de identificación de los oficiales bancarios que avalaran las cuantías, códigos Swift, etc.,). Los investigadores han constatado que los cheques eran falsos y que la entidad que los emitía no era una financiera y no tenía licencia. Finalmente, para continuar con el engaño, se indicaba a los empresarios que los préstamos iban a ser concedidos a través de otra compañía y "aparecía en escena" otro miembro de la red que pedía nuevas cantidades por la financiación.Detenciones en Barcelona, Madrid, Valencia y Granada. Las investigaciones condujeron a los agentes hasta dos individuos de nacionalidad italiana residentes en Barcelona que actuaban como representantes de la entidad que concedía los préstamos en primera instancia. Han sido detenidos como presuntos autores de delitos de estafa y falsedad documental.

Posteriormente, han sido arrestados en Madrid, Valencia y Granada el resto de los miembros de la organización. A uno de los detenidos se le incautaron 5.380 euros, joyas, un vehículo de alta gama valorado en 50.000 euros, documentos de identidad italianos falsos, teléfonos móviles y contratos de préstamos y documentos relacionados con la estafa.

Las estafas de los pedidos chinos

A pesar de hacerme pesado y reiterativo, he de recordar nuevamente las estafa que realizan los chinos a las empresas españolas. Resulta que en China, si estafas a un extrajero, eres el héroe del pueblo. Asi ha perdurado y reproducido la cultura ancestral de la estafa.

Se desarrolla un guión sobre un pedido ficticio y se le da una pátina de realidad, por ejemplo, que con las olimpiadas, se han quedado sin colchones (ja, ja, ja, es un caso real, como si no tuvieran colchones en China).

Después buscan en Google, fabricantes de colchones, y con la trama falsa, se envian 100 emails a 100 empresas del sector, cuidadin, que trabajan como negros, perdón, como chinos. Total que hay 2 empresas que pican el anzuelo. Nos plantean el pedido del siglo, por ejemplo 50.000 colchones (un barco lleno de colchones). Además, nos nos regatean el precio y nos ofrecen el pago anticipado.

Pero por favor, que yo no soy tonto !! a mi no me la pegan, como me van pagar por anticipado. En que consiste la estafa? El punto clave reside en que por la importancia del pedido te obligan a ir a China a firmar un 'notarized contract'. Un vez en China, consiguen por las buenas o por las malas que la empresa española realize pagos a cuenta, por ejemplo de 10.000€, para homologación, soborno de funcionarios o campañas de publicidad. Al final, te roban el dinero, pierdes el tiempo y puede peligrar tu la seguridad.

Puntos recurrentes en todos los casos:
  • No regatean el precio. Pedidos importantes, de unos 800.000 euros
  • Contactan con empresas con poca cultura internacional
  • Productos de consumo o industriales de bajo nivel técnico, en grandes cantidades
  • Siempre plantean ventajosas condicones de pago mediante pago anticipado o LC
  • Contactan por email. Siempre son direcciones del tipo empresa@hotmail.com
  • La empresa existe, pero los contactos son falsos, incluso las webs falsificadas.
  • Siempre aparece un contrato que te pediran que firmes en China
Si tienes un pedido, Haz tu propio test. Si respondes SI a las 6 primeras, estas siendo víctima de una estafa.

Mi consejo es que te olvides de estos pedidos, como dicen los americanos 'is not free lunch'. Si no me crees, contacta con el Icex, Oficina Comercial o Embajada Española. Aqui tienes una advertencia de la Oficina Económica en Beijing.

29 de mayo de 2010

La crisis multiplica por cinco los encargos a detectives

Los detectives privados no han escapado a los efectos de la crisis. La información cuesta, y renunciar a saber si la pareja es infiel, si una patente ha sido copiada o sacrificar la certeza de que nuestro arrendatario no subalquila nuestro apartamento sirve para ahorrar. Pero también en épocas de depresión aumenta la preocupación por el dinero, por no perderlo y por recuperar lo perdido. "La crisis ha multiplicado por cinco las investigaciones económicas de los detectives", afirma Óscar Rosa, vicepresidente segundo de la Asociación Profesional de Detectives Privados (APDPE).

Las pesquisas económicas y financieras han pasado de 40.000 a 200.000, igualan ya en número a las de absentismo laboral y casi triplican las del entorno familiar. "Suponen el 25% del total de las investigaciones", añade Rosa. La misma crisis que ha provocado la caída de otros servicios de investigación ha servido para contrarrestar sus propios efectos.

Algunas empresas recurren a los servicios de los detectives privados para no ser víctimas de un fraude por una decisión, tal como cerrar un contrato, basada en datos erróneos. "En épocas de bonanza, esta información se obtiene en el registro mercantil, pero en una situación como la actual no está bien actualizada", sostiene Óscar Rosa. "Y nosotros aportamos datos personales que no se podrían conseguir de otra manera", continúa. "Si se trata de una empresa de transporte, hablamos con los vecinos del dueño, ponemos cámaras y podemos descubrir que antes salían 50 camiones y ahora solo 20", propone Rosa a modo de ejemplo práctico.

Pero el "producto estrella" es el demandado por bancos, entidades de crédito y cajas de ahorro para localizar morosos que se esconden o para averiguar si una persona o una empresa es insolvente o si, en cambio, posee bienes suficientes para hacer frente al pago de una deuda. Hay quienes aportan datos falsos sobre su domicilio y no tienen a su nombre las empresas de las que se les supone los dueños. "Desaparecen realmente como si se los hubiera tragado la tierra", explica Eva Grueso, presidenta de la APDPE y responsable de Ascom Detectives Privados. Los informes del detective, regulados por la Ley de Enjuiciamiento Civil, serán válidos ante un juez.

Los caminos para eludir las obligaciones de pago son muchos aunque no nuevos. "Desde hace cinco años venimos detectando divorcios simulados", asegura David Sanmartín, director de la agencia de investigación privada Grupo Has y secretario de la APDPE. Para evitar el acoso de los acreedores, se intenta hacer creíble un divorcio, de manera que todos los bienes quedan a nombre de la ex pareja del moroso. La labor del detective será, según Sanmartín, "intentar descubrir si viven juntos y si mantienen una relación externa de matrimonio, es decir, si estamos hablando de un divorcio formal simulado".

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